a:

Printre cele mai populare fonduri mutuale cu investitori și analiști pentru cei interesați să investească în industria bancară sunt Fondul Bancar Regional John Hancock, Portofoliul Fidelity Select Banking, Fondul Diamond Hill Financial Long-Short.

Industria bancară face parte din sectorul financiar mai mare. Multe dintre cele mai performante fonduri cu participații semnificative în acțiunile bancare includ, de asemenea, participații la alte firme de servicii financiare, cum ar fi societățile de asigurări sau firmele de consultanță pentru investiții. Există mai multe fonduri din sectorul financiar care se concentrează în special asupra industriei bancare.

Fondul regional bancar John Hancock

Fondul regional al băncii John Hancock (FRBAX) este, după cum indică și numele, concentrat pe secțiunea potențialului de creștere a sectorului bancar, cea a băncilor regionale. O serie de bănci regionale cu performanțe superioare au depășit în ultimii ani pe cele mai importante bănci din S.U.A. cu rate de creștere de aproape două ori mai mari decât cele patru mari (Citigroup, JP Morgan Chase, Wells Fargo și Bank of America).

Fondul Hancock vizează aprecierea capitalului pe termen lung, dar include și o atenție minoră asupra veniturilor. Cu o rată a cheltuielilor de 1,28%, taxele de fond sunt mai mici decât media pentru sector. Unele dintre fondurile primare ale băncii centrale includ băncile super-regionale SunTrust și Cullen / Frost Bankers. Acest fond are, de asemenea, investiții semnificative în bănci importante precum Wells Fargo, U. S. Bancorp și JP Morgan Chase. Directorul fondului, Lisa Welch, a lucrat anterior ca examinator la Banca Federală de Rezervă.

Fondul Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) deține fonduri semnificative în toate cele patru mari bănci din S.U.A., cum ar fi liderul industriei Wells Fargo. Deținerile suplimentare includ Capital One Financial Corporation și banca regională Prosperity Bancshares. O rată de cheltuieli de doar 0,8% pune taxele fondului sub media, dar nivelul de risc pentru fond este evaluat de Morningstar ca fiind peste medie. Scopul declarat al fondului este aprecierea capitalului prin analiza fundamentală.

Fondul de indice al băncilor DMS India

Pentru investitorii care doresc să profite atât din sectorul bancar, cât și din cel al piețelor emergente, se află Fondul Indiciilor Bancare DMS (DIIBX). Acest fond încearcă să reflecte indicele Nasdaq India Bank investind în acțiunile individuale care cuprind indicele. Dintre cele 25 de acțiuni comune care alcătuiesc acest indice și care sunt achiziționate proporțional cu ponderea lor în index sunt ICICI Bank Ltd, HDFC Bank Ltd și Bank of India. Comisioanele și nivelul de risc ale fondului sunt evaluate ca medie pentru sectorul financiar.

Diamond Hill Financial Long-Short Fund

O altă investiție ușor alternativă pentru sector este oferită de Diamond Hill Financial Long-Short Fund, clasa A (BANCX). Cu un accent pe investițiile de valoare și aprecierea capitalului, managerul de fonduri utilizează atât poziții lungi, cât și scurte pentru a obține profituri maxime potențiale din sectorul financiar. Împreună cu băncile importante din S.U.A., cum ar fi Citigroup și JP Morgan Chase, holdingurile principale ale fondului includ atât societățile de consultanță pentru investiții, cât și companiile de asigurări care includ AIG și MetLife Inc. Taxele și riscul pentru fond sunt ambele considerate medii.

Alte fonduri mutuale populare cu accent pe industria bancară includ Fondul Emerald Banking and Finance (HSSAX) și Fondul de Servicii Financiare T. Rowe Price (PRISX).