Poate că una dintre cele mai simple și directe metode de a adăuga valoare clienților dvs. de consultanță financiară este de ai ajuta să găsească și să solicite bani sau alte active pe care le-au pierdut sau au pierdut, cum ar fi pensiile foști angajatori, cecuri de dividend din trecut, obligațiuni la purtător care nu au plătit dobânzi și conturi bancare sau de economii vechi. Deși localizarea și revendicarea acestor bunuri vor necesita deseori o muncă de detectiv și de cercetare, este întotdeauna interesant să vezi cum clienții dvs. beneficiază de adăugarea acestor elemente pierdute în valoarea lor netă.

AD:

În cazul în care începeți

Există mai multe locuri online care vă permit să căutați active nerevendicate. Unele dintre ele sunt orientate mai mult către active corporale, cum ar fi vehicule, imobile sau alte proprietăți imobiliare, în timp ce altele au înregistrări de pensii sau de active financiare nerevendicate. O listă de site-uri web pe care le puteți utiliza pentru a găsi active lipsă include:

www. nerevendicat. org - Acesta este site-ul oficial al Asociației Naționale a Administratorilor de Proprietate Necunoscut. Se concentrează mai mult pe proprietăți imobiliare tangibile decât pe active financiare, dar unele dintre acestea sunt enumerate aici.

www. missingmoney. com - Acest site este destinat celor care caută active financiare fie la nivel federal, fie la nivel de stat. Cele mai multe state participă la acest site, iar aici sunt incluse link-uri către fiecare dintre bazele lor de date. Datele din toate statele și provinciile de aici sunt actualizate săptămânal, astfel încât veți obține întotdeauna cele mai actuale informații.

www. irs. gov - Deși acest lucru poate fi un pic elementar, nu poate face rău să vizitați aici pentru a vă asigura că clienții dvs. nu primesc niciun fel de rambursări restante datorate acestora (sau datorează tot ceea ce nu știu).

Instituții financiare falite - Dacă aveți un client care deținea active la o bancă, uniune de credit sau o firmă de brokeraj care a devenit insolvabilă, atunci vor putea să solicite cel puțin suma pe care o aveau acolo până la limitele asigurării, cum ar fi 250 000 dolari pentru bănci. Vizitați www. FDIC. gov, www. SIPC. gov, Stanford Law School's Securities Class Clearinghouse (titluri de valoare) sau National Credit Union Administration (www.ncua.gov / Resources / AM / Pages / UnclaimedDeposits.aspx) pentru a localiza activele din această categorie.

moneyfactory. gov / damagedcurrencyclaim. html - Mergeți aici pentru instrucțiuni despre cum să înlocuiți moneda americană deteriorată.

www. HUD. gov / birouri / HSG / comp / restituiri / index. cfm - Du-te aici pentru clienții care pot fi eligibili pentru a primi o rambursare HUD pe ipoteca lor FHA.

www. treasuryhunt. gov / - Aceasta va lista toate obligațiunile de economii care au încetat să câștige dobândă.

www. fiscal. trezorerie. gov / fsservices / GOV / PMT / unpdforclaims / unpdforclaims_home. htm - Du-te aici pentru a ajuta clienții să recupereze activele datorate lor de către guvernele străine.

Watch for Scams

Desigur, există o serie de tinute umbrite care trimit spam-uri prin e-mail, susținând că au descoperit niște comori pierdute care aparțin dvs. sau clienților dumneavoastră. Puteți detecta aceste escrocheri cu ușurință, deoarece nici o entitate federală sau de stat nu contactează pe nimeni direct despre acest lucru, cu excepția probabil ca răspuns la o anchetă anterioară specifică. ( ) Afișați dovada de proprietate

Dacă dvs. sau clienții dvs. ar trebui să localizați un anumit element în timpul unei căutări, atunci aceștia trebuie să afișeze:

Cum să evitați înșelătoriile online

dovada corespunzătoare a identificării și a dreptului de proprietate înainte de a putea revendica proprietatea. Fiecare site sau entitate va avea proceduri proprii pentru a face acest lucru, dar trebuie să fie pregătit să producă o formă de identificare, cum ar fi permisul de conducere, cartea de securitate socială sau certificatul de naștere.

Linia de fund Localizarea banilor nerecuperabili sau a altor proprietăți pentru clienți poate fi un serviciu suplimentar foarte util, care vă poate ajuta să adăugați valoare și să vă dezvoltați afacerea. Deși găsirea unei valori substanțiale este probabil un eveniment destul de rar, executarea acestei căutări pentru toți noii clienți - și probabil baza de clienți existentă ocazional - vă poate asigura că nu ați lăsat niciun fel de pietre în procesul de gestionare a activelor. (Pentru mai multe informații, consultați: Proprietatea nerevendicată: banii uitați găsiți

.