Grupul privat Capital Group este una dintre cele mai experimentate companii de administrare a investițiilor din lume. Înființată în 1931, a devenit cel de-al șaptelea cel mai mare manager de active cu active administrate (AUM) de $ 1. 35 trilioane la 31 decembrie 2015. Grupul Capital oferă o gamă completă de servicii de management financiar persoanelor fizice bogate, planurilor de pensii, planurilor de pensii, investitorilor instituționali și organizațiilor nonprofit. Prin divizia sa de fonduri americane, aceasta oferă o gamă largă de fonduri mutuale investitorilor de retail.

Echipa de Management

Grupul Capital nu-și prezintă oamenii cu titlurile de conducere ale companiei. În schimb, ele sunt prezentate ca un comitet de gestionare cu șapte membri. Membrii Comitetului au o medie de mandat cu compania de 31 de ani. Cinci dintre membrii comisiei, inclusiv președintele Tim Armor, sunt listați ca fiind administratori de portofolii activi.

Oameni

O fotografie a comitetului de conducere nu arată un grup divers de oameni. Cu toate acestea, Capital Group face o declarație puternică privind diversitatea și incluziunea, fiind o parte importantă a culturii sale corporative. Compania activează în mod activ cu Fundația Posse, Fundația Forte și Fundația Robert Toigo. Aceste organizații colaborează cu colegii și școli de afaceri pentru a dezvolta și direcționa minoritățile către o carieră în afaceri și finanțe.

Mulți angajați au o carieră îndelungată în cadrul companiei. Managerii de portofoliu au cel puțin zece ani cu firma și cu o medie de peste nouă ani care lucrează cu fondurile lor speciale de investiții. Mulți dintre profesioniștii din domeniul investițiilor au lucrat pentru Capital Group pentru întreaga lor carieră.

Gestiunea portofoliilor

Toți managerii de portofolii și analiștii de investiții lucrează în echipe. Cu toate acestea, deciziile de investiții nu sunt luate de comisii. Administratorii de portofolii și analiștii au atribuit fiecare o parte din active pentru a investi ca persoane fizice. Compania consideră că un portofoliu bazat pe angajamentul managerilor individuali și al analiștilor în ceea ce privește cele mai bune idei conduce la rezultate mai bune și la un portofoliu mai sigur.

Firma are o abordare generală a investițiilor care favorizează randamentele pe termen lung și conservarea capitalului peste câștigurile pe termen scurt. Pentru a-și consolida filosofia, o mare parte din compensația unui manager de investiții se bazează pe randamentele sale individuale pe perioade de patru ani și opt ani.

Clase de active

Capital Group este un manager de active în mod tradițional conservator. Deși are o diviziune cu capital privat, nu se prezintă ca comerciant cu instrumente financiare derivate. Marea majoritate a activelor gestionate sunt acțiuni cotate la bursă și titluri cu venit fix, atât străine, cât și naționale.

Fonduri americane

Fața cu amănuntul a Capital Group este American Funds. Cel mai vechi fond american, Societatea de Investiții din America, a fost disponibil începând cu 1934. Compania principală de 34 de fonduri mutuale acoperă toate clasele de capitaluri proprii și cu venit fix. Fondurile americane oferă acum o serie de fonduri destinate să răspundă necesităților țintă ale investitorilor, cum ar fi economisirea pentru colegiu sau veniturile din pensionare. Aceste fonduri noi sunt toate "fondul de fonduri". În loc să investească direct în valori mobiliare, activele sunt împărțite între cele 34 de fonduri originale în funcție de obiectivele investitorilor.

Fondurile americane au mai multe clase de acțiuni ale fondului. pentru planurile de pensii sau pentru administratorii de avere, iar cel de-al doilea grup este pentru brokerii pe bază de comisioane sau pentru investitorii cu amănuntul.

Primul grup de clase de acțiuni are comisioane și profituri reduse favorabile comparativ cu cei doi indici comparativi. vehicule excelente pentru investitori în planurile de pensii

Al doilea set, acțiuni din clasa A și clasa C, au fie încărcături frontale, fie taxe de 12b-1 care colectează bani pentru plata comisioanelor. indiferent dacă valoarea pe care o primesc de la brokerul lor merită costul.

Considerația generală a Grupului Capital a determinat întreprinderea să se situeze în spatele timpilor din produsele oferite, ceea ce a provocat investiții tment se întoarce să scadă. Clienții plecau și AUM cădea. Firma a realizat o evaluare de sus în jos; a păstrat ceea ce a lucrat și a schimbat ceea ce nu a funcționat. Au fost create noi produse, iar randamentul a crescut. Clienții au început să revină, iar AUM a crescut rapid în ultimii ani.

Grupul de capital a prosperat prin toate provocările pe care le-a prezentat economia de 85 de ani. Poate încă să servească investitorii în încă 85 de ani. Este o firmă excelentă pentru investitorii pe termen lung. Persoanele care au investit în Societatea de Investiții din America în 1934 ar fi primit o rentabilitate anuală de 12,06%; majoritatea investitorilor ar fi încântați de acel nivel de rentabilitate de astăzi.