Pentru a vă transfera o parte din activele IRA (adică în numele dvs.), trebuie să vă adresați custodei / administratorului IRA al soțului dvs. și să le furnizați o copie a decretului divorțului . Asigurați-vă că solicitați custodelui alte cerințe privind documentația.
Depozitarul vă poate distribui activele sau vă poate cere să stabiliți un IRA în care pot fi creditate activele. Dacă suma este distribuită dvs., va fi raportabilă pentru dvs. (de exemplu, în numele dvs. și numărul de identificare fiscală). Cu alte cuvinte, impozitarea bunurilor transferate unui fost soț în conformitate cu un decret privind divorțul este responsabilitatea soțului / soției căruia i se acordă bunurile. Cu toate acestea, nu veți fi impozitat asupra sumei dacă transferați activele într-un IRA sau în alt plan de pensionare eligibil în termen de 60 de zile de la primirea acestora.
Pentru mai multe informații despre acest tip de tranzacție, consultați articolul meu referitor la partajarea activelor planului de pensii ca rezultat al divorțului.
Această întrebare a fost răspunsă de Denise Appleby
( Contact Denise )
Pot, fără pedepse fiscale, să folosesc IRA pe care l-am moștenit de la tatăl meu pentru a cumpăra o locuință în care să trăiesc? Avea 72 de ani și începuse să plătească mici plăți.
Dacă ați moștenit o IRA de la cineva care nu a fost soțul / soția dvs. în momentul decesului, sumele pe care le primiți ca distribuție de la IRA nu vor fi supuse niciodată unor sancțiuni de distribuție timpurie. Cu toate acestea, sumele pe care le primiți vor fi tratate ca venit obișnuit (pentru dvs.) și pot fi supuse impozitului pe venit.
Certificatul meu de depozit (CD ) tocmai a ajuns la scadență și am de gând să contribuie cu 10 000 de dolari la contul curent al Roth IRA. Persoana care îmi face impozitele nu îmi poate spune de ce nu pot aduce o contribuție atât de mare, cu excepția venitului meu scăzut - sunt un veteran cu handicap pe
Contribuția dvs. regulată Roth IRA nu poate depăși 4 000 $ anual. Dacă aveți vârsta de cel puțin 50 de ani până la 31 decembrie 2005, puteți contribui cu încă 500 de dolari, ceea ce vă va reduce limita anuală de contribuție la 4 500 $. Cu toate acestea, dacă venitul dvs. pentru anul este mai mic de 4 000 $, să fie mai mare decât venitul dvs.
ÎNțeleg că pot să mă retrag de la 401k în anul în care îmi dau 55 de ani fără pedeapsa de 10% (IRS 575). Pot face același lucru cu un IRA fără penalizarea de 10%?
Se referă la regula care prevede că distribuțiile din planul tău calificat (inclusiv 401k, partajarea profitului, planurile de cumpărare de bani și planurile 403b), după ce te despărți de serviciul cu angajatorul tău, nu vor face obiectul reducerii de 10% pedeapsa de retragere anticipată, cu condiția ca separarea să apară în sau după anul în care ați împlinit vârsta de 55 de ani. Deoarece această regulă se bazează pe faptul că părăsiți serviciile angajatorului care oferă planul calificat, aceast