Se așteaptă ca platformele de consultanți Robo să atingă aproape 500 de miliarde de dolari în active în administrare până în 2020, potrivit lui Cerulli Associates. Creșterea este determinată de creșterea interesului consumatorilor pentru investiții pasive prin portofolii low-low și low-cost.

Wealthfront și Betterment au devenit lideri în noua industrie, atrăgând miliarde de active sub administrare. Betterment a obținut recent încă 100 de milioane de dolari în finanțarea de capital de risc, cum ar fi suedezii Kinnevik, Bessemer Venture Partners, Menlo Ventures, Francisco Partners și Anthemis Group. Valoarea sa se ridică acum la 700 milioane de dolari, de la 450 milioane de dolari anul trecut, și supraveghează 3 dolari. 9 miliarde de euro.

În timp ce acești furnizori se concentrează asupra serviciilor directe către consumatori, în mare parte, mulți alți consultanți robo sunt concepuți pentru a completa practicile de consultanță financiară existente. BlackRock Inc. FutureAdvisor și AdventNow Envestnet Inc. sunt două platforme populare în acest spațiu care vizează rețele proprii de consultanți. În viitorul apropiat, Morgan Stanley, Merrill Lynch și LPL Financial Holdings Inc. intenționează să-și lanseze propriile servicii de consultanță robo-consultant pentru consilierii lor. Aceste instituții au o mulțime de capitaluri pentru a se angaja în aceste proiecte și o bază de consultanță mare, care le-ar putea transforma rapid în jucători majori. (Pentru mai multe detalii, a se vedea: Ce înseamnă intrarea Robo-consultantului BlackRock .

- Cei care doresc să-și înceapă propria firmă de consultanță robo-ar putea să facă față unei concurențe dificile, deoarece un număr din ce în ce mai mare de întreprinderi de înființare înființate și companii de servicii financiare de tip blue-chip își construiesc o prezență. În multe privințe, valoarea concurenței depășește oportunitatea de piață existentă, deoarece aceste companii se poziționează pentru viitor. Noile start-up-uri vor trebui să se diferențieze în moduri noi pentru a concura pe piața aglomerată.

Factori de diferențiere

Există numeroase moduri în care start-up-urile se pot diferenția pentru a concura pe piața aglomerată de consultanți robo-consultanți. De exemplu, multe companii au început prin oferirea de recuperări de pierderi fiscale și alte oferte de servicii unice menite să ofere un avantaj competitiv. Multe dintre aceste servicii au devenit caracteristici standard, totuși, pe măsură ce piața sa maturizat. Aceasta înseamnă că începătorii și jucătorii stabiliți trebuie să țină cont de concurență și să se asigure că aceștia respectă seturile de funcții pentru a rămâne competitivi. (Mai mult, vezi:

Cum se diferențiază Robo-Advisors? ) Consultanții care vizează consilierii de la Robo ar putea dori să ia în considerare adăugarea unor caracteristici concepute pentru a face viața pieței directe mult mai ușoară - consilieri financiari, mai degrabă decât clienții lor. De exemplu, acești consultanți roboți pot oferi funcții care reduc costul de achiziționare a clienților prin raționalizarea procesului de îmbarcare.Unele dintre aceste servicii pot începe să concureze și să se suprapună cu alte servicii care se adresează deja consultanților financiari.

Marketing puternic

Marketingul tinde să fie un efort dificil pe piețele noi, în timp ce devine și mai dificil, pe măsură ce un număr mai mare de concurenți intră pe o piață nouă. Pe de o parte, un studiu publicat de Wealth Management Monitor a constatat că aproape jumătate din profesioniștii financiari și consilierii nu au auzit nici măcar de termenul de "robo-consilier". "Acești clienți potențiali trebuie să fie convinși că o platformă robo-consultant este chiar importantă înainte de a discuta puncte de preț, caracteristici și factori de diferențiere. Vestea bună este că marii concurenți de pe piață se ocupă în mare măsură de problema conștientizării. (Mai mult, vezi:

Cum se pot ajusta consultanții financiari la Robo-Advisors .) Pe de altă parte, problema contrară ar putea apărea și în cazul în care piața este saturată de mesaje de marketing. Consumatorii care au fost impresionați anterior de noțiunea de investiții automatizate pot căuta mult mai mult atunci când 10 sau 20 de concurenți se află la fel. Mesajele de marketing trebuie să diferențieze efectiv o companie de concurenții săi, ceea ce necesită o privire constantă asupra mesageriei concurenților și a răspunsurilor consumatorilor.

Linia de fund

Piața robo-consilier este încă relativ nouă, dar un număr din ce în ce mai mare de concurenți poate face dificil pentru concurenții noi. Pe lângă depășirea obstacolului de educare a potențialilor consilieri care nu au auzit de termenul de "robo-consultant", companiile trebuie să concureze cu un număr din ce în ce mai mare de oferte din partea instituțiilor financiare cu buzunare profunde și start-up-uri înființate, în piață.

Cheia succesului pentru acești noii participanți va fi dezvoltarea unor caracteristici unice care vizează publicul de nișă și realizarea unor campanii eficiente de marketing pentru a ajunge și a educa acel public de nișă și a le transforma în clienți pe termen lung. (Pentru mai multe informații, consultați:

Tendințele Top Robo-Advisor în 2016 .