Cuprins:
Puteți determina dacă portofoliul dvs. este supraponderal în anumite sectoare prin efectuarea unei revizuiri regulate a alocărilor de portofoliu. Comparați aceste alocări cu un portofoliu de referință. Puteți efectua această examinare pe cont propriu sau cu un consilier financiar de încredere.
Este normal ca un portofoliu să devină excesiv în anumite sectoare, deoarece aceste sectoare depășesc performanțele altor sectoare. Sectoarele cu performanțe mai bune cresc valoarea, ducând la o alocare procentuală mai mare a valorii portofoliului. Poate doriți să rămâneți supraponderal într-un sector dacă credeți că este pregătit pentru o creștere mai mare. Cu toate acestea, ar trebui să vă reevaluați portofoliul pentru a vă asigura că aveți suficientă diversificare.
Riscurile sectorului excesiv
Înțelegerea riscurilor asociate cu supraponderabilitatea într-un sector. Există riscul ca întregul sector să înceapă să înregistreze o performanță scăzută din cauza schimbării condițiilor economice globale. Există, de asemenea, riscul ca o societate din sector să aibă o problemă majoră. Acest risc poate afecta prețurile acțiunilor altor companii din sector. Stocurile din același sector sunt adesea corelate, ceea ce înseamnă că prețurile lor au o tendință statistică de a se deplasa în aceeași direcție împreună. În perioadele de volatilitate ridicată a pieței, toate activele pot deveni corelate, ceea ce duce la un nivel mult mai ridicat al riscului.
Diversificarea portofoliilor
Revedeți alocările de portofoliu la intervale regulate pentru a vă asigura că acestea sunt suficient de diversificate. Includeți un amestec divers de active într-un portofoliu pentru a reduce volatilitatea generală a portofoliului dvs. Acest lucru vă poate ajuta vremea portofoliului să încetinească economia. Deținerea de active care nu sunt corelate între ele reprezintă o modalitate de a diversifica un portofoliu. Deși anumite active pot funcționa prost în anumite condiții de piață, alte active pot avea un istoric al performanței în aceste perioade.
Cum pot beneficia anumite stocuri de anumite stocuri?
Aflați despre resurse limitate, cum ar fi țiței și apă. Explorați modul în care companiile care produc aceste resurse au beneficiat de lipsa lor.
Dacă am dreptul, potrivit decretului meu de divorț, la un procent din IRA-ul meu ex-soț, cum pot primi bunurile datorate în IRA proprie fără a fi impozitat? Va fi taxat când va face transferul? Va trebui să plătiți banii pe care el ar trebui să-i plătească în impozitele
Pentru a-ți transfera o parte din activele IRA (adică în numele tău), ar trebui să contactezi custode-ul / administratorul IRA al soțului tău și să le oferi o copie a decretului divorțului. Asigurați-vă că solicitați custodelui alte cerințe privind documentația.
Cum pot determina ce procent din portofoliul meu să investească în stocul de chip albastru?
Aflați cum să determinați ce procent dintr-un portofoliu ar trebui să fie investit în stocurile de blue-chip. Înțelegeți ce strategie este cea mai potrivită pentru investițiile în blue chip.