Cuprins:
- Unde am plecat
- Unde ne îndreptăm
- Marketing și mobilitate
- Revoluția digitală transformă rapid industria financiară din forme și documente tipărite și întâlniri față în față într-un sector mobil, automatizat, care se mișcă la viteza de gândire. Consilierii care sunt capabili să utilizeze eficient tehnologia și să o utilizeze pentru a ateriza clienți noi vor rămâne în fruntea afacerii și vor vedea că practicile lor cresc. (Pentru citirea aferentă, a se vedea:
Activitatea de consultanță financiară a fost condusă de tehnologie în ultimii ani, dar revoluția digitală a acestui secol sa transformat într-o treaptă superioară.
Clienții solicită astăzi mai mult decât oricând de la consilierii lor, iar cei care nu oferă cele mai recente tehnologii digitale clienților lor se află deseori în urma concurenței lor. Deci, ce tendințe tehnologice sunt utilizate în lumea consultanței financiare? Cum vor consilierii să utilizeze tehnologia pentru a-și deservi clienții zece ani de acum?
Citiți mai departe pentru gândurile noastre. (Mai mult, vezi: Cum consilierii văd industria lor în 10 ani. )
Unde am plecat
Afacerea de consultanță financiară se deplasează rapid dintr-un model de întâlnire personal și completat documentare pentru utilizarea serviciilor online care permit clienților să interacționeze cu consultanții prin videoconferințe online (Skype sau Facetime) și prin chat. Aceste servicii permit clienților ocupați care nu au timp să conducă undeva pentru a întâlni un consultant în persoană pentru a obține timp de față cu unul într-o manieră mai convenabilă.
De asemenea, clienții își pot completa acum documentele online în multe cazuri și își pot semnala documentele utilizând o semnătură electronică digitală. Aceste servicii fac mult mai ușor atât pentru clienți, cât și pentru consilieri să efectueze tranzacții și să interconecteze când este necesar.
Unde ne îndreptăm
Pe măsură ce tehnologia informatică evoluează, este probabil să vedem tot mai multe activități de consiliere care necesitaseră anterior efortul uman de a deveni automatizat. În timp ce acest lucru se întâmplă chiar acum cu sarcini de rutină, cum ar fi deschiderea și închiderea conturilor, am văzut recent apariția unor consultanți roboți care pot efectua treburi de gestionare a banilor de bază, cum ar fi medierea costurilor în dolari, reechilibrarea portofoliului și recuperarea pierderilor fiscale.
Aceste programe automate vor putea să desfășoare activități tot mai complexe cu timpul, cum ar fi derularea tranzacțiilor derivate complexe în sus și în jos, în tangență cu piețele și oferind, de asemenea, o formă computerizată de bază planificare. În viitor, clienții vor putea accesa un nivel automat automat de planificare financiară, prin logarea pe un site web și completarea unui chestionar detaliat care îi va ajuta să-și determine toleranța la risc, orizontul de timp și obiectivele investiționale, fără să vorbească vreodată cu o persoană. (MoneyGuidePro a introdus deja un program de bază care poate face acest lucru pentru clienți la scară restrânsă, deși este disponibil doar publicului prin intermediul consultanților financiari.) (Pentru mai multe informații, a se vedea: 5 Predicții pentru Robo-Advisors în 2016.
Marketing și mobilitate
Clienții de astăzi solicită mai mult acces la proprietățile lor decât oricând și tehnologia a ținut pasul cu această cerere cu aplicațiile smartphone, portalurile digitale de clienți fără cusur și integrarea diferitelor programe într- tablou de bord eficient.Aceste servicii vor deveni din ce în ce mai sofisticate și mai capabile, pe măsură ce clienții vor avea acces permanent la portofoliul lor cu informații permanente despre piețe.
Consilierii care doresc să rămână în fața jocului vor trebui să înceapă să utilizeze social media drept un instrument cheie de marketing. Facebook (FB FBFacebook Inc180, 08 + 0, 65% Creat cu Highstock 4. 2. 6 ), Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19. cu Highstock 4. 2. 6 ), SnapChat și alte rețele vor furniza căi principale de mâine pentru generarea de clienți. Creșterea cererii de servicii specializate pentru clienți, cum ar fi tranzacționarea opțiunilor pe acțiuni sau investiții alternative, poate face ca externalizarea digitală să fie o practică comună și în viitor. Consilierii care se poziționează ca practicieni generali pot astfel să atribuie rapid diferite sarcini subcontractanților care se specializează în acest domeniu. Acești specialiști pot accesa apoi partea necesară din banii clientului pentru a-și îndeplini obiectivul fără a fi nevoie să transfere bani unei alte instituții.
Linia de fund
Revoluția digitală transformă rapid industria financiară din forme și documente tipărite și întâlniri față în față într-un sector mobil, automatizat, care se mișcă la viteza de gândire. Consilierii care sunt capabili să utilizeze eficient tehnologia și să o utilizeze pentru a ateriza clienți noi vor rămâne în fruntea afacerii și vor vedea că practicile lor cresc. (Pentru citirea aferentă, a se vedea:
Fintech urmează să crească în 2016. )