Atunci când se analizează performanța fondului mutual, este prudent să se utilizeze un instrument de referință specific sectorului sau temei. ETF-ul pentru consumatori este XLY (NYSEARCA: XLY XLYSel Sct Cns Dis92. 37 + 0. 73% Creat cu Highstock 4. 2. 6 cele 88 de stocuri discreționare ale consumatorilor în Standard and Poor's 500 Index (S & P 500). Ea are o rată a prețului de câștig (P / E) de 17,95 și tranzacționează la un raport de preț 49,4 la prețul de carte (P / B). Performanța pe cinci ani este de 8,2%, performanța pe trei ani este de 8,8% și performanța pe un an este -4. 33% la data de 11 martie 2016. Performanța de la un an la altul (YTD) este de -5. 62%.

Investitorii care tolerează riscul de a paria pe creșterea susținută a cheltuielilor de consum ar putea fi interesați de următoarele trei fonduri mutuale discreționare ale consumatorilor.

Fondul Vanguard Consumer Discretionary Fund (VCDAX) a fost format la 15 iulie 2005, cu un randament anual mediu (AAR) de 9. 34% de la înființarea sa. Acest fond de 2 miliarde de dolari are cea mai diversă selecție a deținerilor discreționare ale consumatorilor, cu 383 de acțiuni de vânzare cu amănuntul investite în 34 de categorii diferite de industrie. Primele trei sectoare de activitate sunt comerțul cu amănuntul pe internet (ponderare de 12,8%), restaurante și filme (11,3%) și divertisment (10,4%).

Fondul are o RAG pe cinci ani de 15% 28%, o RAC pe trei ani de 15% și o RAC pe un an de -0. 64%. Acesta este un fond indexat pasiv, cu un raport de cheltuieli redus de 0,9%. Cu toate acestea, aceasta implică o investiție minuțioasă de 100 000 de dolari. Acest fond este potrivit pentru investitorii care doresc o expunere largă la sectorul discreționar al consumatorilor pentru a răspândi riscul, în timp ce culege recompensele unei creșteri generale a cheltuielilor de consum. Acest lucru este ilustrat de cât de bine a apărat împotriva pierderilor în comparație cu XLY.

(FSCPX)

Formată pe 16 decembrie 1985, Fidelity Select Portfolio Discretionary Portfolio ("FSCPX") investește în companii care fabrică, produc și distribuie consumatori produse și servicii discreționare. Ea a generat o AAR de 9,86% de la începutul acesteia, comparativ cu SARR 500 AAR de 9,06%, în aceeași perioadă. $ 1. 1 miliard de fond este investit în 57 de exploatații, la 30 iunie 2016, cu 85,4% din activele sale alocate acțiunilor interne. Primele trei exploatații sunt Amazon. com, Inc. (NASDAQ: AMZN

AMZNAmazon.com Inc, 120. 66 + 0, 82%

Creat cu Highstock 4. 2. 6 > DISWalt Disney Company100. 64 + 2 .3% Creat cu Highstock 4.2. 6 ) și Starbucks Corporation (NASDAQ: SBUX SBUXStarbucks Corp56, 57 + 0, 96% create cu Highstock 4. 2. 6 ). Fondul are o RAC pe cinci ani de 8. 28%, RAC pe trei ani de 13. 81% și RAC pe un an de -4. 60%. Fondul are o investiție minimă de 2 $ 500, cu o rată a cheltuielilor de 0,79% și o taxă de răscumpărare pe termen scurt de 30 de zile de 0,75%. Acest fond are o selecție mai mică a stocurilor discreționare ale consumatorilor, concentrându-se pe cele mai cunoscute branduri de consum. Investitorii dispuși să accepte volatilitatea adăugată a unei concentrări mai mici a companiilor pot lua în considerare acest fond discreționar al consumatorilor. Volatilitatea se reduce în ambele sensuri, deoarece fondul va răsări și va cădea mai greu decât un fond mai diversificat. Portofoliul de vânzare cu amănuntul Fidelity Select ("FSRPX") Portofoliul de vânzare cu amănuntul Fidelity Select ("FSRPX") investește în mod specific în companii care comercializează și distribuie bunuri și servicii destinate consumatorilor finali clienților cu amănuntul. Fondul are o investiție minimă de 2, 500 USD și o taxă de răscumpărare pe termen scurt de 30 de zile de 0,75%. Fondul are un AAR de 13,8% de la începutul lui pe 15 decembrie 1995. $ 2. 0 miliard de fond este investit în 48 de exploatații, la 30 iunie 2016, cu 92,36% din activele alocate acțiunilor interne cu un raport de 0,81%. Primele trei exploatații sunt Amazon. (NYSE: HD

HD Home Depot Inc164, 22-0, 10%

creat cu Highstock 4. 2. 6

) și Netflix, Inc. NFLX NFLXNetflix Inc200. 13 + 0. 06% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ). Această subcategorie de sector conține mai multă volatilitate, dar recompensa este proporțională cu riscul adăugat, după cum reiese din performanța excepțională. Fondul are o RAC pe cinci ani de 18%, o RAA pe trei ani de 18,85% și un RAM pe un an de -5 ani. 11%. Portofoliul de vânzare cu amănuntul Fidelity Select este destinat investitorilor cei mai toleranți la risc, care sunt dispuși să accepte o concentrare fină a stocurilor discreționare ale consumatorilor finali. Dacă VCDAX este considerat un fond defensiv al sectorului discreționar al consumatorului, FSRPX poate fi considerat contrapartida sa agresivă. Rapoartele anuale de performanță de cinci și trei ani au depășit performanțele VCDAX și cele de referință XLY cu mai mult de două ori. Investitorii cu adevărat dispuși să parieze agresiv asupra cheltuielilor de consum să crească pot obține cea mai mare recompensă cu acest fond.