În ciuda poveștilor agravate despre știri, majoritatea profesioniștilor din domeniul financiar sunt oameni cinstiți, muncitori. La urma urmei, clienții înșelăciunii nu reprezintă o modalitate bună de a construi o afacere puternică și de a genera trimiteri; ca rezultat, nu este o practică obișnuită.
Așa se spune, lumea serviciilor financiare poate fi complicată și confuză în cele mai bune momente și când simți că ai o problemă cu brokerul tău, poate părea și mai rău. Din fericire, cu o mică organizație și un grăsime de cot, majoritatea problemelor pot fi rezolvate.

Procesul
Primul pas în proces este contactarea brokerului sau consultantului financiar. Puneți preocupările într-o scrisoare și livrați-o într-un mod care vă permite să confirmați primirea. Păstrați o copie pentru dvs. De multe ori, neînțelegerile sau dezordinea simplă pot fi rezolvate rapid și ușor. Dacă problema nu este rezolvată, copia scrisorii dvs. servește drept dovadă a eforturilor dvs. de a aborda situația. (Pentru citirea aferentă, consultați Evaluarea brokerului dvs. .)

Dacă trimiterea unei scrisori nu rezolvă problema la satisfacția dvs., următorul pas este să contactați șeful brokerului dvs., denumit în general manager de sucursală. Încă o dată, fă-o în scris. Dacă plângerea dvs. este legitimă, managerul de sucursală are toate motivele să vă ajute să rezolvați problema. Firmele de succes nu doresc clienți nefericiți. (Pentru a afla mai multe, citiți Sfaturi pentru soluționarea litigiilor cu ajutorul consultantului dvs. financiar .

Dacă încă nu sunteți mulțumit de răspunsul pe care îl primiți, puteți contacta biroul de conformitate al firmei. În actualul mediu de reglementare de astăzi, respectarea este ceva ce majoritatea firmelor iau foarte în serios. Trimiteți reclamația în scris, împreună cu copii ale scrisorilor dvs. anterioare. Furnizați detalii despre această problemă și pașii pe care l-ați întreprins pentru ao rezolva. Acordați ofițerului de conformitate timp de 30 de zile pentru a răspunde. În cazul în care problema rămâne nesoluționată, a patra etapă este contactarea autorităților de reglementare.

U. S. Comisia pentru valori mobiliare și valori
Comisia de Valori Mobiliare din S.U.A. (SEC) supraveghează piața valorilor mobiliare cu mandatul de a proteja investitorii. Dacă depuneți o plângere, divizia de punere în aplicare a SEC va investiga prin contactarea părților implicate în această problemă. În unele cazuri, contactul cu SEC conduce la soluționarea litigiilor. În altele, SEC poate lua măsuri suplimentare, cum ar fi depunerea unui proces și / sau impunerea de sancțiuni. În cazurile în care societatea investigată neagă afirmațiile și nu există nicio dovadă care să contrazică negarea, SEC nu poate acționa în locul unui judecător. Este posibil să se solicite arbitrajul sau acțiunea în justiție. (Pentru a afla mai multe despre SEC, citiți Poliția Piața valorilor mobiliare: O prezentare a SEC .)

Autoritatea de reglementare din industria financiară
Anterior Asociația Națională a Dealerilor de Valori Mobiliare este responsabil de reglementarea tuturor firmelor de valori mobiliare care desfășoară activități în Statele Unite, inclusiv înregistrarea profesioniștilor în domeniul valorilor mobiliare, scrierea și aplicarea legilor cu privire la valori mobiliare, menținerea informării publicului și administrarea unei platforme de soluționare a litigiilor.Programul de conformitate al FINRA este destinat să soluționeze litigiile cu firmele de brokeraj și cu angajații acestora. Legea federală acordă autorității FINRA autoritatea de a disciplina firmele și persoanele care încalcă regulile. Cu toate acestea, acțiunea disciplinară nu reprezintă nicio garanție că investitorii vor fi despăgubiți pentru pierderi. Problemele pe care adresele FINRA le includ recomandarea privind investițiile necorespunzătoare, tranzacțiile neautorizate, nerealizarea facturilor importante privind o investiție și retragerile neautorizate din contul unui investitor. FINRA furnizează, de asemenea, o cerere de plângere pentru investitori care permite investitorilor individuali să depună o plângere cu privire la o firmă de brokeraj sau un broker care a desfășurat o activitate necorespunzătoare. (Pentru a afla mai multe, citiți Investigarea Poliției de Valori Mobiliare .)

Autoritatea de Reglementare a Valorilor Mobiliare de Stat
În Statele Unite, fiecare stat are propriul său autoritate de reglementare a valorilor mobiliare. Contactarea autorității de reglementare a statului dvs. este o altă cale de a explora momentul în care apare o dispută.

Înțelegerea sistemului
Un număr semnificativ de investitori s-au dezamăgit deoarece nu înțeleg investițiile și nu înțeleg sistemul de reglementare. Pierderea de bani pe o investiție nu este întotdeauna un motiv pentru a solicita ajutor. Trebuie să citiți amprenta fină și să vă asigurați că ați înțeles tot ceea ce a sugerat consultantul dvs. pentru portofoliul dvs. - inclusiv potențialul de scădere a valorii - înainte de a vă fi de acord să faceți investiția. Cumpărați ceva ce nu înțelegeți și apoi încercați să vă retrageți banii dacă investiția pierde bani este adesea o rețetă pentru dezastru.

Cealaltă problemă importantă de reținut este faptul că autoritățile de reglementare investighează încălcările normelor și reglementărilor din domeniu. Ei nu ajută la recuperarea banilor pierduți. Chiar dacă ați fost victima unei persoane fără scrupule, pot fi necesare litigii pentru recuperarea activelor. (999)> Medierea și arbitrajul Medierea este un proces informal, voluntar, prin care o terță parte independentă facilitează o înțelegere între părțile implicate într-o dispută. Medierea este un proces voluntar, iar rezultatul nu este obligatoriu. Arbitrajul este o altă opțiune. Unele tipuri de conturi de valori mobiliare includ un acord în care ambele părți convin să-și soluționeze diferențele de arbitraj în cazul apariției unei dispute. Dacă ați încheiat un astfel de acord atunci când v-ați deschis contul, arbitrii vor aplica legile aplicabile cazului dumneavoastră. În unele cazuri, întregul litigiu este tratat prin corespondență și înregistrări scrise, deci asigurați-vă că păstrați copii ale tuturor documentelor care vor fi relevante pentru cazul dumneavoastră. Deciziile arbitrare sunt definitive și obligatorii.

Litigii - ultima stațiune
Dacă aveți o condiție legală și rămâne nerezolvată după ce ați urmat toți pașii din proces într-un efort de ao aborda, contactați un avocat. Litigiul este adesea un proces lent și costisitor și nu există nicio garanție că veți obține soluția pe care o căutați.

O alegere mult mai bună decât litigiul este de a depune toate eforturile pentru a evita această cale cu totul. Înainte de a investi, aflați despre diferitele tipuri de profesioniști în domeniul serviciilor financiare care sunt disponibili pentru a vă ajuta. Unele cercetări avansate vă pot ajuta să economisiți multă suferință și bani, mai târziu.

Pentru o citire ulterioară, a se vedea
Nu luați scuze la cuvântul lor

.