Analiștii financiari realizează planuri financiare, proiecții și rapoarte analitice pentru a fi utilizate în deciziile de investiții ale companiilor, organizațiilor publice și private și ale persoanelor fizice. În funcție de tipul de funcție de analist, îndatoririle pot varia destul de puțin.

Unii analiști financiari lucrează în industria valorilor mobiliare analizând acțiuni, obligațiuni și alte valori mobiliare pentru bănci, brokeri, firme de administrare a banilor și alte organizații. Acești analiști financiari dezvoltă de obicei expertiză într-o categorie îngustă de acțiuni sau obligațiuni, cum ar fi obligațiunile corporative canadiene sau stocurile de tehnologie, de exemplu. Alți analiști financiari lucrează pentru marile corporații, analizând datele financiare interne și producând planuri financiare, proiecții de venituri și cheltuieli și recomandări pentru a informa deciziile bugetare și de investiții ale directorilor companiei. Organizațiile nonprofit și organele guvernamentale angajează, de asemenea, analiști financiari în acest tip de activitate.

Căi de carieră

Un absolvent de licență recent care încearcă să devină analist financiar se poate aștepta să înceapă într-o poziție junior sub îndrumarea unui analist senior. După mai mulți ani de experiență, mulți analiști financiari juniori consideră revenirea la școala postuniversitară pentru grade avansate. În timp ce analiștii juniori nu sunt excluși de la avansare, continuarea progreselor către poziții cu responsabilitate mai mare necesită de obicei revenirea la școală. Un absolvent cu o diplomă de master se poate aștepta să înceapă să lucreze ca analist financiar superior sau să se ridice la poziția foarte repede.

Având mai multă experiență și experiență, un analist financiar superior poate continua să se afle într-o poziție de supraveghere. Un analist senior în industria valorilor mobiliare se deplasează adesea pentru a deveni un manager de portofoliu sau un manager de fond care supraveghează o echipă de analisti de vârf. Este posibil să existe și posibilitatea de a intra într-un rol de conducere. În lumea corporatistă, analiștii de rang înalt pot deveni manageri de trezorerie care supraveghează grupurile de lucru din cadrul departamentelor lor. Un interpret standout se poate ridica prin ranguri pentru a deveni director financiar (CFO) responsabil pentru toate activitățile financiare ale companiei.

În timp ce o diplomă de licență este cerința minimă pentru o poziție de analist financiar la nivel de bază, datele colectate de către Biroul de Statistică al Muncii (BLS) arată că o diplomă de master este, în general, necesare pentru posturi permanente și avansate în domeniu. O varietate de subiecte de licență sunt în general acceptate de angajatori, inclusiv în domenii de activitate precum finanțe, contabilitate și economie. Datorită importanței aptitudinilor cantitative avansate în acest domeniu, diplomele de licență în statistici, matematică, inginerie și fizică nu sunt neobișnuite în rândul analiștilor financiari.Cu toate acestea, solicitanții cu aceste diplome pot beneficia de cursuri de afaceri, în special în contabilitate și finanțe. O poziție avansată a analistului financiar necesită, în general, o diplomă de MBA cu un accent specializat sau o diplomă de master în finanțe.

Alte calificări și competențe

Unii analiști financiari trebuie să obțină o licență adecvată din partea Autorității de Reglementare în Domeniul Industriei Financiare (FINRA), care este responsabilă de elaborarea și aplicarea regulilor pentru firmele și brokerii de valori mobiliare care își desfășoară activitatea în Statele Unite. Licențierea necesită, în general, sponsorizarea de la firma angajatoare, astfel încât majoritatea analiștilor financiari să obțină o licență numai după ce au început un loc de muncă. Cu toate acestea, angajarea pe termen lung poate fi condiționată de o licență de succes.

Mulți angajatori se așteaptă ca analiștii financiari să urmeze certificarea în domeniu. Certificarea preeminentă în domeniu este desemnarea de către Analistul Financiar Chartered (CFA) a Institutului CFA. Acesta este disponibil pentru analiștii financiari cu cel puțin patru ani întregi de experiență de lucru calificat. Astfel, aceasta este în general considerată o calificare pentru avansarea la mai multe poziții de analist financiar superior. Calificarea pentru desemnare necesită, de asemenea, o diplomă de licență și un punct de trecere pe o serie de trei examene administrate de Institutul CFA.

Analiștii financiari sunt deseori de așteptat să prezinte și să explice activitatea lor clienților și superiorilor, astfel încât abilitățile puternice de comunicare și prezentare sunt cruciale. Abilitățile analitice și de gândire critică sunt esențiale în evaluarea alternativelor și în rezolvarea unei recomandări finale. Pe lângă cunoașterea statisticilor, a matematicii și a finanțelor, experiența utilizării instrumentelor software asociate cu aceste discipline este valoroasă. Deși nu este neobișnuit ca angajatorii să utilizeze tehnologii de înalt specialitate și instrumente de proprietate care nu sunt disponibile în afara firmei, învățarea și bazându-se pe software-ul cantitativ complicat oferă abilități care se traduc bine altor sisteme.