În ciuda creșterii consultanților roboți și a tehnologiei, consultanții financiari consideră că interacțiunile personale rămân cheie în practicile lor de 10 ani, potrivit unui sondaj realizat de SEI Investments Company (SEIC Compania SEICSEI Investments65. 61 + 1. 08% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ).

Ancheta de previziune din 2025 a constatat că 58% dintre consultanții financiari chestionați se așteaptă să-și petreacă cea mai mare parte a timpului pentru a cultiva relațiile cu clienții existenți prin întâlniri în persoană. Videoconferința vine într-o secundă îndepărtată (32%), în timp ce mesajele de e-mail, media sociale și evenimentele reprezintă ultimele 10%. (Pentru lecturi corelate, vezi: sunt Robo-Advisors cel mai rău coșmar al unui consilier? )

Outlook pe creștere, investiții

Mai mult de jumătate dintre consultanții chestionați (58%) așteaptă ca referințele să rămână instrumentul de generare de afaceri nr. 1 în 2025, iar 19% se așteaptă ca centrele de influență să continue să fie utile. Când vine vorba de mediile sociale, doar 16% dintre consilieri cred că va fi un instrument important pentru generarea de noi afaceri de 10 ani de acum.

La întrebarea ce crede că cel mai mare diferențiator pentru firma lor va fi în 2025, majoritatea (92%) declară abordarea planificată și relațiile, urmate de abordarea investițională (5%), tehnologia (2% 1%). Atunci când vine vorba de investiții, consultanții se confruntă cu investiții în administrare fiscală (29%), investiții bazate pe obiective (20%) și investiții în indici câștigând cel mai mare impuls în 2025. Investiții tactice / dinamice, fonduri tranzacționate la bursă (ETFs) investițiile responsabile din punct de vedere social vor avea un ritm mai redus, potrivit consilierilor chestionați.

SEI subliniază că tehnologia este un alt domeniu de interes care poate ajuta consultanții să își dezvolte afacerea. De asemenea, va influența modul în care vor face afaceri în viitor. Dintre tehnologiile prezentate participanților la sondaj, 38% au ales ca instrumente de eficiență a afacerilor să aibă cel mai mare impact asupra practicii lor în ceea ce privește câștigarea noilor clienți în 2025. Aproximativ un sfert dintre acestea au selectat instrumente de birou, cum ar fi managementul relațiilor cu clienții (CRM) tehnologie. Alte instrumente de tehnologie pentru consultanți cu impact includ marketingul digital, instrumentele de planificare robotică, fiind practic accesibile clienților non-stop și pe cele sociale precum Twitter, LinkedIn și Facebook. (999)

Obstacole anticipate În timp ce consilierii anticipează că vor avea noi instrumente pentru a-și ajuta practicile să crească într-un deceniu de acum, se așteaptă, de asemenea, în curs de desfășurare obstacole. Aproape jumătate consideră reglementările legale și de conformitate drept cele mai mari obstacole în calea creșterii economice. Recrutarea de talente, creșterea investiției "do-it-yourself" și atragerea clienților de-a lungul mileniului vor ieși din listă.Consilierii consideră avansarea tehnologică și codul fiscal ca fiind mai puțin un obstacol în 2025. Poate că nu este surprinzător că o majoritate (84%) dintre consultanții chestionați au declarat că regulamentul fiduciar al Departamentului Muncii (DOL) va avea un efect mare sau foarte mare asupra următoarelor generație de consilieri. Impactul Robo-Advisors

Consultanții financiari prevăd că consultanții roboți sunt aici pentru a rămâne. Dar aproape jumătate (48%) consideră că consultanții roboți vor avea un impact pozitiv asupra industriei, în timp ce 21% se simt contrariul. Când au fost întrebați dacă vor include o componentă robo-consilier ca parte a ofertelor lor, mai mult de jumătate dintre respondenți prevăd că 31% până la 80% dintre consilieri vor oferi un tip de servicii de consultanță în roboți până în 2025.

aspectele legate de managementul portofoliului pot fi automatizate pentru portofolii mai mici, planificarea financiară și deciziile aferente sunt mult mai complicate astăzi pentru portofolii mai mari și vor continua să fie atât de 10 ani în jos pe drum ", a declarat Wayne Withrow, vicepreședinte executiv al SEI și șeful Rețelei Adjunctului SEI, într-o declarație "Aceste rezultate ale studiului demonstrează în continuare necesitatea unei abordări orientate spre om."

"Cu toate acestea, datorită nevoilor în schimbare ale investitorilor cu experiență în tehnologie și în timp limitat, consultantii trebuie sa foloseasca tehnologia pentru a imbunatati productivitatea si a elibera timp pentru a cheltui cu clientii ", a spus el." A deveni un techno-consultant va fi esentiala pentru o mai buna deservire a clientilor in viitor. "

Linia de fund

Mulți consilieri consideră că interacțiunile personale vor rămâne în continuare cheie pentru practicile lor de un deceniu de acum. În același timp, ei se așteaptă să ofere un tip de serviciu robo-consilier pentru îmbunătățirea și probabil îmbunătățirea practicii lor în 2025. (Pentru lecturi corelate, vezi:

Care Robo-Advisor este cel mai bun pentru consultanții financiari?

)