Depinde.
Dacă sunteți "beneficiar al soțului" atât pentru Keogh, cât și pentru IRA, puteți transfera sau transfera asupra activelor IRA moștenite propriul IRA tradițional și puteți, de asemenea, să transferați activele de la Keogh la același IRA.
Dacă sunteți un "beneficiar non-soț" al IRA, trebuie să păstrați activele IRA în IRA moștenit. (Pentru mai multe informații despre opțiunile de distribuție, vezi Activele planului de pensionare moștenită .) Și dacă sunteți un beneficiar care nu este soțul / soția, distribuțiile Keogh pe care le primiți nu pot fi derulate.
Dacă angajatorul care a adoptat Keogh era unicul proprietar, ar putea însemna că activele trebuie distribuite de la Keogh cât mai curând posibil, deoarece nu există nici o afacere pentru a continua menținerea Keogh plan. Cu toate acestea, înainte de a vă decide cum să distribuiți activele, asigurați-vă că discutați cu un specialist în domeniul taxelor cu privire la opțiunile dvs. Asigurați-vă că discutați modalități de a amâna plata impozitelor asupra sumei, chiar dacă sunteți forțat să distribuiți soldul de la Keogh. De asemenea, puteți discuta problema cu instituția financiară care deține în prezent activele.- <>
Această întrebare a fost răspunsă de Denise Appleby(Contact Denise)
Sunt 59 (nu 59.5) și soțul meu este de 65. Am participat la o simplă IRA cu compania noastră de mai bine de doi ani. Putem converti IRA SIMPLE într-un IRA Roth? Dacă putem converti, trebuie să plătim impozitul pe banii simplului IRA plasați în Roth? Sunt t
ÎN primii doi ani după stabilirea unei IRA SIMPLE, activele deținute în IRA SIMPLE nu trebuie transferate sau transferate către un alt plan de pensionare. Deoarece ați îndeplinit cerința de doi ani, activele dvs. SIMPLE IRA pot fi convertite într-un IRA Roth.
Care sunt principalele diferențe între declarațiile de venit într-un singur pas și în mai multe etape?
ÎNvață cum să facă distincția între declarațiile de venit într-o singură etapă și declarațiile de venit în mai multe etape și să învețe avantajele și dezavantajele fiecăruia.
Poate fi atașat fie unui SEP IRA, fie unui IRA SIMPLU într-o acțiune de faliment sau malpraxis sau sunt siguri de orice judecăți financiare ca acestea?
Legea statului determină dacă un IRA, inclusiv SEP, SIMPLEs și IRA Roth, poate fi atașat în orice procedură de faliment, judecată sau detenție. Legea variază între state și poate fi modificată oricând. Următoarele sunt câteva exemple: New York: Statutul din New York protejează IRA tradiționale, Roth și SIMPLE de procedurile de faliment.