Investiția în fondurile mutuale are avantajele și dezavantajele sale. Cel mai mare avantaj al investirii într-un fond mutual este diversificarea largă. Acestea fiind spuse, depinde de designul fondului mutual. Dacă este în mare măsură diversificată, atunci veți atenua riscul, deoarece o lovitură la un stoc nu va duce la un impact semnificativ asupra portofoliului dvs. Riscul mare este o scădere amplă a pieței pe o piață de urși, care ar trimite majoritatea acțiunilor mai mici. (Pentru mai multe informații, consultați: Diversificarea: protejarea portofoliilor de distrugerea în masă.)

Cea mai mare dezavantaj pentru a investi într-un fond mutual sunt comisioanele mai mari decât fondurile tranzacționate la bursă (ETF-uri), având în vedere că puteți găsi adesea un ETF care urmărește aproape aceleași investiții. În ciuda acestui fapt, ar fi în continuare înțelept ca investitorii emoționali să opteze pentru fonduri mutuale pentru a evita orice decizii grabite. În aceste situații, lipsa de lichiditate este de fapt pozitivă deoarece protejează investitorul emoțional. (Pentru mai multe informații, consultați: Fondul mutual sau ETF: Care este bine pentru tine? )

- <->

Următorii câțiva ani

Orice apeluri pentru o piață bull în următorii câțiva ani ar trebui să fie întâmpinat cu scepticism extrem. Economia mondială se răstoarnă pur și simplu după ani de stimulare a băncilor centrale, care permiteau bani ieftini, ceea ce duce la o creștere a datoriilor care nu este sustenabilă. Pentru mai multe detalii, a se vedea: Cunoașteți băncile centrale majore. )

Dacă doriți să realizați un studiu interesant, reveniți în martie 2009 și vedeți cât de mult S & P 500 a apreciat în zilele în care Federal Reserve a anunțat încă de atunci o declarație provizorie. S-ar putea să fii surprinsă șocant. Fara Rezerva Federala care tine piata de capital, vei vedea realitatea, pe care nu ti-ar placea prea mult daca ai fi mult timp.

Țineți cont de toate acestea când vă uitați la fondurile mutuale de mai jos. În timp ce unele dintre aceste fonduri mutuale oferă calitate și diversificare, acest lucru nu ar fi cel mai bun moment pentru a vă implica. Dacă sunteți răbdători, ați putea vedea puncte de intrare mult mai bune în câțiva ani. ( Beneficiile colectării fondurilor mutuale față de acțiuni individuale )

Fonduri mutuale de luat în considerare

Colorado BondShares A scutit de taxe (HICOX)

Pentru a maximiza veniturile federale și scutite de la stat, păstrând în același timp capital prin investiții în obligațiuni scutite de taxe și alte titluri scutite de taxe în Colorado.

Active nete: 915 USD. 60%

Randamentul dividendului: 4. 04%

Performanța pe un an: 0. 22%

(GTLIX)

Scop: Se dorește să se maximizeze rentabilitatea totală pe termen lung cu risc pentru capitalul principal prin investirea a cel puțin 80% din valoarea activului său net în companii cu capital mare din Statele Unite.

Active nete: $ 1. 49 miliarde Randament dividend: N / A

Performanță Din 30 iunie 2015 IPO: -4. 89%

Rata de cheltuieli: N / A

Investiție minimă: 10 000 000 000

Burnham Financial Long / Short A

% din activele nete din sectorul financiar american.

Active nete: $ 146. 36%

Rata de cheltuieli: 1. 80% Investiția minimă: 2, 500

Indicele de sănătate Vanguard < (VHCIX)

Scop: Urmări MSCI US Investiții Market Index Health Care 25/50.

Active nete: $ 6. 65%

Raportul de cheltuieli: 0. 12%

Investiția minimă: 100 000 000

Leuthold Select Industries < (LSLTX)

Scop: Caută aprecierea capitalului prin investiții în companii de creștere și valoare de toate dimensiunile. Active nete: 14 USD. 08%

Randamentul dividendului: N / A

Performanța pe un an: 8. 29%

Rata cheltuielilor: 1. 58%

> Toate fondurile mutuale de mai sus oferă ceva diferit. Dacă intenționați să investiți într-una dintre ele, asigurați-vă că ați făcut investigații sau dacă vă consultați consilierul financiar înainte de a lua orice decizie. (Pentru mai multe informații, a se vedea:

Top 4 Fonduri mutuale de venituri din pensie

).

Dan Moskowitz nu are nicio asociere cu niciuna dintre fondurile mutuale menționate mai sus.