Voya Investment Management oferă o gamă extinsă de fonduri mutuale soluții probabile pentru diversificarea pensiilor. Începând cu 2012, fondurile Voya au înregistrat venituri puternice și baloane cu active în administrare (AUM) de la 83 USD. 1 miliard până la 102 USD. 8 miliarde de euro din iulie 2015. Familia fondului total are un randament puternic de trei ani de 12 23%, iar performanța pe cinci ani este de 11,39%.

Portofoliul de pensionare ar trebui să prezinte o diversificare puternică în cadrul investițiilor deținute de investiții și chiar în cadrul companiilor fondului. Luați în considerare aceste trei fonduri mutuale Voya pentru diversificarea pensiilor în 2016 și după aceea.

VY Morgan Stanley Portofoliul global de franciză clasa S (IVGTX)

Portofoliul global de franciză VY Morgan Stanley este clasificat ca fond mondial de acțiuni mondiale și este evaluat de cinci stele de către Morningstar Investment Research. Fondul fără sarcină plătește cheltuieli de 1,21% și oferă un randament de 1,84%. Fondul global de franciză are un record impresionant de performanță pe termen lung. Revenirile pe trei ani, de 6,99%, conferă fondului un rang de performanță de 10 din 969 de alte fonduri mutuale din lume. Rezultatele pe cinci ani sunt de 9. 81%, ceea ce îmbunătățește rangul de performanță pe primul loc din 768 de fonduri. În cele din urmă, performanța pe 10 ani se ridică la 8,06%, ceea ce conferă fondului o clasare continuă pe primul loc din alte 410 de fonduri. Performanța pe termen lung comparativ cu cea a colegilor arată disciplina și managementul eficient al portofoliului din partea echipei de management.

Stocurile cu giant-cap ocupă 69,82% din portofoliu, urmate de 28,96% alocate pentru acțiuni cu capital mare și 1,22% cu acțiuni medii. Fondul este puternic concentrat în stocurile de apărare ale consumatorilor, cu peste 54,7% din portofoliu, urmat de consumul ciclic la 16,82% și stocurile de tehnologie la 15,09% din portofoliu. Stocurile din America de Nord formează 52,03%, urmate de 45,7% în acțiunile europene și de 2,17% în acțiunile asiatice.

-> ->

Morningstar a acordat portofoliului VY T. Rowe Capital Appreciation Portfolio cinci stele și un rating analist de argint. Fondul fără sarcină are cheltuieli de 0,89% și oferă un randament de 1,15%. Fondul este clasificat ca un fond mutual de alocare moderată, ceea ce înseamnă că portofoliul are expunere la acțiuni și obligațiuni. Performanța a fost extrem de puternică, deținând un rang de performanță de primă clasă în ultimii trei, cinci, respectiv 10 ani în comparație cu fondurile concurente din categoria moderată de alocare. Fondul de apreciere a capitalului are o performanță de un an de 0,89%, o performanță de trei ani de 10,06%, o performanță de cinci ani de 9,8% și o performanță de 10 ani de 7,6%.

Fondul are o expunere de 61. 59% în U.S. stocuri, 23. 53% în obligațiuni, 9. 24% în numerar, 3. 03% în alte active și 2. 61% în non-U. S. stocuri. Portofoliul de obligațiuni al fondului are o durată medie de 3 21 ani și are un rating mediu de BB. Peste 59% din portofoliul de acțiuni este deținut în acțiuni cu capital mare, iar sectorul de sănătate deține cel mai mare sector de ponderare la 26 31% din portofoliu.

VY JPMorgan Mid Cap Portfolio Class I (IJMIX)

VY JPMorgan Mid Cap Value Portfolio se concentrează asupra valorii medii a capului, după cum sugerează și numele, și deține rating de cinci stele de la Morningstar. Fondul fără sarcină are cheltuieli de 0,86% și oferă un randament de 0,79%. Fondul de la mijlocul perioadei are o performanță de trei ani de 9 ani, de 19%, clasându-l pe locul nouă din alte 400 de fonduri mutuale cu valoare medie. Performanța sa pe cinci ani se îmbunătățește la 10. 63% și ocupă un al doilea rang din cele 339 de alte fonduri. Performanța de 10 ani, de 7,2%, se situează pe locul al șaptelea din cele 230 de fonduri.

Fondul are o expunere majoritară la acțiunile cu limită medie la 63. 32% din portofoliu. Cu toate acestea, aceasta are de asemenea o expunere de 3,3% la stocurile cu capac de mare capacitate și de 6,38% în capacele mici. Sectorul ciclic al consumatorilor este cel mai mare sector deținând 23,4%, urmat de serviciile financiare la 22 73% și industriale la 9,05%.