Doar o treime din consilierii financiari tradiționali sunt implicați în investiții durabile, în ciuda faptului că mulți tineri bogați și tinerii profesioniști bogați și-au exprimat interesul. Robo-consilierii, cum ar fi EarthFolio, au început deja să umple golurile de pe piață, ajungând la aproximativ 30 milioane dolari în active gestionate anul trecut, dar consultanții financiari independenți ar putea să ia în considerare posibilitatea de a intra mai degrabă în spațiu mai degrabă decât mai târziu, sub conducere.

AD:

În acest articol, vom examina mai îndeaproape tendințele importante din investițiile în domeniul mediului, social și de guvernare (ESG) și ce înseamnă pentru consilierii financiari tradiționali. ( Keys to Keeping Millionaire Clients ).

Tendințe de Investiții Responsabile

Până la sfârșitul anului 2015, mai mult de unul din cinci dolari sub conducere profesională din Statele Unite a fost investit pe criterii de investiții durabile, responsabile și de impact (SRI), în conformitate cu Forumul pentru Investiții Durabile și Responsabile (SIF din SUA), care se ridică la mai mult de 8 USD. 72 trilioane. Aceste investiții au acoperit acțiunile publice și veniturile fixe și au inclus investiții alternative, fonduri de capital privat, capital de risc și proprietăți imobiliare, în timp ce investitorii au continuat să caute o rentabilitate mai mare a investițiilor.

Mulți investitori ai SRI sunt determinați de o rentabilitate mai mare decât cea financiară a investițiilor, dar cercetările au arătat că societățile care îndeplinesc criteriile tind să aibă performanțe mai bune. Deutsche Bank a realizat o meta-analiză a peste 2 000 de studii empirice și a constatat că majoritatea cercetărilor arată o corelație pozitivă între standardele de investiții ESG și performanța financiară corporativă. Prin urmare, investitorii în întreprinderile ESG ar putea realiza atât beneficii sociale, cât și financiare față de activele convenționale.

Posibilitatea de a genera profituri pozitive și de a ajuta cauzele sociale în acest proces a stârnit interesul investitorilor de retail.

A deveni un prim Mover

Mai mult de trei sferturi de consilieri financiari admit că capabilitățile ESG vor fi oarecum importante acum sau în viitor pentru investiții, conform unui studiu realizat de Cerulli Associates în 2014. Dar mai puțin de o treime dintre aceștia au implementat soluții pentru a aborda acest interes. Având în vedere cererea semnificativă din partea clienților pentru investițiile ESG, consultanții care încep să ofere opțiuni ESG pe termen scurt ar putea realiza avantaje semnificative față de ceilalți consilieri și își vor dezvolta baza de active. (Mai mult, vezi: Investiții responsabile din punct de vedere social: cum sunt cele care le conduc milenii .)

Există mulți furnizori de investiții ESG, inclusiv TIAA-CREF, Fundația Calvert, Pax și alții. În timp ce există un număr limitat de fonduri tranzacționate prin burse ESG lichide (ETF), fondurile mutuale pot contribui la completarea golului cu aproape 20 de opțiuni.Impactul investițiilor și obligațiunile verzi sunt o altă opțiune pentru investitorii de venit care caută să contribuie la cauze sociale și sociale, generând în același timp un venit consistent în timp.

Cu toate acestea, avantajul primului promotor poate dura atât de mult. Deoarece opțiunile ESG devin disponibile pe scară largă și mai lichide, mulți dintre managerii de active mai mari își pot extinde oferta pentru a valorifica pe piață. Unii consultanți pot avea avantajul de a construi o bază de clienți timpuriu, dar este posibil ca aceștia să devină mai puțin capabili să devină lider de piață. Pentru consilierii independenți, există încă o oportunitate de a câștiga active și de a îmbunătăți satisfacția clienților pe termen scurt.

Linia de fund

Investițiile ESG au devenit din ce în ce mai populare printre investitori, dar relativ puțini consilieri au adoptat această tendință. Acest lucru a deschis ușa pentru consilierii financiari independenți să își extindă ofertele și să capteze investitorii orientați spre ESG pentru a-și majora activitățile în administrare. Este posibil ca industria să devină mai competitivă, deoarece opțiunile de investiții ale ESG cresc, dar primii agenți economici pot atrage și menține clienții de la începutul anului.

Există multe opțiuni diferite de investiții ESG pentru consilierii financiari, de la fonduri mutuale la obligațiuni. Atunci când se uită la aceste opțiuni, este important să luați în considerație rapoartele de cheltuieli, lichiditatea și alte riscuri pentru a vă asigura că portofoliile de clienți sunt optimizate pentru riscuri și randamente. A acționa devreme poate ajuta consultanții tradiționali să concureze cu concurența robo-consilierilor și, în cele din urmă, să capteze o bucată din piața în plină dezvoltare. (Pentru mai multe informații, consultați: Fondurile SRI și 401 (k): Ce trebuie să știți .