a:

Rata de creștere anuală compusă (CAGR) poate fi foarte confuză pentru investitorii începători. Are o formulă de matematică complicată și neobișnuită umplută cu exponenți și rădăcini inversate. Mai mult decât atât, CAGR a unei investiții nu descrie de fapt ce sa întâmplat; este un număr teoretic aplicat returnărilor anterioare pentru a le elimina. Pentru a determina CAGR, utilizați valoarea inițială a investiției și valoarea sa actuală (sau țintă), apoi obțineți o rată compusă de interes necesară pentru a le sincroniza în timp.

Există multe calculatoare online disponibile unde puteți estima CAGR. Nu confunda-le cu alte calculatoare de retur care nu iau în considerare compoziția.

De ce folosiți rata de creștere anuală compusă?

Ar putea părea ciudat să căutați un profit teoretic, dar poate oferi investitorilor și managerilor companiilor o privire mai abstractă și nuanțată asupra performanței unei anumite securități.

De exemplu, să presupunem că ai investit 10 000 de dolari într-o companie de tehnologie de tip chip, cum ar fi Facebook, Google sau Apple. Câștigați 15% în primul an, 5% în al doilea an și pierdeți 2% în al treilea an. Până la sfârșitul investiției pe trei ani, suma de 10 000 de dolari ar trebui să fie în valoare de 11, 833. 50. Care a fost rata anuală de creștere?

Folosind formula CAGR, poți vedea că ai câștigat la fel cu stocul tău de tehnologie ca o investiție de trei ani, de 10.000 de dolari, cu o rentabilitate anuală de 5,77%.

CAGR îi ajută pe investitori să compare randamentele diferite din diferite perioade de timp. Utilizați-l pentru a măsura performanța unui consilier financiar sau a unui manager de fonduri sau pentru al utiliza pentru a compara rentabilitatea capitalurilor proprii (ROE) cu cele ale obligațiunilor sau ale conturilor de economii.

Returnați

De asemenea, puteți utiliza CAGR pentru a identifica o rată de rentabilitate necesară pe baza unei valori viitoare a valorii viitoare. De exemplu, să presupunem că doriți să aveți un portofoliu de 1 milion de dolari. În prezent, aveți economii de 150 000 $ și 20 de ani până la pensionare.

Conectați-vă investiția inițială (150.000 dolari) și valoarea viitoare (1.000.000, 000) și veți avea nevoie de un CAGR de 9. 95% pentru a vă atinge obiectivul.