Stocurile defensive, cum ar fi utilitățile, alocarea de active între investitorii conservatori și moderați. Serviciile furnizate de companiile de utilități sunt în continuă cerere, indiferent de tendințele economice generale, ceea ce oferă investitorilor un grad de stabilitate în ceea ce privește prețul acțiunilor chiar și pe piețele inferioare. Cu toate că stocurile de utilități nu prezintă aceleași oportunități de creștere ca și celelalte participații la capital, stabilitatea veniturilor se datorează plăților directe ale dividendelor către acționari. Pentru investitorii care doresc expunerea la acțiuni fără volatilitatea inerentă piețelor de acțiuni, acțiunile societăților de utilități oferă o soluție inteligentă.

AD:

Stocurile de utilități pot fi cumpărate ca holdinguri unice ale companiilor sau în cadrul fondurilor mutuale concentrate pe sectoare. Fondurile mutuale de utilități oferă un nivel mai ridicat de diversificare în diferite regiuni geografice, precum și categorii de capitalizare de piață care nu pot fi obținute la achiziționarea de poziții individuale de stoc. Înainte de a investi într-un fond mutual de utilități, este important ca investitorii să revadă cu atenție prospectul fondului pentru a obține informații privind riscul investițiilor subiacente.

Fondul de utilități Franklin Franklin are o perioadă de început de 1948, transformându-l într-unul dintre cele mai vechi fonduri mutuale concentrate în sectorul utilităților, la dispoziția investitorilor. Managerii de fonduri caută suplimentar veniturile curente prin investirea a minimum 80% din activele fondului în valori mobiliare ale companiilor de utilități publice. Întreprinderile care furnizează publicului energie electrică, gaze naturale, apă sau servicii de comunicații sau companii care oferă servicii de asistență pentru companiile de utilități publice pot beneficia de fonduri. Investizează în principal în acțiuni comune, dar se poate diversifica la alte tipuri de valori mobiliare, după cum consideră administratorii fondurilor.

Majoritatea activelor fondului sunt investite în companii de utilități locale, dar managerii de fonduri se diversifică în ceea ce privește capitalizarea pieței. Companiile cu capital mare formează cea mai mare parte a mixului de investiții, la 58,77%, urmate de societățile cu capital mediu, de 26,81%, iar întreprinderile cu capital redus de 10,4%. Printre exploatațiile de top se numără resursele Dominion la 5. 58%, NextEra Energy la 5. 34%, Edison International la 5. 24%, Duke Energy la 4. 83% și Sempra Energy la 4. 39%. Începând cu decembrie 2015, fondul mutual a generat o rentabilitate anuală de 10 ani, de 7,5%, cu o rată a cheltuielilor de 0,75%. Investitorii plătesc un avans de vânzări în avans de 4,25% atunci când achiziționează acțiuni.

Portofoliul Fidelity Select Utilities

Portofoliul Fidelity Select Utilities a fost înființat în 1981 și urmărește să ofere investitorilor aprecierea capitalului pe termen lung. Majoritatea activelor fondului sunt investite în valori mobiliare ale companiilor care se ocupă în principal de industria utilităților sau de entitățile care obțin cele mai multe venituri din operațiunile de utilități.Administratorii de fonduri au flexibilitate în selectarea deținerilor de la emitenții naționali sau străini, deși fiecare investiție de bază trebuie să facă obiectul unei analize fundamentale pentru a determina situația financiară, poziția industriei și condițiile pieței care ar putea afecta performanța acesteia.

În ciuda capacității sale de a investi în străinătate, toate activele Fidelity Select Utilities Portfolio sunt deținute în valori mobiliare interne. Companiile cu capital mare formează cea mai mare parte a mixului de investiții la 63. 99%, urmate de companiile cu capital mediu de 28,2%. Deținerile de top în cadrul fondului mutual includ NextEra Energy la 16. 52%, Exelon la 11. 37%, Sempra Energy la 11. 04%, Resursele Dominion la 9. 47% și PPL 5.6%. Fondul a generat un randament anualizat de 10 ani de 6. 78% începând cu decembrie 2015, cu o rată de cheltuieli de 0,8%. Investitorii nu plătesc o sarcină de vânzare anticipată sau amânată.

