Atunci când tranzacționăm piața valutară sau alte piețe, ni se spune deseori o strategie de gestionare a banilor care presupune ca profitul mediu să fie mai mare decât pierderea medie pe tranzacție. Este ușor să presupunem că astfel de sfaturi comune trebuie să fie adevărate. Cu toate acestea, dacă analizăm mai profund relația dintre profit și pierdere, este clar că este posibil ca ideile "vechi", de obicei ținute, să trebuiască să fie ajustate.

Tutorial: Ghidul final pentru Forex
Raportul profit / pierdere Raportul profit / pierdere se referă la mărimea profitului mediu comparativ cu mărimea pierderii medii per tranzacție. De exemplu, dacă profitul dvs. așteptat este de 900 USD, iar pierderea dvs. așteptată este de 300 USD pentru o anumită tranzacție, raportul dvs. de profit / pierdere este de 3: 1 - care este de 900 de euro împărțit la 300 USD.

Multe cărți de tranzacționare și "gurus" susțin o rată a profitului / pierderii de cel puțin 2: 1 sau 3: 1, ceea ce înseamnă că pentru fiecare 200 $ sau 300 $ pe care le faceți pentru fiecare tranzacție, să fie limitate la 100 $. (Pentru citirea aferentă, vedeți Pierderi limită .)

La prima vedere, majoritatea oamenilor ar fi de acord cu această recomandare. La urma urmei, nu ar trebui ca pierderea potențială să fie cât mai mică posibil și orice profit potențial să fie cât mai mare posibil? Răspunsul este, nu întotdeauna. De fapt, acest sfat comun poate fi înșelător și poate dăuna contului dvs. de tranzacționare.

Considerația totală de a avea un raport de profit / pierdere de cel puțin 2: 1 sau 3: 1 pe comerț este prea simplist, deoarece nu ține cont de realitățile practice ale pieței forex sau orice alte piețe), stilul de tranzacționare al persoanei și factorul de profitabilitate mediu pe comerț (APPT) al individului, denumit și speranța statistică.

Importanța rentabilității medii pe tranzacții Profitul mediu per tranzacție (APPT) se referă, în principiu, la suma medie pe care vă puteți aștepta să o câștigați sau să o pierdeți pentru fiecare tranzacție. Majoritatea oamenilor se concentrează atât pe echilibrarea raporturilor dintre profit și pierdere, cât și pe acuratețea abordării lor comerciale, astfel încât aceștia nu știu că există o imagine mai mare: performanța dvs. de tranzacționare depinde în mare măsură de APPT.

-

Aceasta este formula pentru profitabilitatea medie pe comerț:

Profitabilitate medie pe tranzacție = (Probabilitate de câștig x Media câștig) - (Probabilitate de pierdere x Pierdere medie)

Să explorăm APPT a următoarelor scenarii ipotetice:

Scenariul A: Să spunem că din cele 10 tranzacții pe care le plasați, profitați pe trei dintre ele și realizați o pierdere pe șapte. Probabilitatea de a câștiga este de 30% sau de 0,3, în timp ce probabilitatea de pierdere este de 70% sau de 0. 7. Câștigul dvs. mediu câștigător este de 600 USD, iar pierderea medie este de 300 $.

În acest scenariu, APPT este:

(0,3 x 600 $) - (0,7 x 300 $) = - 30 $

După cum puteți vedea, APPT este un număr negativ pentru fiecare tranzacție pe care o plasați, este posibil să pierdeți 30 USD.Aceasta este o propunere pierde!

Chiar dacă raportul profit / pierdere este de 2: 1, această abordare de tranzacționare generează tranzacții câștigătoare doar în 30% din timp, ceea ce anulează beneficiul presupus de a avea un raport de profit / pierdere 2: 1. (Pentru citirea aferentă, vezi Importanța unui plan de profit / pierdere .)

Scenariul B: Acum explorați APPT a unei abordări de tranzacționare care are un raport de profit / pierdere de 1: 3, dar are mai multe tranzacții câștigătoare decât cele pierdute. Să spunem că din cele 10 tranzacții pe care le plasați, veți face profit pe opt dintre ele și veți realiza o pierdere în două tranzacții.

Aici este APPT:

(0. 8 x $ 100) - (0. 2 x $ 300) = 20 $

În acest caz, chiar dacă această abordare comercială are un raport de profit / pierdere de 1: 3 , APPT este pozitiv, ceea ce înseamnă că poți fi profitabil în timp.

Multe moduri de a deveni profitabile Atunci când tranzacționați piața valutară, nu există o abordare de gestionare a banilor sau de tranzacționare. Sfaturile tradiționale, cum ar fi să vă asigurați că profitul dvs. este mai mare decât pierderea pe comerț absolut, nu are o valoare substanțială în lumea comercială reală decât dacă aveți o mare probabilitate de a realiza un comerț câștigător. Ceea ce contează este că APPT dvs. este pozitiv și că profitul dvs. global este mai mult decât pierderile totale.

Pentru mai multe sfaturi privind gestionarea banilor în valută, vedeți Probleme de gestionare a banilor .