Dacă mărimea este o indicație, atunci Vanguard ar trebui să fie considerat unul dintre cei mai buni manageri ai planurilor de 401 (k) de pe planetă. Anul trecut, Vanguard a depășit compania Fidelity Investments în calitate de lider în AUM (Asset Assets Asset Management). Nu este atât de surprinzător, având în vedere popularitatea fondurilor sale index, care combină cele mai mici costuri și cele mai lungi înregistrări din industrie pentru a crea o opțiune de investiție convingătoare pentru sponsorii planului. În plus față de grupul de fonduri fondate, Vanguard oferă, de asemenea, servicii complete de 401 (k) de management la nivel instituțional și în spațiul de afaceri mic și mijlociu. În cazul în care serviciile sale de management 401 (k) stivesc în termeni de calitate și performanță cu managementul fondurilor, Vanguard poate fi doar cel mai bun ghișeu unic pentru sponsorii planului de pensii.

Vanguard, prin intermediul Grupului său instituțional de investitori, oferă o gamă largă de servicii de management de la 401 (k), de la planificarea planurilor și analiza până la supravegherea managementului investițiilor. Vanguard 401 (k) Plan Services

Planificarea sponsorilor este acoperită cu sprijin în fiecare etapă, începând cu o echipă strategică de consultanță în domeniul pensionării pentru dezvoltarea strategiilor planului. Un manager de relații cu clienți desemnat oferă suport zilnic pentru toate aspectele legate de gestionarea planului și un consultant ERISA este întotdeauna disponibil pentru a oferi suport în probleme de reglementare și de conformitate. Planificatorii de sponsori au, de asemenea, acces la un consultant de comunicare pentru a dezvolta strategii educaționale orientate și comunicații personalizate pentru participanții la plan.

- După cum era de așteptat, Vanguard excelează cu adevărat în serviciile sale de management al investițiilor, oferind expertiză și experiență îndelungată de gestionare cu experiență pentru fiecare client. Departamentul de analiză a portofoliului colaborează cu sponsorii planului pentru a efectua due diligence asupra managerilor de fonduri externi și asigură supravegherea selecției și monitorizării managerului de fonduri. Planificatorii sponsorilor beneficiază, de asemenea, de experiența de zeci de ani a investițiilor în capital și a grupurilor cu venituri fixe, care contribuie la dezvoltarea strategiilor de investiții pentru portofoliul de planuri.

Vanguard a investit foarte mult în sistemele sale back-office pentru a oferi servicii tehnologice de ultimă oră pentru administrarea și păstrarea înregistrărilor planului. Clienții beneficiază de proceduri de administrare mai eficiente care reduc costurile acestora, precum și de date suplimentare care pot identifica zone pentru îmbunătățirea participării la plan.

Cum funcționează avangarda în serviciile de management 401 (k)?

Dacă vrei cu adevărat să știi cum se face Vanguard în furnizarea serviciilor de plan 401 (k), întreabă doar participanții la plan și planifică sponsorii. Câteva firme de cercetare au făcut acest lucru, desfășurând sondaje pentru a determina modul în care furnizorii de servicii își desfășoară activitatea într-o serie de domenii.Într-un studiu Cogent Reports, participanții la plan au evaluat Vanguard cel mai înalt nivel de satisfacție generală. Vanguard a ocupat prima poziție în șapte funcții specifice, printre care:

• Performanța investițională

• Website și on-line

• Taxa de tranzacție a fondului

• Rezoluția problemei

• Întâlniri de înscriere

Sponsorii planificați au fost rugați să evalueze satisfacția lor generală față de furnizorul planificat. Optzeci și trei la sută dintre clienții Vanguard au exprimat cea mai mare satisfacție față de serviciile lor. Satisfacția furnizorului mediu de plan în sondaj a fost de doar 62%. În același sondaj, Vanguard sa clasat pe primul loc în mai multe domenii, printre care:

• Acuratețea și oportunitatea procesului de tranzacționare

• Suportul de administrare a planului

• Formularul 550 suportul

> • Raportul de cheltuieli al fondului

• Calitatea și claritatea informațiilor privind divulgarea taxelor

• Transparența taxelor

• Taxele de administrare a planului

Dacă există un singur plan, sponsorii vă îngrijorează mai mult decât să primiți servicii de calitate din planul lor furnizor, este rezonabilitatea taxelor pe care le plătesc. Este o cerință fiduciară conform căreia sponsorii asigură că taxele și costurile asociate cu planurile și gestionarea investițiilor sunt rezonabile pe baza serviciilor pe care le oferă. Potrivit studiului sponsorizat de Boston Research Group 2014, pentru al cincilea an consecutiv, Vanguard sa clasat pe locul I în clasamentul celor mai mari din punct de vedere al costului, prin sponsorii planului de servicii complete. În același studiu, Vanguard a primit clasamente de top pentru satisfacția generală, performanța investițională și brandul respectat.

Concluzie

Vanguard a reușit să ajungă în top 401 (k) AUM datorită în mare parte gamei sale de stele cu fonduri cu indice low-cost. Dacă trebuie să se creadă că planul de sponsor al planului și de planificare a participanților este creat, acesta a câștigat și o reputație stelară ca furnizor de planuri majore de 401 (k).