Patru firme de consultanță financiară au intrat în 2015 cu mai mult de 1 trilioane de dolari în total active gestionate (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. și J. P Morgan Asset Management. A cincea, Fidelity Investments, nu a fost cu mult în urmă, la aproximativ 920 miliarde dolari în AUM. Fiecare dintre aceste companii a ajuns în partea de sus a listei din diferite motive, fie că este vorba de taxe reduse și de inovare (Vanguard), mai mult de un secol de management financiar dedicat (J. P. Morgan) sau de o mare satisfacție a clienților (Fidelity).

Investitorii americani pot alege dintre mii de firme de consultanță financiară. De fapt, U. S. Money News estimează că, la mijlocul anului 2015, în Statele Unite existau mai mult de 16 000 de companii de gestionare a activelor și de consultanță de investiții enumerate. Dintre acestea, peste 7,500 au fost înregistrate pentru a oferi servicii de planificare financiară. Piața este extrem de grea, ceea ce are sens; un nume bine-cunoscut și bine respectat merge mult în asigurarea activelor din partea familiilor și a întreprinderilor.

Nu este nici un accident că aceste companii sunt câini de vârf, iar potențialii investitori pot găsi motive să le placă fiecare.

Vanguard

Vanguard a fost o revelație în lumea managementului investițiilor, în special de la începutul secolului. La fel ca Walmart în sectorul comerțului cu amănuntul, Vanguard a devenit rege al dealului prin prețuri ieftine și o mare varietate de oferte. Compania este renumită pentru ratele scăzute de cheltuieli privind gestionarea fondurilor și a investițiilor pasive.

Cu 3 miliarde de dolari în total AUM, Vanguard este departe de cea mai mare firmă de consultanță; nici o altă companie nu se poate lăuda chiar cu 1 $. 75 trilioane. Compania trăiește prin mantra prețurilor mai mici și permițând investitorilor să-și păstreze mai mult din rentabilitatea lor, iar clienții au răspuns prin a se agăța de Vanguard. Mai mult decât orice altă firmă de consultanță financiară, Vanguard a profitat de vârsta Internetului.

PIMCO

PIMCO este o companie de administrare cu sediul în California, cu birouri într-o duzină de țări. PIMCO, denumită Pacific Investment Management Company, LLC, a fost lansată în 1971 și achiziționată în cele din urmă de Allianz SE (ALV), o firmă germană, în 2000. Cele două companii operează ca filiale și mamă autonome.

Ca Vanguard, PIMCO oferă o ofertă foarte mare de produse proprii. Spre deosebire de Vanguard, PIMCO comercializează întregul spectru de investitori și nu doar opțiunile low-cost. Compania este activă în redesenarea accentului pus pe schimbarea condițiilor de piață și a inventat termenul "The New Normal" după criza financiară din 2008-2009.

Companiile din cadrul grupului de capital

Societățile din grupul de capital sunt mai bine cunoscute de unele companii de administrare a investițiilor individuale, cum ar fi fondurile americane și fondurile de capital internațional.Compania a reușit în jur de 1 dolar. 3 trilioane de active începând cu primul trimestru al anului 2015.

Compania este aranjată în niveluri de filiale, astfel încât investitorii și consilierii se concentrează adesea doar asupra anumitor aspecte ale pachetului Total Capital Group. Lipsa recunoașterii generale a numelui nu a afectat-o ​​în raport cu concurența sa; un studiu realizat în 2009 a concluzionat că Grupul Capital a fost cel mai influent cel mai influent actor pe piețele bursiere globale.

J. P. Morgan Asset Management

Fondată de legendarul John Pierpont Morgan, JP Morgan & Co. - acum JPMorgan Chase & Co. (JPM) - este probabil cea mai importantă instituție financiară privată din istoria Statelor Unite. Firma este cea mai mare bancă din S.U.A. și una dintre cele mai mari conglomerate financiare din lume.

Nu este o surpriză faptul că J. P. Morgan se numără printre primele cinci mari companii de consultanță financiară, având în vedere istoricul și recunoașterea numelui. Printre grupurile sale consultative vizate se numără și alte instituții financiare, guverne, pensiuni, întreprinderi și persoane fizice.

Fidelity Investments

Fidelity Investments și-a câștigat numele în spațiile de brokeraj și furnizor de fonduri mutuale. Se potrivește că Fidelitatea - un cuvânt care înseamnă loialitate, sprijin și credincioșie - este una dintre cele mai bine cotate firme de consultanță în materie de investiții în ceea ce privește satisfacția clienților și sprijinul online.

Singurul obstacol major în calea potențialului clientelei este pragul minim de investiții al Fidelity; este nevoie de cel puțin 50.000 de dolari pentru a deschide un cont de gestionare activă de către Consilierii Strategici ai Fidelity.