Având în vedere că adoptarea de către consumatori a mărfurilor bitunice continuă să crească și un număr mare de comercianți cu amănuntul au decis să accepte moneda virtuală, continuă să apară cazuri alarmante de fraudă cu bitcoin. Deoarece tranzacțiile de tip bitcoin sunt ireversibile și nu sunt supravegheate de o autoritate sau o bancă centrală, bitcoanele sunt un vehicul popular pentru fraudă și furt.

Înșelătoriile Bitcoin sunt adesea promovate inițial în forumuri online sau în camere de chat, cu promotorii care creează un front elaborat pentru a convinge investitorii că sunt legitimi. Următoarele sunt cinci dintre cele mai frecvente escrocherii care implică bitcoin:

1. Schemele Bitcoin Ponzi și programele de investiții cu randament ridicat. Aceste înșelătorii îi atrage pe oameni cu promisiuni de dobânzi ridicate la depozite. Ca și în cazul altor scheme Ponzi, investitorii timpurii sunt plătiți prin investiții de la investitorii ulteriori. Atunci când noii investitori se opresc din aderare și plățile nu pot fi efectuate, schema se prăbușește. Aceste înșelăciuni durează adesea doar câteva luni, dar organizatorii sunt predispuși să repete întregul proces din nou ulterior.

2. Bitcoin Mining Investigații înșelătoriilor. Exploatarea Bitcoin implică validarea tranzacțiilor și asigurarea securității pentru registrul public, cunoscut sub numele de blockchain. Acest proces necesită echipamente informatice extrem de puternice și costisitoare. Înșelătoriile miniere implică de obicei comenzi pentru echipamente care sunt plătite în avans și nu au fost livrate niciodată. ( Pentru o analiză aprofundată a mineritului, consultați: Ce este Bitcoin Mining? )

3. Înșelătorii din portofelul Bitcoin. Un portofel bitcoin este un program software folosit pentru stocarea bitcoinelor. Înșelătoriile din portofelele atrage utilizatorii cu asigurarea unei mai mari anonimități a tranzacțiilor. Odată ce nivelul depozitului se ridică deasupra unui anumit nivel, escrocii pur și simplu mișcă bitcoinii în propriul portofel.

4. Înșelătorie de schimb de informații Bitcoin. Aceste schimburi atrag utilizatorii oferind procesarea cărților de credit la o rată mai competitivă decât concurenții lor. În schimb, schimburile frauduloase de tip bitcoin pur și simplu nu trimit bani sau bani după primirea plății.

5. Înșelătorii de phishing în Bitcoin. Înșelătoriile de phishing pot implica e-mail-uri care informează oamenii că le-au fost acordate sau cărora le-au fost date citate. Li se spune că trebuie să se conecteze la portofelele lor prin intermediul unui link în e-mailul pe care cei necunoscuți le dau phishing-ului să controleze complet contul.

Evitarea fraudelor Bitcoin

Este recomandabil să investighezi temeinic fundalul companiei în legătură cu care te gândești să faci tranzacții și să cauți transparență în relațiile lor. Auditurile disponibile publicului pot să îndoiască dacă o companie este capabilă să livreze ceea ce promite. Verificările criptografice ale probelor de rezerve permit companiilor să-și dezvăluie public exploatațiile lor. Forumuri înființate, cum ar fi reddit, pot ajuta să ofere o perspectivă echilibrată asupra legitimității unei companii.

Linia de fund

Ca și în lumea offline, dacă pare prea bună pentru a fi adevărată, este cel mai probabil o înșelătorie. În cazul în care se ocupă cu bitcoins, este cel mai bine pentru a trata moneda la fel de atent ca și numerar în lumea de zi cu zi. Dacă o pierzi, este foarte puțin probabil să o întorci vreodată.