Dacă doriți să deveniți un broker de acțiuni, alegerea firmei potrivite va fi o decizie extrem de importantă în cariera dvs. Firma pentru care lucrați nu ar trebui să se potrivească numai personalității și obiceiurilor dvs. de lucru, ci și filozofiei dvs. de investiții. În acest scop, mai jos sunt mai mulți factori potențiali brokeri sau cei cu licențe Seria 7 nou-tăiate ar trebui să ia în considerare înainte de a construi o carte de afaceri la orice firmă.

AD:

VEZI: Bancher sau broker: Care carieră este potrivită pentru tine?

Cultura corporatista
Cand vine vorba de cultura corporativa, ar trebui sa luati in considerare totul, de la codul vestimentar la locul de munca, la frecventa intalnirilor obligatorii si la educatia in-house, la tipurile de conturi pe care vi se va permite sa le deschideti. La băncile de investiții mai mari, cum ar fi Goldman Sachs sau Morgan Stanley, codul de îmbrăcăminte va fi destul de formal. Aceste bănci mai mari tind, de asemenea, să pună accentul pe întâlnirile de vânzări și pe sesiunile de educație continuă, în plus față de cerințele obligatorii FINRA. Mulți au, de asemenea, obiective minime de vânzări pe care va trebui să le îndepliniți dacă doriți să rămâneți în programele lor de broker.

Pe de altă parte, firmele mai mici și mai regionale sunt puțin mai flexibile. Pentru a fi siguri, de asemenea, se așteaptă ca personalul de vânzări să fie foarte profesionist, dar acestea nu sunt susceptibile de a fi la fel de stricte ca băncile cu nume mai mari în ceea ce privește aspectul brokerului sau întâlnirile de vânzare. În plus, acestea sunt mai potrivite pentru a permite conturi de tip mamă și tip pop, în timp ce casele mai mari vă pot cere să vizați numai clienți cu valoare netă ridicată cu un milion de dolari sau mai mult în active investibile.

Cerințe de compensare și prospectare
Un broker are șanse mult mai mari să deschidă un cont nou la o firmă mai mare din cauza recunoașterii numelui. Cu toate acestea, din cauza cheltuielilor generale legate de această recunoaștere a numelui (inclusiv întreținerea oficiilor de vânzări, a bugetelor de marketing și a personalului de cercetare), plățile comisioanelor sunt adesea mai mici decât cele ale firmelor mai mici. Pe de altă parte, firmele mai mici, cum ar fi cele găsite pe cele mai multe străzi principale din America, pot oferi adesea rate mai mari ale comisioanelor brokerilor lor.

În ceea ce privește prospectarea, la firme precum Merrill Lynch și JP Morgan, va trebui probabil să "zâmbești și să formezi". Cu alte cuvinte, veți fi așteptat să apăsați pe telefoane greu pe măsură ce vă construiți cartea. Firmele mai mici, pe de altă parte, se concentrează mai mult pe crearea de rețele și organizând seminarii de investiții pentru a obține perspective. Construirea unei clientelă este o necesitate, deci depinde de dvs. cum să preferați să faceți acest lucru și de ce firme se potrivesc cu stilul dvs. de vânzare.

Tipuri și opțiuni de investiții
Firmele mari de investiții doresc să-și vadă brokerii să-și pună un anumit procent din cărțile lor de afaceri în diferite tipuri de investiții. Deci, în unele cazuri, brokerii pot să cumpere note de trezorerie sau obligațiuni corporative pentru unii dintre clienții lor, fie că le place sau nu.Uneori, acest lucru se întâmplă deoarece firma de investiții subscrie aceste tranzacții. Firmele mai mici tind să fie mai flexibile și, de obicei, să permită o alocare a activelor răspândită între diferite tipuri de acțiuni sau alte investiții adecvate. De asemenea, ele tind să fie mai puțin concentrate pe construirea de poziții de corporații sau de obligațiuni guvernamentale doar pentru a acumula afaceri bancare de investiții. Un alt lucru care trebuie luat în considerare este faptul că firmele mai mari sunt, de asemenea, celebre pentru împingerea stocurilor propuse de personalul lor de cercetare, în timp ce firmele mai mici permit uneori brokerilor să-și facă propriile cercetări.

VEZI: Raport de cercetare Red Flags

Abilitatea de a obține oferte publice inițiale (IPO) ar trebui să fie un alt factor important în decizia dumneavoastră. Firmele mici, care nu fac nici o subscriere, de obicei nu au acces la ofertele inițiale de acțiuni. Pe de altă parte, băncile mari primesc adesea prima crăpătură la ofertă, iar brokerii lor primesc adesea o alocare pentru a le vinde clienților.

Pentru a fi clar, IPO-urile nu sunt adecvate pentru toți investitorii. De fapt, mulți brokeri construiesc o carte imensă de afaceri fără să aibă acces la o ofertă inițială. Cu toate acestea, poate fi util ca brokerii să aibă acest instrument sub cureaua lor. La urma urmei, abilitatea de a obține acțiuni la un IPO este extrem de atractivă pentru clienți și va ajuta reprezentanții înregistrați să acumuleze noi clienți.

Clienții tăi sunt chiar ai tăi?
La majoritatea firmelor de brokeraj, conturile clienților pe care le deschideți aparțin firmei. Cu alte cuvinte, dacă plecați sau dacă sunteți concediat, compania ține aceste conturi. În plus, ca parte a contractului de muncă inițial, probabil că va trebui să semnați un document care vă interzice să contactați oricare dintre acești clienți pentru o anumită perioadă de timp, chiar și după ce vă separați de firmă. Unele companii mari au și o reputație pentru împingerea brokerilor în vârstă și păstrarea conturilor. Deși acest lucru nu poate fi obișnuit, este ceva ce ar trebui să știți.

Firmele mici și mai mici pot să-ți permită să-ți păstrezi clienții dacă pleci, iar contractele lor de muncă probabil că nu vor fi la fel de stricte. Acest lucru înseamnă că, chiar dacă firmele de mama și pop nu vă lasă să vă păstrați clienții la separare, ei nu vă pot interzice să vă contactați pe drum. E un biggie!

Linia de fund
Există mai mulți factori care trebuie luați în considerare dacă doriți să intrați în afacerea de brokeraj cu acțiuni. Înainte de a accepta o poziție pe termen lung la o firmă, asigurați-vă că vă faceți temele. Veți fi bucuroși că ați făcut-o!