Fondurile mutuale sunt adesea oferite drept una dintre cele mai sigure investiții disponibile din cauza diversificării intrinseci și a managementului profesional. Fondurile mutuale permit acționarilor să strângă fondurile în produse care investesc într-o gamă largă de valori mobiliare pentru a-și optimiza rentabilitatea. În plus, varietatea aproape nelimitată de fonduri mutuale disponibile înseamnă că investitorii pot găsi fonduri care să respecte obiectivele de investiții specifice și toleranța la risc. Din păcate, volatilitatea pieței afectează fondurile mutuale, la fel ca acțiunile sau obligațiunile. Cu toate acestea, există câteva modalități de a investi în fonduri mutuale care minimizează efectul fluctuațiilor dramatice ale pieței și vă protejează investiția de volatilitate.

-> ->

Fondurile de obligațiuni de mare valoare

Spre deosebire de fondurile de acțiuni, fondurile de obligațiuni investesc în titluri de creanță care oferă în mod obișnuit plăți de dobânzi consecvente în fiecare an și garantează rambursarea investiției inițiale la scadență. Unele fonduri de obligațiuni care se concentrează pe generarea celor mai mari randamente posibile se concentrează asupra cumpărării și vânzării obligațiunilor cu risc foarte ridicat, numite obligațiuni junk, care oferă posibilitatea câștigurilor rapide, dar care prezintă un risc considerabil de pierdere. Împrumuturile neperformante sunt oferite de companii sau de guverne cu ratinguri de credit extrem de scăzute. Riscul de nerambursare este ridicat, astfel încât aceste obligațiuni pot fi achiziționate pentru mai puțin decât valorile lor nominale. Cu toate acestea, fondurile de obligatiuni care investesc in obligatiuni cu rang inalt emise de corporatii sau guverne stabile prezinta un risc considerabil mai mic.

Pe o piață volatilă, investirea în fonduri de obligațiuni care includ numai titluri de creanță emise de entități cu ratinguri de credit ridicate reprezintă o modalitate excelentă de a genera venituri regulate ale dobânzilor, cu un risc minim pentru investiția inițială de capital. Întrucât aceste companii și guverne nu vor putea să declare faliment, riscul de nerambursare este practic inexistent. Obligațiunile emise de Trezoreria Statelor Unite sunt, în mod specific, considerate aproape fără risc, indiferent de activitatea de pe piață.

Fonduri ale pieței monetare

Fondurile de pe piața monetară sunt considerate unul dintre cele mai sigure produse ale fondurilor mutuale, chiar și în perioadele de volatilitate crescută a pieței. Ca fondurile de obligațiuni, fondurile de pe piața monetară investesc în titluri de creanță mai degrabă decât în ​​capitaluri proprii Cu toate acestea, spre deosebire de fondurile de obligațiuni, fondurile de pe piața monetară investesc doar în datorii pe termen lung, evaluate pe termen scurt. Activele într-un portofoliu al pieței monetare sunt emise numai de cele mai credibile corporații, guverne și municipalități și au date de scadență mai mici de un an. Multe fonduri de pe piața monetară investesc în facturile și notele emise de Trezoreria Statelor Unite, care sunt aproape fără risc, așa cum am menționat mai sus.

Fondurile pieței monetare oferă o creștere consecventă sub forma plăților anuale de dobânzi. Cu toate acestea, compromisul pentru creșterea stabilității fondurilor pe piața monetară este o rată redusă a randamentului; ratele dobânzilor sunt adesea mult mai mici decât cele oferite de fondurile mai riscante.Dacă doriți să vă protejați capitalul de ravagiile fluctuațiilor de piață imprevizibile, fondurile de pe piața monetară pot fi o opțiune excelentă.

Investiții pe termen lung

O altă strategie pentru protejarea investițiilor în fonduri mutuale de pe o piață volatilă este aceea de a investi în fonduri care utilizează o strategie de cumpărare și deținere. Aceste fonduri investesc în acțiuni de creștere sau obligațiuni pe termen lung cu scopul de a crea câștiguri de capital pe termen lung datorate creșterii valorii activelor lor, mai degrabă decât veniturilor pe termen scurt generate de tranzacționarea frecventă.

