Dacă doriți să vă creșteți activele aflate în administrare (AUM) pentru firma dvs. de planificare financiară sau de administrare a averii, trebuie să satisfaceți nevoile clienților și să oferiți clienților dvs. ceea ce caută. Indiferent dacă ați fost în industria financiară de zeci de ani sau că sunteți doar începători, rămâneți cu un pas înaintea tendințelor poate însemna diferența dintre succes și eșec în această lume unică.

Nu este un secret faptul că nevoile clienților de planificare financiară și așteptările acelor clienți s-au schimbat semnificativ în ultimii ani. Clienții mai tineri, în special, au ajuns să aștepte și chiar să ceară răspunsuri instant și să se bazeze pe o varietate de instrumente pentru a obține informațiile de care au nevoie. Aceasta înseamnă că proprietarii de practici ar face bine să se adapteze la acele așteptări în schimbare și să construiască instrumente de auto-ajutor în operațiunile lor. (Pentru mai multe informații, consultați: Top 5 strategii pentru tinerii bogați, clienți tineri .

Proprietarii de practici își pot îmbunătăți performanța cu generația mai tânără și le pot oferi instrumentele de care au nevoie pentru a-și gestiona portofoliile. Instrumentele cum ar fi eMoney Advisor permit clienților de planificare financiară și managementul averii să țină evidența portofoliilor lor, să-și urmărească balanțele și să-și schimbe investițiile fără a intra vreodată în birou, în timp ce servicii precum WealthBox permit operatorilor să comunice mai eficient cu clienții lor.

Instrumentele potrivite pentru locul de muncă

Furnizarea instrumentelor potrivite reprezintă o modalitate de a crește activitățile aflate în administrare și de a atrage clienți mai tineri în planificarea financiară sau practica de gestionare a averii, dar nu este singura cale . Tinerii se bazează din ce în ce mai mult pe mijloacele de socializare pentru totdeauna, de la obtinerea de știri zilnice la găsirea unui loc de muncă și folosesc aceleași platforme pentru a-și lua decizia de investiții și a găsi manageri de investiții adecvați.

Ajungerea pe social media este o modalitate inteligentă de a găsi noi clienți și de a le oferi servicii existente, iar mulți proprietari de practică fac deja acest lucru. Aceștia își trimit brokerii la cursuri speciale de formare în domeniul mass-media sociale și îi atribuie personalului de birou pentru a urmări fluxurile companiei Facebook și Twitter. Ei creează conturi Instagram și își sporesc prezența pe site-uri profesionale cum ar fi LinkedIn. Toate aceste acțiuni pot fi eficiente pentru creșterea AUM și construirea de practici pentru viitor, dar respectarea este la fel de importantă ca și creșterea.

Media socială și respectarea reglementărilor

Mulți proprietari de practică au descoperit deja pericolele accesului social media neobișnuit, aflând prea târziu că postarea pe Facebook și Twitter poate avea consecințe negative pe linie. Multe dintre aceleași legi care guvernează păstrarea înregistrărilor pentru e-mail și comunicații electronice se aplică și rețelelor sociale, și pur și simplu atingerea pe acele platforme fără a căuta în primul rând îndrumare poate fi o mare greșeală.

Instrumentele precum RegEd pot ajuta proprietarii de planificare financiară și practici de management al averii să ajungă la Millennials și la alți tineri, fără a fi supuși regulilor de păstrare și de conformitate. A rămâne conformă nu a fost niciodată mai importantă și analizarea modelelor de conformitate ar trebui să fie o parte importantă a oricărui program de socializare a mass-media. ( Advisors: Cum să găsiți o creștere mare )

Optimizați-vă practica

Serviciile suplimentare pot fi la fel de utile pentru construirea AUM și pentru atragerea mai multor investitori tineri. Servicii cum ar fi Truelytics ajută proprietarii de planificare financiară și practici de gestionare a averii să-și optimizeze afacerile și să-și maximizeze rentabilitatea pentru fiecare dintre clienții lor.

Ajungerea pe medii sociale și furnizarea instrumentelor potrivite de analiză a portofoliului sunt atât modalități inteligente de creștere a activelor aflate în administrare și de asigurare a viitorului firmei dvs., dar ele nu sunt singurele opțiuni. De fapt, cea mai ușoară modalitate de a îmbunătăți mobilitatea clienților și de a vă îmbunătăți performanța cu tinerii poate fi deja în biroul dvs.

Ați muncit din greu pentru a crea o bază solidă de clienți și ați lucrat mult mai mult pentru a vă ajuta clienții să reușească și să își îndeplinească obiectivele de investiții pe termen scurt și lung. Mulți dintre acești clienți sunt, de asemenea, părinți, iar acum, deoarece copiii lor sunt mai în vârstă, vor căuta sfaturi și îndrumări profesionale.

Discuția cu clienții dvs. existenți despre copiii lor este o modalitate excelentă de a cultiva viitoarele relații și de a pune bazele succesului. Chiar dacă nu sunt pregătiți acum, acești copii și nepoți ar putea să vă gândească când încep să investească, mai ales dacă ați oferit servicii de calitate pentru părinții și bunicii lor.

Oferta valorii

În calitate de proprietar al unei firme de planificare financiară sau de administrare a averii, vă puteți îmbunătăți în continuare asistența clienților și, în cele din urmă, activele aflate în administrare, cu câteva oferte bine stabilite. Proprietarii de practici de abordare iau pot fi la fel de unici ca și ei, dar obiectivul este întotdeauna același.

Unii proprietari de practică oferă clienților lor existenți o oră de consiliere și îndrumare pentru copiii lor de vârstă activă. Aceasta poate fi o modalitate excelentă de a crește AUM și de a construi relații pentru viitor și mulți proprietari de practici au găsit un mare succes în această abordare.

Alți proprietari de practici oferă certificate de cadou destinate tinerilor, în timp ce alții oferă reduceri și alte stimulente pentru adepții lor pe Facebook, Twitter și alte platforme media sociale. Tinerii consumatori au ajuns să se aștepte la aceste oferte speciale și reduceri, iar proprietarii de practici care le furnizează sunt în stare să facă foarte bine în anii următori.

Viitorul industriei

Este clar că tinerii reprezintă viitorul industriei de planificare financiară și de gestionare a averii. De asemenea, este clar că acei tineri vor avea nevoie de ajutor și de îndrumare, și probabil chiar mai mult decât părinții și bunicii lor. Natura schimbătoare a muncii, inclusiv creșterea popularității freelancării și a dependenței de economia organizației, a creat pentru tineri un set complet nou de provocări, iar proprietarii de practici care pot aborda cel mai bine aceste preocupări ar putea fi câștigătorii înainte.

Dacă nu ați început deja să ajungeți la clienți mai tineri, acum este momentul să începeți. Există două modalități prin care consilierii financiari și administratorii de avere să poată crește AUM - atragerea mai multor active de la clienții existenți sau construirea unei baze de clienți. Proprietarii de practici care sunt capabili să ajungă la tinerii lucrători pot să-și mărească activele sub conducere, să construiască valoarea brandurilor lor și să-și asigure viitorul firmelor lor.

(Pentru a citi mai mult de la acest autor, consultați: Cum funcționează contractul de interes .