Cuprins:
Din punct de vedere istoric, imobilul sa dovedit a fi o modalitate excelentă de a diversifica un portofoliu de investiții. Pentru mulți investitori, aceasta este o clasă de patra clasă de acțiuni, alături de acțiuni, obligațiuni și numerar, evaluată pentru capacitățile sale de creștere și venituri.
Investițiile directe în imobiliare ar putea fi atrăgătoare pentru unii, mulți oameni ar dori să includă această clasă de active în portofoliul lor de investiții fără problemele asociate cu deținerea și întreținerea unei proprietăți sau a relațiilor cu chiriașii. Din fericire, există mai multe modalități de a investi în imobiliare fără a cumpăra proprietăți. Două dintre cele mai populare metode sunt trusturile de investiții imobiliare (REIT) și fondurile care investesc în societăți REIT sau companii imobiliare.
REIT-uri
REIT-urile sunt societăți formate în scopul investiției în proprietăți imobiliare. Majoritatea REIT-urilor se specializează într-un anumit segment al pieței imobiliare, cum ar fi spații de birouri, spații de depozitare, parcuri industriale, centre comerciale, hoteluri sau clădiri de apartamente. Unele REITS se diversifică între mai multe tipuri diferite de proprietăți. Un fond este finanțat cu capital pentru a achiziționa un portofoliu de proprietăți pe care le gestionează și de la care colectează chiriile. REIT-urile trebuie să plătească cel puțin 90% din venitul lor impozabil sub formă de dividende către acționari. Acțiunile REIT pot fi cumpărate și vândute la fel ca orice stoc.
Unul dintre cele mai populare REIT-uri este Realty Income Corporation (NYSE: O ORealty Income Corp55.73 + 1.00% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ); aceasta investește în principal în proprietăți închiriate triple-net, care sunt deținute de REIT și închiriate de chiriași de profil, cum ar fi Walgreen Co. (NYSE: WAG), Wal-Mart Stores, Inc. (NYSE: WMT WMTWal-Mart Stores Incorporați Circle-K Corporation și Magazine Dollar de Familie (NYSE: FDO). Realty Income are o experiență îndelungată în ceea ce privește investițiile imobiliare triple-nete, ceea ce a condus la 75 de creșteri ale dividendelor începând din 1994. La 19 aprilie 2016, întoarcerea sa de 12 luni a fost de 3,65%, iar rentabilitatea sa anuală de 10 ani a fost 13. 72%. Anul până în prezent (YTD), Veniturile imobiliare au crescut cu 23,47%.
VNQVanguard REIT83.83 + 0.89%
create de Highstock 4. 2. 6 ) și iShares US Real Estate ETF (NYSEARK: IYR IYRiSh US Re Est81.53 + 1. 37% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ). Vanguard REIT ETF este cel mai mare din categoria sa cu 30 de dolari. 89 de miliarde de active administrate (AUM). Pentru un raport de cheltuieli foarte scăzut de 0,12%, investitorii sunt expuși la mai mult de 120 de companii imobiliare diferite dintr-o varietate de sectoare imobiliare. Fondul are un randament foarte avantajos, de 12 luni, de 4 luni, de 21%, și a obținut un profit constant de 7,18% în decurs de 10 ani și de 11,7% în cinci ani, începând din aprilie 2016. Fondul Real Estate oferă și mai multă diversificare pe piețele imobiliare din SUA. Pe lângă REIT-urile comerciale tipice pe care le dețin majoritatea fondurilor, acest ETF investește în REIT-uri de specialitate care investesc ei înșiși în ipoteci, lemn și chiar închisori. Cele 4 dolari. Fondul de 52 miliarde de dolari are un randament de 12 luni, de 4,09%, cu o rată a cheltuielilor de 0,43%. În ultimii 10 ani, începând din aprilie 2016, fondul a revenit la 5,66%, iar rentabilitatea pe cinci ani a fost de 9,9%. Fonduri imobiliare globale diversificate
Investitorii care doresc cea mai largă diversificare posibilă într-un portofoliu imobiliar pot investi în fonduri cu exploatații imobiliare internaționale. Societățile din S.U.A. compun mai puțin de 50% din valorile mobiliare ale lumii. Ca și în cazul piețelor globale de acțiuni, piețele imobiliare globale nu se mișcă toate în tandem. Un portofoliu diversificat la nivel global poate capta randamentele oriunde s-ar întâmpla și poate reduce riscul asociat oricărei piețe.
Fondul SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF (NYSEARCA: RWO
RWOSPDR DJ GRE47 81 + 0. 35%
este creat cu Highstock 4. 2. 6
Companii de imobiliare americane și internaționale. Începând cu 19 aprilie 2016, fondul are 2 dolari. 21 de miliarde în AUM au fost ponderate cu 58,7% față de stocurile din S.U.A. și cu 39,35% față de acțiunile străine. Randamentul acestuia pe 12 luni este de 3,13%, iar rata de cheltuieli este de 0,5%. Acest ETF a revenit cu 8,9% în ultimii cinci ani și este în creștere cu 5. 87% YTD în 2016. Pentru investitorii care dețin deja un US REIT, cei 3 $. 40 miliarde Vanguard Global ex-U. S. Fondul imobiliar (NYSEARCA: VNQI VNQIVn Glbl ExUS RE59. 63-0. 44% Creat cu Highstock 4. 2. 6
) ar fi o modalitate buna de diversificare la nivel global. Acest ETF investește în mai mult de 600 de non-U. S. stocurile din mai mult de 35 de țări și este singurul fond care include societățile imobiliare de pe piețele emergente. Pentru un raport de cheltuieli redus de 0,18%, investitorii primesc o rentabilitate de 12 luni de 2,84%. Acest ETF a revenit la 5,52% în ultimii cinci ani, iar rentabilitatea YTD este de 7,2%.