a:

Dacă presupunem că întrebarea se referă în primul rând la emitenții de acțiuni și obligațiuni, răspunsul simplu este nu. Nu există limite de reglementare pentru investitori în ceea ce privește valoarea dolarului, numărul de valori mobiliare sau numărul de emitenți pentru acțiuni și obligațiuni. Cu toate acestea, există în mod evident limite practice de gestionare eficientă a investițiilor pentru investitorul individual, spre deosebire de investitorii profesioniști și instituționali. Acestea din urmă pot prelua cu ușurință active financiare aflate în administrare în miliarde de dolari de la sute, dacă nu chiar mii, de emitenți.

Cel mai probabil, un investitor individual neprofesional ar trebui să-și limiteze acțiunile directe care investesc în aproximativ 15 companii, ceea ce poate asigura un portofoliu diversificat de acțiuni. Fondurile mutuale, cu managementul lor profesional și diversificarea inerentă, oferă o alternativă convenabilă la investițiile directe și sunt în special potrivite pentru investitorii individuali care investesc în obligațiuni.

Singurele limitări pe care un investitor le-ar putea avea pentru a cumpăra o anumită garanție ar fi dimensiunea contului său bancar, precum și numărul de acțiuni emise și neachitate. În cazul unui stoc al unei companii, Comisia pentru valori mobiliare și de burse solicită unui investitor să depună formularul 3 (declarația inițială) și formularul 5 (declarația anuală) dacă deține mai mult de 10% din orice clasă de acțiuni. Aceste depuneri sunt în scop informativ și nu supun achiziționarea sau deținerea de acțiuni la nici o limitare.

Pentru a afla mai multe, consultați tutorialele Investiții 101 , Elemente de bază și Fundamentele fondurilor mutuale .