Clienții se așteaptă ca profesioniștii care se ocupă de informații sensibile, cum ar fi taxele, documentele financiare și alte date personale, să aibă un loc sigur, bazat pe web, din care să comunice și unde clienții să poată ține pasul cu activitățile din cont . Valoarea unui astfel de site este de a facilita o mai bună comunicare între consilier și client. Cu cât este mai ușor accesul și utilizarea portalului, cu atât este mai bine interacțiunea client / furnizor.

Deci, care sunt avantajele unui portal al unui site web și cum ar trebui consilierii să creeze și să mențină unul? Citiți câteva sfaturi. (Pentru mai multe informații, vedeți: 3 platforme digitale FA trebuie să păstreze pe radar lor )

Achiziționarea și păstrarea clientului

Un portal client bine conceput și bine executat oferă consultanților un mijloc de separare ele însele din competiție. Un portal ușor accesibil etichetează consilierul ca fiind actual și gânditor și, la fel ca mulți consultanți care au avut timp să învețe și să investească în noi tehnologii, pot spori percepția asupra valorii consultantului.

Luați în considerare alternativa: Clienții ar fi fericiți să se ocupe de un consilier care folosește un site web de tip "old-school"? Probabil ca nu. Este bun simț că un portal web curat va îndrăzni tu și organizația ta clienților tăi. Clienții mai fericiți duc, în general, la mai multă reținere și trimiteri.

Beneficiile clienților

Un portal de clienți inteligenți depășește un site web corporativ. Puteți cumpăra un model off-the-shelf sau aveți un personalizat proiectat. Înainte de a vă construi portalul, determinați ce aveți nevoie de dvs. și de clienții dvs.

În primul rând, stabiliți cum și ce va fi folosit. Un portal oferă utilizatorilor acces rapid la toate conturile lor într-un singur loc. Se poate conecta la o varietate de rapoarte utile, cum ar fi exploatațiile curente, baza costurilor, rata internă de rentabilitate, alocarea activelor și multe altele. Oferind clienților permisiunea suplimentară de a adăuga și de a gestiona conturile proprii, puteți elibera timp pentru alte activități importante.

Caracteristica de partajare oferă consultantului, clientului și partenerilor de încredere accesul la toate sau părți ale portalului. Acest acces facilitează o mai bună comunicare între client și confidenții și consultanții săi.

Agregarea contului creează un singur portal pentru client, consilier și alții pentru a vedea toate conturile și deținerile deținute la diferiți brokeri printr-un singur obiectiv. Clientii beneficiaza de o vedere asupra tuturor fondurilor, fondurilor, obligatiunilor si exploatatiilor lor alternative. (Pentru lecturi corelate, consultați: Cei care pot învăța consultanții de la Robo-Advisors. )

Off-the-Self sau Custom-Built?

Crearea propriului portal client necesită programare back-end costisitoare. Un avantaj al unui produs în afara raftului este că veți plăti taxe mai mici pentru instalare și întreținere, dar există mult mai puțin spațiu și posibilitatea de a-l personaliza exact așa cum doriți.Totuși, orice soluție este mai bună decât nici una în această vârstă de investitori tech-savvy. În plus, unele soluții în cutie vă permit să optimizați site-ul într-o oarecare măsură pentru a satisface mai bine nevoile firmei dvs.

Un site web creat de la zero, creat de dezvoltatori, va fi mult mai scump în avans. Avantajul este că puteți proiecta un sistem care să se potrivească exact nevoilor dvs. Aceasta ar include elemente care se deosebesc de firma dvs., diferențiind în continuare marca dvs. de concurenții săi. Aceasta ar putea fi o opțiune de down-the-road pentru practicile mai tinere cu mai puțin capital pentru a aloca tehnologiei.

O a treia alternativă pe care o puteți lua în considerare este aceea de a colabora cu o rețea independentă de brokeri / dealeri, de o rețea RIA sau de o firmă mai mare. Alăturându-se altora, investiția în tehnologie va fi probabil împărțită. Dar, ca și în cazul oricărui parteneriat, este important să-i verificați pe celălalt jucător și să vă asigurați că avantajele depășesc costurile asocierii forțelor. (Pentru alte subiecte tehnice importante, consultați: Cum să vă pregătiți tehnica pentru respectarea regulilor de fiduciar și Consultanți: Cum să faceți ca social media să lucreze pentru dvs.

În actuala piață competitivă, conversațiile despre tehnologie sunt de o importanță capitală. Dacă nu aveți deja un portal interactiv pentru site-ul clientului, aveți nevoie de unul pentru a concura. Dacă sunteți deja la bord, asigurați-vă că satisface nevoile clienților. Finalizați-vă cercetarea prin "due diligence" pentru a găsi o soluție care să se potrivească bugetului companiei dvs. și a ceea ce caută clienții dvs. (Pentru lecturi corelate, consultați:

Cum consultanții pot să-și promoveze drumul către mai mulți clienți. )