Banca din Costa Rica nu este, în general, asociată cu paradisurile fiscale offshore, deoarece autoritățile naționale cooperează cu agențiile internaționale pentru a preveni orice schemă financiară ilicită. Cu toate acestea, cetățenii din S.U.A. care locuiesc în Costa Rica în calitate de rezidenți, studenți sau lucrători vor avea în cele din urmă o nevoie legitimă de a deschide un cont bancar personal local. Iată ce trebuie să știți pentru a începe.

Alegerea unei bănci

AD:

Băncile din Costa Rica se încadrează în două categorii: de stat (național) și privat. Puteți deschide un cont în oricare din aceste categorii. Există trei bănci de stat de la care se pot alege: Banco Nacional de Costa Rica, Banco de Costa Rica și Bancrédito. Cele mai mari bănci comerciale private includ BAC San José, Scotiabank și Citibank.

Unele diferențe foarte importante separă cele două tipuri de bănci. De exemplu, companiile de stat garantează toate depozitele și de obicei dispun de numeroase locații ale filialelor și ATM-urilor (o primă atenție pentru locuitorii din zonele rurale sau îndepărtate). Cu toate acestea, ele sunt, de asemenea, cunoscute pentru liniile lor incredibil de lungi.

Pe de altă parte, băncile private au, în general, linii mai scurte și sunt mai predispuse să angajeze personal bilingv, ceea ce, în sine, poate fi suficient pentru a deveni privat. Ele pot oferi, de asemenea, avantaje atractive pentru tranzacții și costuri pentru americanii cu care au stabilit deja o relație în S.U.A.

Deschiderea unui cont

Majoritatea băncilor oferă conturi în coloane, în moneda Costa Rican sau în dolari. Un cont de economii de bază reprezintă cel mai comun tip de cont și este, de asemenea, cel mai ușor de deschis. Acestea fiind spuse, stabilirea unui cont bancar în Costa Rica poate fi un proces laborios, în mare parte din cauza cantității foarte mari de documente. Cerințele diferă de la o instituție la alta, dar se referă, în general, la următoarele:

Pentru a efectua orice tranzacție bancară, băncile din Costa Rica solicită tuturor străinilor care locuiesc acolo să prezinte cartea de identitate DIMEX (emisă de Imigrare). Turiștii, pe de altă parte, pot să își prezinte pur și simplu pașapoartele, însă aceștia pot fi eligibili doar pentru a deschide un cont la anumite instituții.

Depozit minim:

Acest lucru depinde de tipul de cont, dar conturile de economii necesită, de obicei, cel puțin 25 USD sau 5 000 Costa Rican colones. Dovada domiciliului:

Trebuie să prezentați un document fizic, cum ar fi o factură de utilitate sau un contract de închiriere, care să menționeze adresa dvs. locală rezidențială. Dovada venitului:

Contractorii independenți vor trebui să producă o scrisoare sau o "certificare a venitului" de la un contabil, în timp ce angajații salariați vor avea nevoie de dovada venitului de la angajatorul lor local. Formulare suplimentare:

O politică locală numită "Conozca a Su Cliente" (Know Your Client) impune ca orice U.S. cetățeanul cu o bancă Costa Rican (individuală și corporativă) verifică și actualizează informațiile personale în fiecare an. De asemenea, pot fi necesare diferite formulare fiscale pentru a informa IRS despre conturi bancare offshore .

Raportarea venitului dvs. Normele de impozitare a veniturilor din Costa Rica trebuie respectate de americanii care locuiesc acolo, iar cetățenii din S.U.A. care locuiesc și muncesc în străinătate trebuie să raporteze IRS cu privire la venitul lor global. Foarte costisitoare penalități se pot aplica dacă venitul dvs. nu este raportat corect. (Vezi de asemenea: Implicațiile fiscale ale deschiderii unui cont bancar străin

.)

Este posibil ca resortisanții din S.U.A. să evite dubla impunere a veniturilor obținute prin câștigul de venituri externe și creditele fiscale străine. Cu toate acestea, trebuie să se depună o declarație fiscală la IRS pentru a beneficia de aceste beneficii. Linia de fund După ce v-ați decis între o instituție bancară și privată, deschiderea unui cont bancar în Costa Rica ar trebui să fie destul de simplă, atâta timp cât îndepliniți toate criteriile de eligibilitate.

În timp ce sistemul bancar în sine este destul de standard, procedurile pot fi relativ lente, deci este o idee bună să practici răbdarea. Clienților li se recomandă, de asemenea, să se abțină de la vizitarea filialelor și a ATM-urilor în zilele de plată locale pentru a evita liniile mai lungi decât cele obișnuite. Și rețineți că orice american care generează venituri în Costa Rica trebuie să respecte cu strictețe atât regulile de raportare fiscală locale, cât și cele din S.U.A.