Lansarea viitoare a SmartWealth de către UBS continuă tendința companiilor mari de servicii financiare care oferă consultanți roboți. Cel mai mare manager de averi din lume, UBS gestionează 2 trilioane de dolari în activele clienților și se așteaptă să lanseze SmartWealth la începutul anului 2017. Inițial, UBS SmartWealth va fi disponibilă unui număr mic de locuitori ai U.K., însă firma intenționează să se extindă pe plan internațional în viitor. (Pentru mai multe informații, consultați: Servicii de consiliere personală Vanguard: O recenzie rapidă .)

UBS SmartWealth a fost construită în casă pentru persoanele care nu îndeplinesc minimul de active de 2 milioane de lire sterline din clientela actuală a managementului averii. Cu £ 15.000, un investitor se poate conecta la SmartWealth. Ca și ceilalți consultanți roboți, platforma elimină obiectivele investitorului, activele și pragul de risc înainte de a sugera un portofoliu de investiții.

UBS SmartWealth se alătură domeniului consultanților robo-americani, cum ar fi Vanguard Personal Advisor și Schwab Intelligent Portfolios, precum și robotul european MoneyFarm și Scalable Capital. (Pentru mai multe informații, consultați: Modul în care Schwab își îmbunătățește platforma Robo-Advisor .

- <->

Modul în care SmartWealth funcționează

Abordarea investițională a SmartWealth este condusă de organizația UBS existentă, care include cercetare internă și o rețea de 1 000 de experți în investiții. În plus, firma promite să informeze clienții SmartWealth cu privire la opiniile și punctele de vedere ale companiei, care sunt derivate din cercetarea la nivel local și global. SmartWealth este, de asemenea, conceput pentru a verifica în mod regulat performanța unui portofoliu și pentru a îl compara cu obiectivele clientului. Dacă investițiile nu funcționează conform așteptărilor, platforma se va reajusta. În cele din urmă, UBS dorește ca clientul să înțeleagă cum și de ce deciziile de management ale portofoliului. (Pentru mai multe detalii, vezi: Care Robo-Advisors administrează cei mai mulți bani? )

Configurarea este simplă și, ca și în cazul competitorilor robo-consilier, poate fi efectuată online. Chestionarul SmartWealth investighează situația financiară a investitorului, personalitatea, obiectivele și orizontul de timp. După integrarea acestor informații, SmartWealth recomandă o strategie de investiții care să se potrivească clientului individual. Dacă există întrebări, preocupări sau probleme, o echipă de clienți UBS SmartWealth este disponibilă pentru a vă ajuta.

UBS este unic prin faptul că platforma SmartWealth oferă utilizatorilor posibilitatea de a alege între o abordare investițională activă sau pasivă. Abordarea activă absoarbe globul pentru investiții și se străduiește să depășească performanța pieței. Strategia activă face schimbări bazate pe cercetarea corporativă a UBS care include factori economici și alți factori. Abordarea pasivă folosește un tracker index UBS cu costuri reduse și fonduri beta inteligente. ( Robo-Advisors cu cele mai mici taxe ).

Clienții au acces la portofoliul lor non-stop, cu un tablou de bord personalizat și instrumente pentru a vedea toate activele într-un singur loc cele care au avut loc în afara contului lor UBS.Taxele pentru UBS SmartWealth sunt la nord de majoritatea concurenților. Clienții vor plăti 1,7% din activele gestionate (AUM) pentru abordarea gestionată activ și 1% pentru activele pasive. Odata cu cresterea AUM, taxele vor scadea.

Pentru a participa la SmartWealth, investitorii trebuie să dețină statutul de rezident fiscal al U.K., o adresă de e-mail, un număr de telefon mobil U.K și să furnizeze o adresă de domiciliu U.K. În plus, utilizatorii au nevoie de un cont bancar U.K, numai în numele clientului pentru transferuri în și din contul UBS SmartWealth. După investiția inițială de 15 000 de lire sterline, clienții pot adăuga în contul lor o sumă de £ 1 000 sau mai mare. Pentru mai multe detalii, vezi: Cum se diferentiaza Robo-Advisors? )

Linia Bottom

UBS SmartWealth sa alaturat echipei de gestionari de active mari cu servicii de consultanta robo. Platforma robo-consilier se distinge printr-o abordare rară de gestionare activă, împreună cu un tact pasiv standard. Cu o piață țintă inițială în U.K. și taxe robo-consultative mai mari decât cele medii, timpul va spune dacă cercetarea privată a UBS va compensa costurile mai mari. (Pentru mai multe detalii, consultați: Ce urmează pentru piața Robo-Advisor )