Morningstar Inc. a lansat recent ratingurile sale din anul 2016 privind planurile de educație în economie de 529 de colegii din țară. Ea a modernizat șase planuri, a redus alte șase, a început să acopere două planuri noi și a renunțat la alte două planuri. Ea a evaluat 63 de planuri în ansamblu, care dețin 97% din totalul celor 529 de active planificate în țară. 529 de planuri dețin acum mai mult de 240 miliarde de dolari în active de la sfârșitul celui de-al treilea trimestru al anului 2016.

Colegii de economii pot găsi cele mai bune planuri de a utiliza prin revizuirea acestui raport, și să obțineți cel mai mare bang pentru dolar cu dolari ei sosesc în ele. (Pentru mai multe informații, consultați: 5 Secretele pe care nu le știați despre un plan <529> .)

-

Criterii de rating

Morningstar ratează 529 de planuri pe baza următoarelor cinci caracteristici:

1. Cum sunt proiectate opțiunile de investiții, precum și calea de alunecare a portofoliilor bazate pe vârsta elevului
2. Valoarea fiecărei opțiuni de investiție în comparație cu alte fonduri similare
3. O evaluare a fiecărui manager de bani care orientează fondurile
4. Cât de bine administratorii planului și firmele custode acționează ca administratori pentru planurile > Performanța ajustată la risc a opțiunilor de investiții și a planului general

Morningstar are cinci categorii de rating în care clasifică planurile: aur, argint, bronz, neutru și negativ. Doar trei planuri au făcut categoria de aur în 2016, în scădere de la patru în 2015, în timp ce 10 planuri sunt evaluate de argint, 20 de planuri sunt bronz, 27 sunt neutre și trei au aterizat în subsol cu ​​un rating negativ. Toate cele trei planuri sunt vândute doar de consilieri. (Pentru mai multe, vezi:

529 Riscuri de a lua (sau nu) .) - "->

" Industria 529 în ansamblu continuă să se îmbunătățească pe măsură ce planurile individuale își îmbunătățește strategiile și reduc taxele percepute participanților la plan. Am modernizat o serie de planuri care s-au îndreptat către cele mai bune practici și au retrogradat pe cele care nu au ținut pasul. Industria continuă să ia măsuri în direcția corectă, cu o serie de planuri de reducere a comisioanelor, consolidarea resurselor și proceselor de alocare a activelor sau îmbunătățirea calității liniilor lor de investiții ", a declarat Leo Acheson, analist principal al Morningstar pentru 529 de planuri o declarație. "

Cel mai bun și mai rău

O listă cu cele mai bune și cele mai slabe 529 din America pentru anul 2016 include:

Cel mai bun (aur)

Vanguard 529 College Savings Plan Ascensus, distribuție directă, $ 13, 36 miliarde de active în administrare (AUM)

1. Utah Educație Planul de economii - Distribuire directă, $ 9. 35 miliarde în AUM
2. Virginia529 inVEST - Distribuire directă, $ 3.44 miliarde în AUM > Cel mai bun (argint)
3. Planul de investiții Colegiul Maryland - Devalorizat din aur, gestionat de T. Rowe Price, distribuție directă, $ 4. 5 miliarde în AUM

T.Rowe Price Planul de Economii al Colegiului - Redus de la aur, emis în Arkansas, distribuție directă, $ 2. 2 miliarde în AUM

1. MOST Missouri 529 Plan - Upgradat de la neutru, administrat de Ascensus, distribuție directă, $ 2. 58 de miliarde în AUM
2. Cel mai prost (negativ)
3. Acces la colegiu 529 - Eliberat în Dakota de Sud, administrat de Allianz Global, distribuit de consilieri, $ 1. 04 miliarde în AUM

Ivy Funds InvestEd 529 Plan - Eliberat în Arizona, administrat de Waddell & Reed, distribuit de consilieri, 449 dolari. 52 milioane în AUM

1. Hartford SMART 529 - emisă în Virginia de Vest, administrată de Hartford Life, distribuită prin consilieri, $ 1. 58 de miliarde de dolari în AUM
2. Planurile de fund
3. 529 de planuri au crescut pentru a deveni una dintre cele mai populare forme de conturi de economii colegiu, deoarece banii care cresc în ele pot fi retrase fără taxe atâta timp cât sunt folosite pentru a plăti calificări de învățământ superior calificat, cum ar fi taxe, taxe, cărți și camere și bord. Mulți planificatori financiari recomandă aceste conturi pentru părinți și bunicii care doresc să înceapă economisirea pentru studenții lor în devenire. (Pentru mai multe informații, consultați:

Topul companiilor care administrează 529 planuri

.