a:

Printre fondurile mutuale de top și cele mai populare care investesc în sectorul serviciilor financiare se numără Royce Financial Services Fund (RYSFX), Vanguard Financials Index Admiral Shares (VFAIX) Fondul de Suport Financiar (SWFAX), Fondul de Servicii Financiare Schwab (SWFFX), Fondul pentru servicii financiare alpine (ADSFX) și Diamond Hill Financial Long-Short A (BANCX).

Sectorul serviciilor financiare include atât bănci, cât și societăți de asigurări, imobiliare și de investiții. În general, se consideră că sectorul are o performanță mai bună atunci când ratele dobânzilor sunt scăzute și când economia este în creștere, deoarece extinderea afacerilor necesită finanțare.

Fondul de Servicii Financiare Royce

Fondul de Servicii Financiare Royce (RYSFX) prezintă un mix de aproximativ 65% din stocurile din S.U.A. și 35% din acțiunile străine. Printre principalele sale holdinguri se numara Raymond James Financial, Alleghany Corporation, Federated Investors si Sprott, Inc. Sa demonstrat o performanta solida cu doar un an de pierdere de la inceperea sa in 2003. Royce Financial este una dintre zecile de fonduri mutuale mici oferite de Royce fonduri.

(VFAIX) face parte din familia mare de fonduri mutuale Vanguard și deține în principal acțiuni ale marilor bănci americane, inclusiv Wells Fargo, JP Morgan Chase, Bank of America și Citigroup. Aproximativ 20% din exploatațiile sale sunt în domeniul imobiliar.

1919 Fondul de servicii financiare clasa A

1919 Fondul de servicii financiare clasa A (SBFAX) este un fond nediferențiat care are scopul de gestionare a portofoliului declarat de apreciere a capitalului pe termen lung prin investiții în acțiuni comune în sectorul serviciilor financiare . Acesta deține în mod obișnuit un minim de 90% din portofoliul său în stocurile din S.U.A. Raportul său de cheltuieli de 1,46% este sub media pentru fondurile pentru servicii financiare. În plus față de băncile importante, cum ar fi JP Morgan Chase, fondurile principale ale fondului includ compania de carduri de credit Discover și Hanover Insurance Group.

Fondul de servicii financiare Schwab

Fondul de servicii financiare Schwab (SWFFX) utilizează programul Schwab Equity Ratings pentru a ajuta la selectarea stocurilor de servicii financiare pe care le investește. Acesta se mândrește cu unul dintre cele mai scăzute ratele de cheltuieli în categoria fondurilor sale, la 0,94%. Fondul poate fi investit uneori până la 100% în numerar sau în instrumente ale pieței monetare pentru a-și proteja capitalul în perioadele volatile ale pieței. Deținerile majore includ Wells Fargo și Berkshire Hathaway, precum și o serie de firme imobiliare precum Kilroy Realty Corporation, Equity Lifestyle Properties și Duke Realty Corporation.

Fondul Alpine Financial Services

Fondul Alpine Financial Services (ADSFX) deține fonduri semnificative în stocurile de servicii financiare străine, printre care Lloyds Banking Group, Banco de Chile și Banca Națională a Greciei.Aproape 2% din activele sale sunt investite în brokerajul valutar FXCM. Stocurile sale din S.U.A. includ serviciile PennyMac Financial Services, United Insurance Holdings Corporation și WisdomTree Investments.

Fondul Diamond Hill Financial Long-Short A

Fondul Diamond Hill Financial Long A Short (BANCX) investeste in spitale, companii de asigurari si trusturi de investitii imobiliare (REIT), pe langa mai multe banci din S.U.A. Ea se concentrează pe identificarea companiilor fundamental subevaluate în sectorul serviciilor financiare. După cum sugerează și numele, fondul vinde, de asemenea, scurt. Principalele sale portofolii includ Citigroup, Fortress Investment Group LLC și Vantiv, o companie de procesare a plăților bazate pe SUA.