Se pare că bătaia unei firme de brokeraj în arbitraj nu este întotdeauna suficientă pentru a recupera pierderile. Potrivit Wall Street Journal, "Mai mult de 34 de milioane de premii de arbitraj făcute investitorilor în 2014 rămân neplătite, potrivit unor date noi din partea Autorității de Reglementare a Industriei Financiare, care reglementează aproape 650 000 de brokeri ai națiunii. Aceasta este egală cu 15% din totalul premiilor acordate în acel an. „

Deciziile - sau recompensele - pronunțate de comisie în arbitraj sunt obligatorii din punct de vedere juridic și trebuie plătite în termen de 30 de zile, potrivit Autorității de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA). Deci, cum sunt atât de mulți brokeri de bursă să coboare din cârlig? Nu există consecințe financiare și juridice grave pentru nerespectarea hotărârilor pronunțate de FINRA?

Explicația este destul de simplă. Regulile de reglementare pentru brokeri, în ceea ce privește asigurările și rezervele financiare, sunt destul de lax. Comisia pentru valori mobiliare și de burse (SEC) solicită numai societăților de brokeraj să efectueze între 5 000 $ și 250 000 $ în capitalul net. De fapt, mai mult de o treime din brokerii la nivel național sunt obligați doar să mențină suma minimă la îndemână, spune Wall Street Journal.

Această sumă mică de rezerve de numerar nu este suficientă pentru brokerii care se află la un loc fierbinte pentru a soluționa diferendele care sunt bine în miile, dacă nu milioane. Chiar și premii mici ar putea forța o firmă să se ducă în jos, permițând proprietarilor să evite plata acestor judecăți. FINRA a luat in considerare, dar nu a actionat, ideea de a solicita firmelor sa efectueze o asigurare care sa se incadreze in acordurile arbitrale.

Cazul de arbitraj

În ultimii ani a existat un impuls spre arbitraj în locul litigiilor. Motivul este că arbitrajul este un câștig pentru toți, deoarece este mai eficient din punct de vedere al costurilor și mai puțin complex decât procedurile judiciare tradiționale și oferă ambelor părți mai multă flexibilitate în ceea ce privește audierile, potrivit SEC. În plus, litigiile sunt, de obicei, soluționate într-o perioadă de timp mult mai scurtă decât un caz oficial introdus în fața unui juriu. (Pentru mai multe detalii, a se vedea

atunci când un litigiu cu brokerul vă solicită arbitrajul .) În esență, este o idee neîncetată de a sări peste sistemul judecătoresc și de a trece prin arbitraj. Dar ce se întâmplă dacă părții acuzate dispare fără urmă înainte de a-și rezolva obligațiile restante? Atunci, investitorul poate începe să ghicească al doilea decizia de a trece prin arbitraj. Pentru mai multe, vezi

Te îndrăznești să faci brokerul? ) Ce să faci dacă nu poți să colectezi

Din fericire, ai opțiuni dacă te găsești pe capătul mai scurt al bățului . Iată două modalități de a-ți escalada nemulțumirile, dacă firma de brokeraj nu împrumută banii în timp util.

Trimiteți o plângere oficială

- FINRA nu ia o neglijență în numele agentului de brokeraj. În cazul în care firma FINRA se pronunță în favoarea dvs., firma poate să suporte "amenzi, suspendări, o bară din industria valorilor mobiliare sau alte sancțiuni adecvate", notează site-ul său web. În continuare, FINRA transmite, de asemenea, plângeri către Comisia pentru valori mobiliare și burse (SEC), alte agenții federale sau de stat sau alte autorități private de reglementare a valorilor mobiliare pentru acțiuni ulterioare sau posibile urmăriri penale. "Puteți depune o reclamație formală online prin intermediul Centrului de reclamații pentru investitori sau prin poștă. Căutați reprezentanță juridică

- Încă nu aveți noroc? Vestea bună este că puteți da în judecată brokerul, chiar dacă ați primit deja daune în arbitraj. În unele cazuri, luarea brokerului în instanța civilă pentru recuperarea pierderilor ar putea accelera procesul de rambursare. Dar vă va costa: veți avea nevoie de un avocat specializat în fraudarea valorilor mobiliare pentru cea mai bună șansă de succes. Linia de fund

Deși există mai multe avantaje pentru soluționarea unui litigiu cu o firmă de brokeraj prin arbitraj, rezultatul ar putea fi costisitor dacă adversarul tău nu respectă termenii deciziei. Din fericire, aveți opțiuni pentru a vă escalada reclamația dacă plata nu este primită în fereastra obligatorie de 30 de zile.