Există multe tipuri de abateri pe care brokerii și planificatorii financiari se pot angaja, cum ar fi churning, rabatarea, tranzacționarea pe informații privilegiate, promițătoare returnări false ale capitalului și comutarea fondurilor clienților cu bani personali. Cei care sunt prinși în aceste sisteme se pot confrunta cu amenzile, suspendarea, revocarea licențelor și alte sancțiuni.

Dar ce se întâmplă cu brokerii și planificatorii din industrie după ce sunt disciplinați? Răspunsul care a venit dintr-un studiu realizat de o echipă de profesori de la Universitatea din Chicago și de la Universitatea din Minnesota te-ar putea surprinde.

Citiți mai multe despre ceea ce se întâmplă cu mulți brokeri necinstiți - știind despre acest lucru vă pot ajuta să renunțați la angajarea pentru dvs. sau pentru practica dvs. (999) Adevarul despre Lawbreakers Studiul arata clar ca brokerii care au fost disciplinati pentru actiunile lor au avut adesea dificultati in a-si gasi un alt loc de munca . Cercetarea sa axat pe brokerii care au fost înregistrați la FINRA, agenția de autoreglementare pentru brokeri și planificatori și companiile lor care vând titluri de valoare pentru comision. A arătat că 44% dintre brokerii care au fost înregistrați la FINRA și-au găsit un alt loc de muncă în decurs de un an de la concedierea lor din poziția anterioară. Și întrucât doar aproximativ jumătate dintre brokeri și planificatori care fac obiectul unor acțiuni sau proceduri disciplinare își pierd locul de muncă, acest lucru înseamnă în cele din urmă că aproximativ trei sferturi dintre toți brokerii sau planificatorii care sunt disciplinați într-un anumit mod vor lucra într-o poziție similară sau identică an de atunci.

Studiul își întemeia concluziile asupra istoriei disciplinei și a ocupării forței de muncă în baza de date FINRA, care durează încă zece ani. Clasifică acțiunea disciplinară ca fiind un caz care a fost definitiv stabilit și soluționat și nu a fost respins sau unde rezultatul este încă în așteptare. Încălcările comise în aceste cazuri includ recomandări de investiții necorespunzătoare, tranzacționarea fără autorizarea corespunzătoare a clienților, neglijența și omiterea informațiilor importante către clienți, companii sau autorități de reglementare. (Pentru lecturile aferente, consultați:

Standardele de etică pe care trebuie să le așteptați de la consultanții financiari

.

Trebuie menționat că studiul nu acoperă consultanții de investiții înregistrați (RIA) care sunt înregistrați direct la SEC sau guvernele statelor și care nu răspund la FINRA. Studiul arată că aproximativ 7% dintre toți profesioniștii financiari licențiați în domeniul valorilor mobiliare au un fel de istorie disciplinară, iar mulți dintre aceștia se concentrează în locuri precum Palm Beach, Florida și Monterey, California. Cea mai mare concentrare de brokeri cu disciplinare istoria este în Madison County în apropiere de Syracuse, N.Y., unde aproape o treime din personalul licențiat cu valori mobiliare a înregistrat erori. Brokerii cu trecut în carouri pot fi găsiți în întreaga firmă la firme mari, precum și la firme de comerț cu amănuntul mai mici care utilizează brokeri-dealeri independenți.

Nu vă faceți griji pentru consultori

Consumatorii trebuie să efectueze verificări de fond asupra brokerilor și planificatorilor cu care se gândesc să lucreze înainte de a le angaja, însă mulți nu reușesc să facă acest lucru. Cei care fac cercetări adesea nu reușesc să folosească instrumentele corecte de căutare. "Recomandăm cu insistență ca persoanele fizice să utilizeze BrokerCheck, unde cercetătorii și-au obținut datele", a declarat Ray Pellecchia, purtător de cuvânt al FINRA. >

Există brokeri care pot fi găsiți utilizând un nume de căutare sau un număr CRD, pe care brokerul trebuie să îl dețină Furnizați clienților și clienților noștri, la cerere, cei care sunt înregistrați la SEC și nu FINRA pot fi găsiți și utilizând această bază de date, deoarece vor redirecționa automat utilizatorii către site-ul SEC dacă este necesar. la acŃiunile disciplinare, dar va include, de asemenea, lista tuturor firmelor la care brokerii au fost angajaŃi în ultimii 10 ani, statele în care sunt licenŃiŃi să facă afaceri și când au luat examenele de acordare a licenŃelor și dacă au trecut prin acestea. Consiliul de Standarde al PCP, de asemenea are o caracteristică de căutare pe site-ul său web, care permite consumatorilor să efectueze verificări de fond asupra tuturor practicanților certificați de PCP. Acest lucru va determina orice titluri sau infracțiuni legate de asigurare care au fost săvârșite de către practician, precum și orice încălcare a regulilor sau codului etic al PCP, care deține desemnarea unui standard mai ridicat de comportament decât FINRA sau SEC. Consumatorii pot verifica, de asemenea, istoriile disciplinare ale licențiatorilor de asigurări prin contactarea comisarului de asigurări de stat, care va avea înregistrări similare cu privire la toate infracțiunile comise de personalul licențiat. Linia de fund Nu este greu să afli dacă un broker sau planificator financiar are un trecut umbros, deși ar fi surprinzător să afli cât de repede și ușor este pentru mulți brokeri disciplinați să se întoarcă la muncă consilierea clienților. O căutare rapidă și gratuită online va spune consumatorilor tot ce trebuie să știe, inclusiv istoricul disciplinar și al ocupării forței de muncă și domeniul de aplicare al licenței brokerului. Asigurați-vă că vă faceți temele înainte de a angaja pe cineva să vă sfătuiască financiar sau să se alăture practicii dumneavoastră. (Pentru lecturi corelate, consultați: Probleme etice pentru consultanții financiari ).