Fondurile de pe piața monetară reprezintă o parte necesară a portofoliului de investitori. Aceste fonduri, în general, investesc în instrumente de îndatorare pe termen scurt de înaltă calitate și foarte lichide, cum ar fi titlurile de trezorerie din SUA și hârtia comercială. Investitorii așteaptă siguranța și conservarea capitalului din investițiile fondului de pe piața monetară, mai degrabă decât venituri semnificative.

Industria fondurilor mutuale oferă cele mai multe fonduri de pe piața monetară, dar investitorii pot alege și din mai multe fonduri de tranzacționare pe piața monetară de calitate (ETF). Începând cu data de 23 iunie 2016, au fost opt ​​ETF-uri în categoria fondului de piață monetară. Deși toate aceste ETF-uri investesc majoritatea fondurilor fie în echivalente de numerar, fie în valori mobiliare foarte bine cotate, cu scadențe foarte scurte, unele pot investi o parte din activele lor în titluri de valoare mai lungă sau cu valoare redusă. Investitorii ar trebui să înțeleagă că aceste valori mobiliare prezintă riscuri mai mari. Fiecare dintre următoarele patru ETF-uri pe piața monetară reprezintă o opțiune relativ sigură pentru investitori.

Îndrumări cu privire la trezorerie scurtă ETF

Obligațiunea de scurtă durată iShares ETF (NYSEARCA: SHV SHViSh Sh Trs Bd110 280. 00% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ) investește în capătul cel mai scurt al curbei randamentului, concentrându-se pe obligațiunile de trezorerie ale SUA care au mai puțin de 12 luni până la maturitate. Fondul are un risc foarte scăzut de risc de credit sau risc de rată a dobânzii și, prin urmare, oferă, în general, randamente foarte scăzute. Cu toate acestea, este o opțiune foarte sigură în care să se parcheze activele în timpul unor piețe turbulente.

La 2 iunie 2016, fondul avea 95% din activele sale în numerar și echivalente de numerar și 5% în obligațiunile din S.U.A. Toate investițiile în obligațiuni ale fondului au un rating de AAA. Începând cu data de 28 iunie 2016, fondul avea 3 dolari. 14 miliarde de active administrate (AUM) și o rată de cheltuieli de 0,15%.

Împrumuturi cu scadență scurtă ETF

Obligația de scadență scurtă iShares ETF (NYSEARCA: NEAR NEARiSh US ETF Tr50. 23-0 .01% Creat cu Highstock 4. 2. 6 investește majoritatea activelor sale în titluri de valoare cu venit fix, cu o durată medie care, în general, este mai mică de un an. Fondul este administrat în mod activ și nu încearcă să se potrivească cu performanța unui index.

La data de 2 iunie 2016, fondul deținea 366 titluri de valoare și 34% active în numerar. Aproximativ 53% din obligațiunile fondului primesc ratinguri AAA, 5% primesc ratinguri AA și 21% obțin ratinguri A. Obligațiunile rămase primesc ratinguri BBB. Începând cu 28 iunie 2016, fondul avea 2 dolari. 2 miliarde în AUM și o rată de cheltuieli de 0,25%.

SPDR Barclays 1-3 luni T-Bill ETF

SPDR Barclays 1-3 luni T-Bill ETF (NYSEARCA: BIL BILSPDR Blmbrg Brc45 72 + 0 .02% Creat cu Highstock 4 2. 6 ) investește în capătul cel mai scurt al curbei randamentului și se concentrează asupra cuponului zero U.S. Titluri de stat cu scadențe mai mici de trei luni. Fondul are un risc foarte redus de credit sau rata dobânzii și, prin urmare, urmărește obținerea unor returnări sigure. Investitorii nu ar trebui să se aștepte la randamente ridicate, dar fondul poate fi o opțiune rezonabilă pe piețele volatile.

La data de 28 iunie 2016, fondul a generat profituri ușor negative pe orizonturile de timp unu, trei și cinci ani. Prin urmare, chiar și investițiile cu o durată scurtă de timp prezintă riscuri de piață, mai ales atunci când ratele dobânzilor pe termen scurt sunt volatile. Fondul a avut 1 $. 7 miliarde în AUM și o rată a cheltuielilor de 0,14%.

Guggenheim Îmbunătățită Durată scurtă ETF

Guggenheim Îmbunătățită durată scurtă ETF (NYSEARCA: GSY GSYClaymore Tr50 34 + 0 .02% Creat cu Highstock 4. 2. 6 veniturile curente, conservarea capitalului și menținerea lichidității pentru investitori. Fondul este administrat în mod activ și încearcă să depășească indicele de levier al Trezoreriei de la un la trei luni. Acesta deține titluri cu durată mai mică de un an, inclusiv titluri de stat ale SUA, obligațiuni corporative și până la 10% în obligațiuni cu randament ridicat. Porțiunea cu randament ridicat poate stimula revenirea, dar poate crește ușor riscul fondului. Cu toate acestea, durata pe termen scurt a exploatațiilor cu randament ridicat diminuează riscul.

Portofoliul ușor mai riscant al fondului a generat venituri peste medie față de alte fonduri ale ETF pe piața monetară. Începând cu data de 28 iunie 2016, fondul a generat venituri pe trei ani de 3,33% și randamente pe cinci ani de 5,77%. Fondul a avut 775 de dolari. 2 milioane în AUM și o rată a cheltuielilor de 0,30, care este mai mare decât media fondului de pe piața monetară.