Fondurile principale sunt oferite de o filială a New York Life Insurance Company. New York Life este una dintre cele mai mari și mai vechi firme de servicii financiare ale națiunii, cu o istorie de peste 170 de ani de gestionare a activelor. Companiile mari de asigurări sunt în mod special abilitate să gestioneze portofolii de active mixte.

Cinci fonduri mutuale MainStay sunt foarte potrivite pentru crearea unui portofoliu diversificat pentru economiile de pensii. Toate veniturile se bazează pe valoarea activului net (NAV) din acțiunile din clasa A ale fondului.

AD:

Fondul de echilibrare MainStay (MBAIX)

Fondul MainStay Balanced își propune să ofere o rentabilitate totală printr-o combinație de creștere și venituri curente. Fondul este alcătuit dintr-un portofoliu mixt de titluri de capital și titluri cu venit fix. Se încearcă să se aloce 60% în acțiuni și 40% în venit fix. Administratorii de fonduri pot schimba această alocare pentru a profita de oportunitățile de pe piață, dar trebuie să păstreze cel puțin 25% din venitul fix.

Fondul investește în principal în titluri din S.U.A., dar poate investi până la 20% din activele în emisiuni internaționale. Principalele exploatații ale fondului sunt stocuri comune orientate spre valoare mari și mijlocii, combinate cu obligațiuni de tip investițional. Fondul are un randament de 1,41%. Filozofia echilibrului oferă o diversitate largă, împreună cu o rată rezonabilă de rentabilitate.

Fondul de constructori de venituri principale (MTRAX)

Fondul MainStay Builder Builder este un fond Morningstar de patru stele care funcționează pe baza acelorași principii generale de investiții ca și Fondul Balanced. Diferența constă în faptul că Fondul pentru venituri generatoare poate investi într-un spectru mai larg de clase de active și clase de titluri cu venit fix. Fondul Venit Builder investește, de asemenea, pe o bază mai globală, cu participații mai mari la titluri internaționale.

Fondul are un randament de 3. 24% și este o investiție excelentă pentru un cont Roth IRA care protejează întregul randament de impozitele federale pe venit.

MainStay S & P 500 Index Fondul (MSXAX)

MainStay S & P 500 Index Fund este un fond gestionat pasiv care caută să corespundă randamentului total al Indicelui Standard & Poor's (S & P 500). Își îndeplinește această sarcină investind în toate stocurile care alcătuiesc indicele S & P 500, în conformitate cu media ponderată a fiecărui stoc în cadrul indexului. Investitorii primesc o diversitate sporită, deoarece dețin un interes redus în fiecare dintre cele 500 de mari corporații din Statele Unite.

Fondul pentru oportunități de capital de la Mainstay din S.U.A. (MYCIX)

Fiecare portofoliu de pensii bine planificat are o componentă concepută pentru o apreciere suplimentară a capitalului. Fondul pentru oportunități de capital de la Mainstay din SUA se concentrează asupra creșterii pe termen lung. Fondul investește în stocurile comune ale corporațiilor din Indicele Russell 1000 sau în corporații cu o capitalizare aproximativ echivalentă cu indicele.Nu se concentrează pe venituri. În schimb, managerii de fonduri încearcă să selecteze acțiuni ale companiilor cu venituri crescânde care cred că vor depăși indicele general. Fondul diferă de multe fonduri de acțiuni tradiționale prin faptul că poate lua pârghii poziții scurte sau lungi în valori mobiliare de până la 40% din valoarea netă a activelor. Acest lucru oferă managerilor de fonduri abilitatea unică de a profita de schimbarea condițiilor economice și poate oferi amortizarea pe o piață în scădere. Fondul este un câștigător al premiului Lipper Fund 2015 și este evaluat de cinci stele de către Morningstar.

Fondul Convertibil MainStay (MCOAX)

Fondul Convertibil MainStay adaugă o diversitate suplimentară prin investirea într-o clasă unică de valori mobiliare. Titlurile convertibile sunt instrumente cum ar fi obligațiuni, acțiuni preferate sau datorii corporative care sunt convertibile în acțiuni comune ale unei societăți, în timp ce în prezent plătesc dobânzi sau dividende către fond. Managerii de fonduri iau în considerare stabilitatea financiară a unei firme și potențialul de creștere al acțiunilor sale comune. Opțiunea de convertibilitate poziționează fondul pentru a profita din plin de creșterea pieței bursiere. Convertibilitatea protejează, de asemenea, investitorii cu titluri de valoare cu venit fix în perioadele de creștere a dobânzilor, deoarece titlurile convertibile își păstrează valoarea mai bună decât alte titluri cu venit fix. Randamentul actual al acestui fond Morningstar de patru stele este de 3,7%.