Firma Dodge & Cox a fost fondată în 1930 cu scopul de a avea proprietate independentă, stabilitate și standarde etice înalte. Cu această abordare, managerii au simțit că ar putea oferi investiții care au avut o abordare pe termen lung pentru a produce rezultate în loc să încerce să cronometreze piața și să prindă următoarea tendință caldă. Compania are în prezent șase fonduri care vizează să vă ofere dreptul de alocare a activelor pentru a planifica pensionarea fără a fi nevoie să schimbați fondurile în fiecare an. Aici sunt ei. (Pentru lecturi corelate, consultați: Top 3 Invesco Fonduri pentru Diversificarea Pensiilor în 2016. )

- Dodge & Cox Stock Fund (DODGX)

Fondul de acțiuni Dodge & Cox (DODGX) pare să ofere o creștere pe termen lung a capitalului și a veniturilor; asigurarea unui venit rezonabil pentru astăzi este un obiectiv secundar. Aceasta face acest lucru investind în cel puțin 80% din activele fondului în stocurile din S.U.A. Ea are o valoare mare înclinată prin faptul că încearcă să găsească companii bine stabilite, dar în prezent subevaluate. Are un raport de cheltuieli de 0,5%.

- Dodge & Cox Global Stock Fund (DODWX)

Fondul Global Stocks Dodge & Cox (DODWX) încearcă să ofere o creștere pe termen lung a principalului și a veniturilor. Acest lucru se realizează prin investirea în acțiuni în principal, cu cerința ca acțiunile să fie din cel puțin trei țări. Fondul este autorizat să investească în valori mobiliare din S.U.A., dar trebuie să investească cel puțin 40% din activele din afara S.U.E. Poate investi în piețele emergente, fără o sumă maximă pentru ceea ce poate investi acolo. Astfel, acest fond ar putea fi mai riscant decât era anticipat. Cu toate acestea, la 31 decembrie 2015, doar 16,9% au fost alocate piețelor emergente. Are un raport de cheltuieli de 0,63%. (Pentru lecturi corelate, vezi:

Fondurile Top Schwab pentru economii de pensii

) În timp ce Dodge & Cox Fondul Internațional de Stocuri (DODFX) este în prezent închis pentru noi investitori, acesta are un raport de cheltuieli redus de numai 0. 64%, ceea ce îl face să privească când se deschide înapoi. Fondul Balanced de la Dodge & Cox (DODBX)

Fondul de echilibrare Dodge & Cox (DODBX) are ca obiectiv asigurarea unui venit regulat, conservarea principalului și căutarea unor oportunități de creștere pe termen lung. Aceasta face acest lucru investind oriunde de la 25% la 75% din activele în acțiuni, iar restul în titluri de împrumut, cum ar fi obligațiunile. Începând cu 31 decembrie 2015, alocările au fost de 66% și de obligațiuni de 32%. Are un raport de cheltuieli de 0,3%. (916)> Fondul de venituri Dodge & Cox (DODIX)

Fondul de Venit Dodge & Cox (DODIX) încearcă să ofere o rată ridicată din venitul curent care este stabil, încercând totodată să păstreze capitalul.Aceasta face acest lucru investind în obligațiuni în mai multe categorii. În prezent, acesta are un randament de 3,3% și o medie a calității creditelor acordate de BBB. Are un raport de cheltuieli de 0,43%.

Fondul global de obligațiuni Dodge & Cox (DODLX)

Dodge & Cox Global Bond Fund (DODLX) urmărește o rată ridicată a rentabilității totale, păstrând în același timp capitalul. Aceasta este cea mai nouă dintre fondurile companiei; a fost lansat în 2014. În prezent, acesta înregistrează 4,5% și are o medie a calității creditelor acordate de BBB. Are un raport de cheltuieli de 0,60%.

Linia de fund Dodge & Cox oferă o gamă completă de fonduri în încercarea de a oferi un portofoliu de pensii echilibrat; cei mai mulți au cheltuieli mici și nu au opțiuni de clasă de acțiuni confuze. Chiar dacă fondul internațional al firmei este închis, puteți obține totuși expunere la ofertele internaționale prin intermediul fondurilor sale globale. (Pentru lecturi corelate, vezi: Top 5 Fonduri Morgan Stanley pentru Diversificarea Pensiilor în 2016.

)