Investitorii încearcă în mod constant să-și îmbunătățească portofoliile prin creșterea profiturilor și scăderea riscului și a volatilității. Există un număr de pași simpli pentru a contribui la creșterea performanței portofoliului de investiții al unei persoane. Cinci domenii în care investitorii pot maximiza câștigurile și minimiza pierderile includ alocarea activelor, reechilibrarea, costurile, impozitele și disciplina investițională. Adesea, investitorii consideră că portofoliile lor sunt ponderate cu investiții care ar putea fi ușor restructurate pentru a spori profitabilitatea și pentru a îmbunătăți performanțele pe termen lung.

-> ->

Setarea alocării activelor

Procentul pe care un investitor îl plasează într-o varietate de clase de active diferite, cum ar fi obligațiuni sau acțiuni, este alocat în funcție de toleranța sa la risc, și cât timp este dispus să aștepte să vadă întoarcerea. Determinarea modului de alocare a activelor pentru realizarea obiectivelor individuale de investiții este unul dintre cei mai importanți factori în creșterea performanței portofoliului. Investitorii trebuie să-și stabilească obiectivele financiare pe termen lung, să pună în aplicare un plan specific de investiții, să identifice nivelul de risc pe care îl simt confortabil și să ia în considerare nivelul necesar de diversificare pentru a oferi protecție în timpul crizelor neașteptate de pe piață. Acești factori ajută investitorul să determine cum să aloce cel mai bine activele sale financiare pentru beneficiul maxim.

În momentul în care un investitor alocă activele într-un mod care să se potrivească obiectivelor și strategiilor sale de investiții, este important să se continue ajustarea unui portofoliu de investiții în conformitate cu condițiile de piață în continuă schimbare și cu orice schimbare a investiției goluri. Deoarece investițiile variază în funcție de performanță, generând profituri diferite pe o perioadă de timp, portofoliul poate avea tendința de a aluneca de la alocarea țintă a investitorului. Astfel, caracteristicile portofoliului de risc și rentabilitate pot deveni dezechilibrate și nu neapărat adaptate nevoilor investitorilor. Reechilibrarea alocării pentru a împinge portofoliul înapoi pe țintă este esențială. Scopul din spatele acestui pas nu este acela de a maximiza profiturile, ci mai degrabă de a menține nivelul de risc specific.

Controlul costurilor

Investitorii trebuie, de asemenea, să monitorizeze continuu costurile pe care le cheltuiesc pe portofoliile lor. Acestea includ taxele, cheltuielile de tranzacționare și comisioanele de administrare. Cheltuielile pentru plata taxelor de consilier sunt, de asemenea, o parte a costurilor care se iau de la întoarcerea potențială a unui investitor. Raportul de cheltuieli al investițiilor fondurilor poate fi esențial în determinarea nivelului general al rentabilității investitorului.

O bună opțiune pentru investitorii care încearcă să mențină astfel de costuri este să ia în considerare investițiile în fonduri cu valoare redusă, tranzacționate la bursă sau ETF-uri și fonduri index.Ambele tipuri de investiții urmăresc indicii de piață și reprezintă o alternativă bună atunci când un investitor dorește să mențină cheltuielile fondurilor la un nivel minim.

Administrarea impozitelor

Impozitele pot fi una dintre cele mai mari scăderi din profituri și, prin urmare, trebuie să fie gestionate cu atenție. Gestionarea impozitelor pentru un portofoliu este împărțită în trei categorii: recuperarea pierderilor fiscale, alocarea activelor și strategia de retragere la pensionare.

Recoltarea impozitelor implică gestionarea investițiilor pentru a genera mai multe economii fiscale posibile. Investitorii pot profita de investiții care scad în valoare prin vânzarea la o pierdere, ceea ce poate genera o deducere fiscală, reducând astfel impozitele unui investitor. Pierderea fiscală poate fi, de asemenea, utilizată pentru a compensa câștigurile viitoare.

O parte din alocarea activelor fundamentale este cea care pune investițiile cele mai eficiente din punct de vedere fiscal în conturi impozabile și investițiile cele mai puțin eficiente din punct de vedere fiscal în conturile amânate sau neimpozabile.

Ordinul de retragere se aplică pensionarilor. În mod tipic, investitorii finanțează diferite tipuri de conturi pe parcursul vieții lor. Fiecare tip de cont are diferite consecințe fiscale în momentul retragerii activelor. O strategie bine planificată de retragere poate ajuta la salvarea pensionarilor o sumă semnificativă de bani.

Menținerea disciplinei
Având un plan de investiții bine gândit care include alocarea adecvată a activelor, gestionarea impozitelor, reechilibrarea și gestionarea costurilor, este utilă numai dacă un investitor exercită disciplina necesară pentru a-și respecta strategia de investiții și planul de tranzacționare aleasă. Analiștii au constatat că unele dintre cele mai mari daune aduse unui portofoliu de investiții nu au loc neapărat în timpul crizelor pieței, dar când investitorii renunță la strategiile de investiții alese, încearcă brusc să depășească piața. Unul dintre obiectivele pentru investitori ar trebui să fie acela de a evita distragerea de piețele de tauri sau piețe și, în schimb, să mențină o perspectivă pe termen lung și o abordare disciplinată a investițiilor.