Fondurile mutuale oferă o opțiune atractivă pentru investitori pentru a obține un nivel dorit de diversificare, deoarece există numeroase categorii de fonduri care se specializează în diferite fonduri de capitaluri proprii și venituri fixe. Un fond mutual are cheltuieli de funcționare la fel ca orice altă afacere, sub forma taxelor de administrare, a salariilor și a diferitelor cheltuieli administrative. Fondurile mutuale le percep investitorilor o cheltuială anuală ca procent din totalul activelor investite, care variază în funcție de stilul fondului, de reputația conducerii acestuia și de rata cifrei de afaceri a fondului. Investitorii pot găsi fonduri mutuale cu diverse obiective de investiții, pe rapoarte de cheltuieli cu mult sub 1%.

-> ->

BlackRock S & P 500 Index Fondul

BlackRock S & P 500 Index Fondul urmărește să urmărească performanța stocurilor comune în agregate care sunt incluse în Standard & Poor's 500 Index. Fondul investește cel puțin 90% din activele sale în stocuri mari de pe piață incluse în indicele subiacent. Din 2005 până în 2015, fondul a înregistrat o rentabilitate medie anuală de 6,7%, care este în concordanță cu rentabilitatea indicelui S & P 500. Ea are unul dintre cele mai mici rapoarte de cheltuieli la 0. 07% și un rating de patru stele de la Morningstar, Inc.

Cel mai mare avantaj al BlackRock S & P 500 Index Fund este apelul său către investitorii care doresc să se expună la o piață largă de acțiuni din S.U.A. reprezentată de S & P 500 la cheltuieli foarte mici. Fondul este potrivit ca opțiune de investiție pasivă pentru investitorii interesați de expunerea la acțiuni mari de pe piața americană. Cel mai mare dezavantaj al fondului îl constituie ponderarea sa mare pe acțiuni mari de pe piață și subponderarea stocurilor de capital mediu și mic. Un alt dezavantaj major pentru investitorii mici este cerința minimă de cumpărare de 5 milioane de dolari.

Fondul Vanguard LifeStrategy Venit

Fondul Vanguard LifeStrategy Income își propune să furnizeze rezultate de investiții bazate pe venitul curent și într-o oarecare măsură pe aprecierea capitalului. Fondul este în categoria conservatoare, deoarece alocă aproximativ 80% din activele sale obligațiunilor suverane și companiilor și 20% în acțiuni comune tranzacționate predominant pe piața de capital din S.U.A., cu o alocare internațională semnificativă. Fondul a demonstrat o rentabilitate medie anuală de 4,48% între 2005 și 2015 și are un raport de cheltuieli redus de 0,14%.

Fondul de venituri Vanguard LifeStrategy este o opțiune atractivă de investiții, deoarece oferă o expunere foarte diversificată nu numai pe piețele din S.U.A., ci și pe titluri și acțiuni internaționale de investiții. Acest lucru ajută fondul să acopere ciclurile pieței acțiunilor și obligațiunilor. Un alt avantaj al acestui fond este că holdingurile sale de obligațiuni străine sunt acoperite într-o oarecare măsură de riscul valutar, producând o volatilitate mai mică în randamentul fondului.Fondul are unul dintre cele mai mici rapoarte de cheltuieli dintre fondurile mutuale de investitori care investesc pe piețele internaționale. Cu toate acestea, alocarea sa conservatoare, cu accent pe venitul fix, se poate dovedi a fi cel mai mare dezavantaj. Fondul ar putea pierde mitingurile pieței de acțiuni și va avea o performanță insuficientă în comparație cu fondurile mutuale cu alocări mai mari de acțiuni.

Fondul Schwab Small Cap Index

Fondul Schwab Small Cap Index urmărește performanța indicelui Russell 2000 și investește în principal în acțiuni mici pe piața din SUA. Din 2005 până în 2015, SWSSX a generat o rentabilitate medie anuală de 7,31%, ceea ce este ușor mai mare decât o rentabilitate de 6,4% pentru indicele S & P 500. Fondul are un raport de cheltuieli redus de 0,17%.

Cel mai mare apel pentru acest fond constă în concentrarea sa asupra companiilor mici de piață care depășesc istoric contrapartidele lor pe termen lung pe orizonturile pe termen lung. Un alt avantaj îl reprezintă raportul de cheltuieli foarte scăzut și nicio sarcină în comparație cu fondurile similare cu accent pe capacul mic. Cu toate acestea, expunerea la societățile cu capital mic generează o volatilitate mult mai mare a randamentelor pentru fond, comparativ cu fondurile mutuale, concentrându-se pe acțiuni cu capital mare. Fondul Schwab Small Cap Index a realizat distribuții mari de câștiguri de capital în perioada 2013-2015, ceea ce a dus la o eficiență scăzută a impozitelor.