Cresterea industriei de planificare financiara in ultimele decenii a condus la infiintarea mai multor asociatii profesionale care sunt dedicate promovarii intereselor consilierilor, protectiei si educarii publicului. Trei organizații majore se situează deasupra restului în această categorie: Asociația de planificare financiară (FPA), Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali (NAPFA) și Asociația Națională a Asigurătorilor și Consultanților Financiari (NAIFA). Aceste organizații oferă fiecare o multitudine de beneficii atît consilierilor, cît și consumatorilor, care s-au combinat pentru a ridica calitatea și percepția publicului asupra industriei de planificare financiară în U. S.

-

Asociația de planificare financiară (FPA)
AAP a fost creată la începutul anului 2000 prin fuziunea Institutului de planificatori financiari certificați (ICFP) și Asociației internaționale de planificare financiară (IAFP ). Unul dintre obiectivele sale principale este de a ajuta publicul să înțeleagă ce servicii pot oferi planificatorii financiari și exact cum vor plăti pentru ei. Acordul FPA cere ca toți membrii să respecte standardele de îngrijire, care includ dezvăluirea integrală a tuturor formelor de compensare și a eventualelor conflicte de interese. Site-ul FPA oferă o gamă bogată de instrumente și resurse pentru consumatori, inclusiv articole, cărți, broșuri, un blog de planificare financiară, o aplicație de planificare a pensiilor pentru smartphone-uri și o funcție de căutare care permite utilizatorilor să găsească planificatori membri în zona lor. De asemenea, sponsorizează mai multe programe comunitare de informare care sunt destinate promovării conștientizării consumatorilor cu privire la importanța planificării financiare, inclusiv:

- Săptămâna inteligentă financiară

• Săptămâna inteligentă financiară națională
• Săptămâna inteligentă financiară națională
• Săptămâna inteligentă financiară
• în trecut, pentru a contribui la promovarea protecției persoanelor în vârstă împotriva abuzurilor financiare. De asemenea, a creat un Centrul Național de Sprijin pentru Planificarea Financiară pe 8 octombrie 2001 pentru a oferi consultanță financiară gratuită celor care au fost afectați direct de evenimentele din 11 septembrie.

Asociația Națională a Consultanților Financiari Personali (NAPFA)

Această organizație este dedicată promovării intereselor consilierilor cu taxă pentru a oferi publicului o planificare financiară competentă și imparțială. A început în februarie 1983 și a crescut de atunci la peste 2 000 de membri și sute de filiale academice și financiare. Site-ul său include legături utile, un motor de căutare de consultanți și alte resurse. Consilierii membri trebuie să depună un jurământ de încredere că aceștia își vor pune mereu interesele clienților în mod necondiționat în fața propriilor lor și vor lua o abordare holistică a planificării, care se ocupă de toate aspectele legate de finanțele clienților lor, fără să perceapă comisioane.De asemenea, aceștia trebuie să prezinte un plan eșantionat în formatul pe care intenționează să îl utilizeze în practicile lor pentru aprobare, împreună cu programul de planificare financiară pe care intenționează să îl utilizeze.

Asociația Națională a Asigurătorilor și Consultanților Financiari (NAIFA)
NAIFA este de departe cea mai veche organizație de planificare financiară care există astăzi. A fost înființată ca Asociația Națională a Underwriterilor în 1890 și diferă de FPA și NAPFA prin faptul că se concentrează în primul rând pe industria asigurărilor și își îndreaptă eforturile spre crearea și protejarea avantajelor fiscale ale asigurărilor și anuităților. De asemenea, promovează proprietatea privată a asigurărilor de sănătate și a altor beneficii. A colaborat cu autoritățile de reglementare și guvernele la nivel de stat pentru a lucra cu pensionarii și consumatorii vârstnici care cumpără anuități și alte produse fixe, pentru a le proteja de vânzătorii fără scrupule și de practicile comerciale.

NAIFA încearcă, de asemenea, să creeze o asociație națională de agenți și brokeri care să permită consumatorilor să-și păstreze agenții lor de asigurări dacă se mută într-un stat unde agentul sau brokerul nu este licențiat. NAIFA se străduiește să îi instruiască pe membrii săi cum să coordoneze corect și să integreze acoperirea de asigurare a clienților în restul planurilor lor financiare și, de asemenea, să acționeze etic în interesul clienților săi.
Site-ul său oferă resurse atît pentru consilieri, cît și pentru consumatori, inclusiv legături cu alte organizații cheie, cum ar fi Institutul pentru Educație pentru Viață și Sănătate și comisarii de stat de asigurări, articole de consum și anunțuri de serviciu public, precum și o multitudine de informații educaționale. NAIFA este puternic implicată în acțiunile comunității cu programe sponsorizate de capitolele sale locale în domeniul sănătății, sprijinirea persoanelor fără adăpost, educarea tinerilor, educația HIV, abuzul de substanțe, problemele legate de familie și vârstnici, precum și sprijinirea diferitelor crize care apar în SUA Eforturile sale au fost lăudate în șase ocazii diferite în anii 1980, atât de către administrațiile Reagan și Bush.

Coaliția de planificare financiară

Industria de planificare financiară a depus eforturi sporite de-a lungul anilor pentru a-și face simțită prezența în Washington. În acest scop, FPA a colaborat cu Comitetul pentru Standarde CFP® și NAPFA în 2008 pentru a crea Coaliția de Planificare Financiară. Această organizație are trei obiective distincte:

Pentru a se asigura că planificatorii financiari furnizează servicii transparente, fiduciare de calitate pentru public
Unificați, actualizați și revizuiți o mulțime de reguli și regulamente învechite care guvernează majoritatea industriei financiare

1. numeroasele lacune de reglementare ale profesiei
2. Coaliția lucrează acum cu legislatorii pentru a crea și a pune în aplicare un standard fiduciar pentru toți profesioniștii financiari care oferă orice tip de consiliere financiară sau se prezintă publicului ca planificatori financiari în orice calitate. Coaliția este, de asemenea, lobby pentru crearea unui consiliu de supraveghere guvernat federal, care să supravegheze profesia de planificare financiară și să stabilească standarde minime de practică și competență ale industriei (deși la un nivel puțin mai scăzut decât standardele stabilite de Comitetul de Standarde CFP®).
3. Linia de fund

Industria financiară a evoluat și sa adaptat în mod continuu pentru a răspunde nevoilor în schimbare ale consumatorilor de-a lungul deceniilor. Deși nu se concentrează pe exact aceleași probleme, organizații precum FPA, NAPFA și NAIFA se străduiesc să ofere standarde mai înalte pentru profesia de planificare financiară și o protecție sporită a consumatorilor printr-o combinație de programe comunitare, inițiative educaționale publice și legislația Congresului .