Atunci când vine vorba de recesiuni economice, există două căi principale: deșurubați trapele și vânturați furtuna sau faceți un curs protejat care poate cădea, dar în cele din urmă se ridică. Există, de asemenea, oa treia alegere fie pentru cei curajoși, fie pentru cei prostii: alegeți să profitați de declinul pieței. Următoarele trei fonduri mutuale reprezintă alegeri excelente pentru fiecare cale. Toate returnările se bazează pe date pentru perioada care se încheie la 31 decembrie 2015, dacă nu se specifică altfel.

->

Investitorii îngrijorați de faptul că piața este în scădere și că doresc să obțină un randament mai bun decât cele disponibile de la bancă ar trebui să verifice investiția pe termen scurt a Vanguard Fond. Acest fond investește în datorii de gradul de investiție cu perioade de scadență cuprinse între unu și cinci ani. Investitorii nu trebuie să-și facă griji în ceea ce privește riscul valorii obligațiunilor, deoarece, într-o recesiune economică, ratele dobânzilor scad; ei nu cresc. Nu există prea mult spațiu pentru scăderea ratelor, deoarece acestea sunt deja aproape de cele mai scăzute istorice. Cu toate acestea, orice scădere a ratei dobânzii face ca portofoliul fondului să crească în valoare.

Cel mai bun motiv pentru alegerea acestui fond Morningstar de patru stele este raportul de cheltuieli redus. Vanguard plătește doar o taxă de cheltuieli de 0,2%. Taxa medie de cheltuieli pentru această clasă de active este de 0,8%. Titlurile pe termen scurt plătesc cele mai scăzute rate ale dobânzii, astfel încât comisioanele de cheltuieli mai mari generează fonduri pentru a reduce plățile sau a reduce calitatea portofoliului. Fondul are un randament curent de 2. 07%, ceea ce reprezintă o rată a rentabilității inflației în timp ce investitorii stau și așteaptă următoarea oportunitate de investiții.

Fondul Crescent FPA

O strategie de investiții mai puțin fricoasă este utilizarea unui fond echilibrat de alocare a activelor pentru a furniza un randament în timp ce echilibrează volatilitatea pieței. Fondurile de alocare a fondurilor împart activele nete între acțiuni și obligațiuni într-un procent fix sau într-un anumit interval de procente. Fondurile mai conservatoare păstrează procente mai mari în obligațiuni, iar fondurile mai agresive au alocări mai mari în acțiuni. FPA Crescent este una dintre cele mai bune și una dintre cele mai interesante din această clasă de fonduri.

First Pacific Advisors (FPA) este o societate de administrare a fondurilor cu capital redus din Los Angeles. Compania are active în administrare (AUM) de 30 de miliarde de dolari la 31 decembrie 2015. Din aceste active, 18 miliarde de dolari sunt în fondul Crescent, ceea ce face ca baza și principalul obiectiv al întregii afaceri a firmei. Administratorii fondurilor beneficiază de o largă latitudine în ceea ce privește alocarea activelor. Ei nu au restricții privind capitalizarea, localizarea sau echilibrul și sunt liberi să găsească cele mai bune oportunități pentru investitori. Managerii sunt guvernați de obiectivul fondului de conservare a capitalului, oferind în același timp venituri asemănătoare capitalului propriu, și folosesc ceea ce FPA numește o abordare de valoare contrară.

Fondul Crescent are un rating global și un rating Morningstar de cinci ani de cinci stele. Ratingul și revenirea pe 10 ani ale fondului sunt cele mai importante, deoarece ultimii 10 ani au inclus cea de-a doua cea mai gravă recesiune economică din ultimii 100 de ani. În ultimii zece ani, fondul a oferit investitorilor o rentabilitate totală anuală de 7,11%, care este cu numai 0,2% mai mică decât randamentul indicelui Standard & Poor's (S & P) 500. Acesta este un fond fără sarcină cu o rată de cheltuieli de 1,11%, care este mai mare decât unele fonduri, dar managerii de portofoliu câștigă.

Rydex Inverse Dow 2X Strategie Fondul de clasă A

Unii investitori s-ar putea să nu fie interesați doar de reducerea crizei economice; ei pot dori să profite de la ea. Fondul de strategie Rydex Inverse Dow 2X este conceput pentru a urmări Dow Jones Industrial Average (DJIA) în direcția opusă că DJIA se mișcă cu un factor de 200%. Dacă Dow crește cu 10%, valoarea fondului scade cu 20%. În cazul în care DJIA scade cu 10%, fondul crește cu 20%. Aceasta nu este o investiție pentru cei slabi ai inimii. Este un joc cu risc ridicat, cu randament ridicat, care este supus unei volatilități extreme față de alte fonduri mutuale.

Rydex are fonduri similare pentru alți indici, cum ar fi Russell 1000 și S & P500. Aceste fonduri sunt destinate a fi folosite atunci când un investitor este angajat să scadă piața. Atunci când piața este în creștere, Rydex are numeroase fonduri index care se mișcă direct cu piața. Firma facilitează transferul de active între fonduri și nu percepe o taxă pentru acest privilegiu.

Privind rentabilitatea anuală totală pentru acest fond nu are sens. Investitorii nu trebuie să se afle în fond pentru perioade lungi de timp. Câștigurile importante sunt din perioadele în care piața a scăzut.

În 2008, când piața sa prăbușit, acest fond a revenit la 53,8%. La 31 decembrie 2016 portofoliul fondului a fost de 99,5% în numerar. Anul până în prezent (YTD), la 22 ianuarie 2016, fondul este de până 12. 38% față de Rydex lui Dow indexul de declin al Fondului de 7,38%.