Partea de vânzare și partea de cumpărare reprezintă împreună ambele părți ale Wall Street, termen care se referă în general la profesia de investitori. Partea de cumpărare este marcată de lipsa de afiliere față de banca de investiții și de majorarea de capital pentru firme; este lăsat la funcții de investiții cum ar fi colectarea de valori mobiliare și funcții de planificare financiară mai generală.

Pentru a avansa în industrie, aspiranții profesioniști se pot transforma într-o serie de desemnări pentru a demonstra angajamentul față de această profesie. Acest lucru poate atrage angajatori, clienți și instituții de învățământ superior pentru cei interesați și de studii superioare. Mai jos este o prezentare generală a denumirilor primare pentru partea de cumpărare.

Este posibil ca standardul de aur din industrie, Chartered Financial Analyst sau CFA, să aibă o misiune "de a conduce profesia de investitori la nivel global prin promovarea celor mai înalte standarde de etică, educație și excelență profesională pentru beneficiul final al societății ". Reprezintă o rețea de peste 100 000 de deținători de chartere pe tot globul. Anul trecut, peste 200, 000 de candidați s-au așezat la examene.

Câștigarea desemnării constă în trecerea a trei niveluri, îndeplinirea câtorva ani de experiență profesională și semnarea unui cod de conduită anual și convenirea respectării unui standard de cod de practică. Există, de asemenea, o taxă anuală și o capacitate voluntară de a se alătura uneia dintre cele aproape 60 de societăți locale din întreaga lume. Cerințele de educație continuă sunt în prezent voluntare.

Obținerea denumirii CFA oferă probabil cea mai mare flexibilitate în obținerea unui loc de muncă pe partea de cumpărare. Angajații CFA sunt implicați direct în procesul de luare a deciziilor privind investițiile, inclusiv selectarea valorilor mobiliare pentru includerea într-un portofoliu, determinarea alocării corespunzătoare a activelor pentru clienți și a portofoliilor acestora și practic orice implicare în gestionarea activelor. Companiile de cercetare și titlurile de valoare subiacente, cum ar fi acțiunile, obligațiunile și valorile mobiliare derivate, sunt un joc echitabil pentru cei care au obținut denumirea CFA.

Planificatorul financiar certificat

Planificatorul financiar certificat, de desemnare a CFP, este oferit și administrat de Consiliul de politică CFP. Misiunea sa este să fie "standardul recunoscut de excelență pentru planificarea financiară personală competentă și etică". După cum indică misiunea acesteia, desemnarea este destinată specialiștilor în planificarea financiară, în primul rând pentru persoane fizice.

Potrivit site-ului Web al Comitetului CFP, procesul de obținere a desemnării constă în trecerea la examenul de certificare a PCP, precum și la "Standardele de fitness pentru candidați și solicitanți", care acceptă să respecte codul de etică și standardele de conduită profesională ca standardele sale de planificare financiară.În prezent, există aproape 70 000 de persoane care dețin denumirea pe teritoriul Statelor Unite și a teritoriilor lor.

După cum sugerează și numele, deținătorii de CFP se vor concentra mai mult pe aspectele de planificare financiară din partea de cumpărare. Acestea pot include stabilirea unor valori de alocare a activelor și de reechilibrare a portofoliului și pot include, de asemenea, gestionarea activelor dincolo de valorile mobiliare individuale. De exemplu, planificatorii financiari pot ajuta clienții să determine nevoile de asigurare a vieții, sănătății și a proprietății și a victimelor, precum și să ajute la selectarea produselor bazate pe anuitate.

Certified Investment Management Analyst®

Certified Investment Management Analyst® sau denumirea CIMA este explicată de Organizația de Consultanți în Managementul Investițiilor (IMCA) ca fiind "contribuția etică la deciziile de investiții prudențiale prin furnizarea de consultanță și îndrumare obiectivă investitorilor individuali și investitorii instituționali. " Site-ul IMCA precizează că candidații ar trebui să fie interesați în obținerea de competențe în calitate de consultant avansat de investiții.

Există câțiva pași necesari pentru a câștiga desemnarea, inclusiv plata unei taxe de înscriere și acceptarea unui control de fond, promovarea cu succes a unui examen de calificare, calificarea pentru continuarea studiilor, promovarea examenului de certificare și acceptarea respectării organizațiilor Codul profesional și standardele de practică aferente. Examenul de calificare durează două ore și constă în principal din 50 de întrebări cu răspunsuri multiple. Examenul de certificare durează patru ore și conține 100 de întrebări cu răspunsuri multiple.

Piața țintă a consultanților de investiții al CIMA pare a fi corectă, dar acoperă și alte părți ale industriei serviciilor financiare, inclusiv gestionarea relațiilor, marketingul investițiilor și planificarea financiară, cum ar fi alocarea activelor, crearea de declarații de politică de investiții și procesul de selectare a administratorilor de active .

Tehnician de carieră

Asociația CMT are o misiune declarată de a "extinde domeniul analizei tehnice și de a-și împărtăși trupul de cunoștințe cu colegii săi". Aceasta se întâmplă în primul rând prin administrarea tehnicianului de piață autorizată sau a programului CMT®. Programul constă în trecerea a trei niveluri de examen și de acord să adere la standardele de conduită profesională ale Asociației CMT după ce au trecut cu succes examenele. În prezent, există peste 9 000 de profesioniști de analiză a pieței din întreaga lume. Cerințele de educație continuă sunt în prezent voluntare.

În mod evident, indivizii cu denumirea CMT vor fi axați pe analiza tehnică. Aceasta este o nișă a listei de cumpărare care se concentrează pe diagrame și modele de tranzacționare pentru a încerca și a prezice unde este probabil ca prețul unei garanții să se îndrepte. Profesioniștii pot, de asemenea, să combine acest lucru cu alte funcții și să utilizeze analiza tehnică ca un alt punct de date pentru a stabili strategii de tranzacționare tactice sau mai scurte.

Ceilalți

Denumirile de mai sus se numără printre cele mai cunoscute pe partea de cumpărare, dar sunt multe altele. Acestea includ Managerul de Portofoliu Chartered (CPM), administrat de Academia Americană de Management Financiar, Consultantul Financiar Chartered (CHFC), emis de Colegiul American, Planificatorul financiar înregistrat (RFP), administrat de Institutul Registratorilor Financiari, ca Specialist Financiar Personal (PFS), care se administrează de către Institutul American al CPA-urilor, care oferă cea mai cunoscută denumire contabilă autorizată pentru contabili.

Linia de fund

Prezentarea de mai sus a denumirilor pentru partea de cumpărare și funcțiile specifice de locuri de muncă pentru care sunt destinate este destinată doar ca punct de plecare. Este important să se țină cont de costurile totale și de timpul necesar studierii examenelor conexe. Costurile pot rula cu ușurință în mii de dolari pentru trecerea unei serii de examene, iar timpul de studiu poate depăși cu ușurință 100 de ore pe examen. De asemenea, este important să faceți o lucrare legată de care examenul se aplică cel mai bine pentru diferite locuri de muncă din partea de cumpărare. De exemplu, analiza mai directă a investițiilor directe este, probabil, cel mai bine servită prin aplicarea Cartei CFA, în timp ce alte activități de planificare financiară generală ar putea fi deservite de ceilalți.