Prudential Jennison Utility

Fondul Prudential Jennison Utility are o dată de începere din 1990 și încearcă să ofere o rentabilitate totală printr-o combinație între venitul curent și aprecierea capitalului. Administratorii de fonduri investesc cel puțin 80% din activele în capitaluri proprii și în titluri de capital ale societăților de utilități, cu capacitatea de a investi până la 50% din activele emitenților străini. Administratorii de fonduri pot participa la piața inițială a ofertelor publice (IPO) după cum consideră de cuviință. Fiecare exploatație este analizată pe baza unui stil de investiții valoroase.

Majoritatea activelor fondului sunt investite pe piețele dezvoltate, însă managerii de fonduri oferă expunere la valori mobiliare din America de Nord la 90,71%, iar cea mai mare piață europeană este de 8,15%. Deși 67% din activele fondului sunt deținute în societăți de utilități, 16. 47% din fond sunt investite în societăți de servicii de comunicații, 11,94% în companiile energetice și 2,1% în societăți industriale. Companiile de tip "mid-cap" alcătuiesc 42,44% din alocație, urmate îndeaproape de companiile cu capital mare la 40,8%. Cele mai mari participații includ NextEra Energy la 4. 13%, Sempra Energy la 4. 02%, PG & E la 3. 89%, SBA Communications la 3. 54% și DTE Energy la 3. 51%. Începând cu decembrie 2015, fondul Prudential Jennison Utility a generat o rentabilitate anuală de 10 ani, de 6,48%, cu o rată a cheltuielilor nete de 0,82%. Investitorii sunt evaluați o sarcină de vânzare anticipată de 5,5% atunci când achiziționează acțiuni.

Fondul Rydex Utilities

Fondul Rydex Utilities a fost înființat în 2004 și urmărește să ofere aprecierea capitalului. Fondul investește o sumă substanțială a activelor sale în titluri de capital ale companiilor de utilități cu sediul în Statele Unite. Managerii de fonduri pot include instrumente derivate cum ar fi contractele futures, opțiunile privind titlurile de valoare, indici bursieri și încasări de depozite americane (ADR) în mixul de investiții. Deși există flexibilitate în ceea ce privește capitalizarea bursieră a holdingurilor, managerii de fonduri se concentrează asupra titlurilor de valoare ale organizațiilor cu venituri mici sau medii.

Fondul Rydex Utilities oferă o expunere minimă la piețele externe prin intermediul participațiilor ADR, dar diversifică participațiile la nivel național, investind 42. 61% în companiile cu capital mediu, 33.98% în companiile mari și 20,85% în companiile cu capital mic. Deținerile de top din cadrul fondului includ Duke Energy la 3. 50%, NextEra Energy la 3. 46%, Resurse Dominion la 3. 26%, Compania Southern la 3. 23% și Sempra Energy la 2. 62%. Începând cu luna decembrie 2015, fondul mutual a generat o rentabilitate anuală de 10 ani de 5,12%, cu o rată a cheltuielilor de 1,6%. O sarcină de vânzări în avans de 4,75% este plătită investitorilor atunci când achiziționează acțiuni.

Fondul ICON Utilities

Fondul ICON Utilities a fost înființat în 2010 și urmărește să ofere investitorilor aprecierea capitalului pe termen lung. Administratorii de fonduri investesc nu mai puțin de 80% din activele fondului în titluri de capital ale companiilor implicate în sectorul utilităților. Fondul poate deține acțiuni comune sau acțiuni preferate ale companiilor care se încadrează în orice categorie de capitalizare de piață și în orice regiune geografică.

Fondul de utilități ICON investește majoritatea activelor fondului în sectorul utilităților, dar oferă și expunere la industria serviciilor de comunicații la 7,43%, iar sectorul energetic la 7,8%. Toate participațiile în cadrul fondului mutual sunt acțiuni interne, cu 42,04% investite în societăți cu capital mediu, 27,79% în companii mari și 19,95% în societăți cu capital mic. Printre cele mai importante companii se numără Duke Energy la 7. 23%, Grupul pentru Întreprinderi Publice Service la 5. 72%, UIL la 5.60%, CMS Energy la 5.37% și Ameren la 5.35%. Începând cu luna decembrie 2015, fondul mutual a generat o rentabilitate anuală de 9 ani de 9 ani, de 24%, cu o rată de cheltuieli de 1,75%. Investitorii plătesc un avans de vânzări în avans de 5,75% atunci când achiziționează acțiuni.