Aurul - apreciat ca valută, mărfuri și investiții de mii de ani - este popular printre investitorii de astăzi, deoarece poate fi folosit ca o acoperire împotriva devalorizării valutei, inflației sau deflației, pentru a oferi un "paradis sigur" în perioadele de incertitudine economică. Piața de aur este foarte lichidă și există o serie de modalități prin care investitorii pot obține expunere la acest metale prețioase, inclusiv prin deținerea aurului fizic (de ex., A monedelor și a barelor de aur) și a fondurilor tranzacționate la bursă (ETF).
Aurul fizic
Aurul fizic oferă cea mai directă expunere la aur. Aurul în formă brută se numește lingouri, putând fi aruncat în bare sau miniat în monede. Valoarea argintului de aur se bazează mai degrabă pe masa și puritatea sa, decât pe valoarea nominală monetară. Chiar dacă o monedă de aur este emisă cu o valoare nominală monetară, valoarea sa de piață este legată de valoarea conținutului său de aur fin.
Investitorii pot cumpăra aur fizic de la monetăriile guvernului, monetăriile private, dealerii de metale prețioase și bijutieri. Deoarece diferiți vânzători pot oferi exact același element la prețuri diferite, este important să faceți cercetările dvs. pentru a găsi cea mai bună afacere. Când achiziționați aur fizic, trebuie să plătiți prețul integral.
Proprietatea de aur fizic implică o serie de costuri, inclusiv costurile de depozitare și de asigurare, precum și taxele de tranzacționare și marjele asociate cumpărării și vânzării mărfii. De asemenea, pot exista taxe de procesare și taxe mici pentru investitorii care fac achiziții mici. Cu toate că aceste costuri pot să nu afecteze semnificativ cineva care dorește să investească o mică parte din portofoliul său în aur, costurile pot deveni interzise investitorilor care doresc să obțină o expunere mai mare.
ETF-uri de aur
Spre deosebire de aurul fizic, ETF-urile pot fi achiziționate pe margine, ceea ce înseamnă că investitorii reprezintă doar un procent din valoarea investiției. ETF-urile permit investitorilor să acceseze aurul, evitând în același timp costurile și inconvenientele marcajelor, costurile de depozitare și riscurile de securitate ale deținerii aurului fizic. Un investitor va pierde un procent din valoarea investiției sale în fiecare an în raportul de cheltuieli al fondului. Un raport al cheltuielilor este taxa anuală recurentă percepută de fonduri pentru acoperirea cheltuielilor de administrare și a costurilor administrative. Cel mai mare ETF aur - SPDR Gold Shares ETF - de exemplu, are un raport de cheltuieli de 0,40%. Asta inseamna ca un investitor ar plati 80 de dolari pe an in taxe pentru o investitie de 20.000 de dolari.
Investitorii vor plăti, de asemenea, o comisie pentru cumpărarea și vânzarea unui ETF. În timp ce majoritatea comisioanelor online sunt sub 10 USD, comisioanele se pot adăuga dacă sunteți un comerciant activ. În plus, brokerii plătesc în mod obișnuit o comisie mai mare, care poate fi de peste 25 USD pe tranzacționare pentru tranzacții asistate de brokeri, comenzi telefonice automate și tipuri speciale de comenzi.
Pentru a aborda preocupările investitorilor cu privire la comisioanele ETF, unele brokeri oferă acum comisioane online gratuite pentru o anumită suită de ETF-uri. De exemplu, puteți tranzacționa acțiunile ETF (NYSEArca: SGOL SGOLETFS Gold Trust Units124, 06 + 0, 79% create cu Highstock 4. 2. 6 < ) gratuit la platforma Schwab ETF OneSource. Cu toate acestea, de la scris, numai două brokeri oferă tranzacții fără comisioane pe orice ETF-uri de aur - SGOL pe Schwab, și 2X Gold Bull / S & P 500 Bear ETF (NYSEArca: FSG) Există mai mult de o duzină de produse tranzacționate la bursă de aur disponibile astăzi, inclusiv ETF-uri inverse și cu efect de levier. Rețineți că nu dețineți niciun aur fizic, chiar dacă investiți într-un ETF susținut fizic: nu puteți răscumpăra sau vinde acțiuni în schimbul aurului. Aici sunt cele cinci fonduri de aur cele mai accesibile din ziua de azi:
iShares Gold Trust
(NYSEArca:
IAU Unități de încredere IAUiShs Gold Trust12. cu Highstock 4. 2. 6 ) Trustul iShares Gold este conceput pentru a corespunde, în general, circulației zilnice a prețului lingotierelor, iar acțiunile sunt susținute de aurul fizic. Fondul este susținut de aur fizic ținut în bolți în Toronto, New York și Londra. IAU, care a fost lansat pe 21 ianuarie 2005, are o rată a cheltuielilor de 0,25%, iar activul net total depășește 11 miliarde de dolari. E-TRACS CMCI Gold Total Return (NYSEArca: UBG)
E-TRACS CMCI Gold Total Return este conceput pentru a urmări performanța UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return ("Index"). În loc să investească în aur fizic, acest fond investește într-un portofoliu de contracte futures pe aur. Lansat la 1 aprilie 2008, UBG are o rată de cheltuieli de 0,30% și un total net de active de 16 USD. 30 de milioane.
ETF Securities Fiscale Swiss Gold Shares ETFS Physical Swiss Gold Shares este conceput pentru a urmări prețul lingului de aur fizic, iar acțiunile sunt susținute de aurul fizic deținut în încredere în Elveția. SGOL, care a fost lansat pe 9 septembrie 2009, are o rată de cheltuieli de 0,39% și un total de active nete de aproape $ 1. 9 miliarde de euro. Investitorii pot tranzacționa SGOL cu comisioane online de $ 0 pe platforma Schwab ETF OneSource.
Actiunile de aur fizice din Asia Centrala
(NYSEArca: AGOL)
Actiunile Fizice Asia Gold sunt destinate pentru a urmari pretul lingului de aur fizic. Aurul este păstrat în încredere și stocat în Singapore. AGOL, care a fost lansat pe 14 ianuarie 2011, are o rată de cheltuieli de 0,39% și un total de active nete de aproximativ 78 milioane USD.
Acțiunile SPDR Gold (NYSEArca:
GLD
GLDSPDR Gold Trust121.65 + 0.85% Creat cu Highstock 4. 2. 6 Acțiuni ETF este conceput la prețul spot al lingourilor de aur și fondul deține 100% aur fizic deținut în seiful HSBC din Londra. GLD, care a fost lansat pe 18 noiembrie 2004, are o rată a cheltuielilor de 0,40%, iar activul net total depășește 65 miliarde de dolari. Linia de fund Costurile de tranzacție asociate cu ETF-urile de aur sunt adesea mai mici decât costurile legate de cumpărarea, depozitarea și asigurarea aurului fizic.Este important să cercetați diferitele costuri, taxe și cheltuielile asociate fiecărui tip de investiție pentru a determina investiția care este atât accesibilă, cât și potrivită pentru portofoliul dvs.