Deși o piață volatilă afectează valoarea fondurilor pe termen scurt, în special investițiile în acțiuni, în timp, valoarea acestor fonduri tinde să se stabilizeze și poate chiar să beneficieze de fluctuațiile prețurilor în perioade deosebit de volatile. Această strategie este cea mai potrivită pentru investitorii care nu au nevoie să-și retragă investițiile în curând și sunt confortabili călătoresc în plină expansiune a volatilității pieței. Investitorii care sunt speriați de fluctuațiile temporare ale valorii ar putea să nu fie adecvați pentru aceste tipuri de fonduri.

Evitarea fondurilor de înaltă rentabilitate

Deși atracția veniturilor din investiții este incontestabilă, evitarea fondurilor cu randament ridicat poate fi cea mai bună modalitate de a vă proteja investiția de pe o piață volatilă. Fondurile cu randament ridicat investesc în obligațiuni cu grad ridicat de risc sau în acțiuni extrem de volatile și utilizează o strategie de tranzacționare extrem de agresivă pentru a maximiza câștigurile pe termen scurt. În cazul investițiilor cu obligațiuni cu randament ridicat, riscul de neplată de către entitățile emitente crește atunci când entitățile suferă pierderi din cauza volatilității pieței. În cazul stocurilor cu randament ridicat, volatilitatea pieței crește șansele de profit și pierdere, adică un fond de acțiuni cu randament ridicat poate genera câștiguri substanțiale, dar poate, de asemenea, să își piardă capitalul acționarilor.

Dacă obiectivul dvs. principal este de a evita stresul și fluctuațiile nestingherite ale unei piețe volatile, fondurile cu randament ridicat nu reprezintă o investiție adecvată. Pentru cei care se concentrează în primul rând pe creșterea creșterii investițiilor indiferent de potențialul inerent al pierderilor, fondurile cu randament ridicat pot fi în valoare de risc.

Utilizați volatilitatea în avantajul dvs.

Fondurile de arbitraj sunt o altă opțiune pentru cei care doresc să evite riscul crescut de piață volatilă, dar care totuși doresc să beneficieze de fluctuațiile drastice ale prețurilor. Fondurile de arbitraj generează profit prin cumpărarea și vânzarea simultană a acelorași investiții la prețuri diferite. De exemplu, un fond poate achiziționa acțiuni ale ABC pe piața americană pentru 20 de dolari pe acțiune și poate vinde același număr de acțiuni la bursa din Londra cu 20 de dolari. 15 pe acțiune. Aceste fonduri fac profituri foarte mici pentru fiecare comerț, însă execută sute de tranzacții pe an. Deoarece fondurile de arbitraj cumpără și vând simultan titluri de valoare, acestea sunt considerate a fi risc relativ scăzut, indiferent de climatul actual al pieței.

Deși fondurile de arbitraj tind să suporte ratele de cheltuieli mai mari ca urmare a creșterii activității comerciale, ele au tendința de a genera profituri mai mari în perioadele de volatilitate ridicată. Acest lucru se datorează faptului că volatilitatea extremă exacerbează diferența dintre prețurile acțiunilor pe diferite burse sau între prețurile de pe piețele de numerar și futures.De exemplu, dacă ABC este în prezent evaluată la 20 USD, dar piața este extrem de volatilă, același stoc poate fi evaluat la 30 USD pe piața futures, deoarece investitorii cred că prețul acțiunilor va crește rapid.

Deși nicio investiție nu este absolut fără riscuri, există o serie de modalități prin care puteți investi în fonduri mutuale care sunt mai puțin susceptibile la volatilitatea pieței. Alegerea de produse care investesc în active extrem de stabile sau care sunt orientate în mod special spre a profita de fluctuațiile pieței, puteți utiliza fonduri mutuale pentru a menține un portofoliu de investiții activ, reducând în același timp nivelul dvs. global de risc.