Am transformat un IRA tradițional într-un Roth. Conversia a reprezentat un capital de stoc cu o bază de cost de 19.000 de dolari în IRA tradițională. În ziua conversiei, valoarea a fost de 34.000 de dolari. Ce sumă ar trebui să utilizeze casa de brokeraj pentru modelul 1099-R?
Activele din IRA nu au o bază de cost în scopuri fiscale. Prin urmare, distribuțiile și conversiile Roth sunt impozitate la valoarea activelor pe baza valorii lor la închiderea activității în ziua procesării tranzacției. În exemplul dvs., modelul 1099-R ar trebui să arate o sumă de 34.000 $. (Pentru a afla mai multe despre conversiile lui Roth IRA, consultați , și Roth IRAs Tutorial - <->
Această întrebare a fost răspunsă de Denise Appleby(Contact Denise)
Cum este reprezentat Modelul de stabilire a prețurilor activelor de capital (CAPM) pe linia de piață a securității (SML)?
Aflați despre modelul de stabilire a prețurilor activelor de capital și linia pieței de securitate și despre modul în care modelul este utilizat în calculul și graficul liniei pieței de securitate.
Soțul meu a devenit eligibil pentru un plan de 401 (k) (fără o corespondență) la locul de muncă. Cum obținem suma de 9 000 de dolari pe care am contribuit deja la IRA pentru anul 2005 fără o penalizare? Soțul meu câștigă 144.000 de dolari pe an și amândoi am peste 50 de ani.
Angajatorul soțului tău ar trebui să verifice caseta planului de pensionare pe linia 13 din formularul W-2 din 2005 numai dacă soțul tău alege să facă contribuții la amânarea salariilor la planul 401 (k) în cursul anului 2005. Regula generală pentru 401 (k) planurile sunt ca o persoană fizică să nu fie considerată un participant activ în cazul în care nu se creditează niciun fel de contribuții sau pierderi la plan în numele persoanei.
Câștig mai mult decât limita de venit atât pentru deducerea Roth, cât și pentru IRA tradițională. Ar trebui să contribuie oricum?
Este întotdeauna o alegere bună pentru a finanța contul individual de pensionare (IRA), chiar dacă proprietarul nu este eligibil să solicite deducerea. Proprietarul IRA poate alege în continuare să investească suma în aceleași fonduri în cadrul IRA, unde câștigurile sunt amânate.