Intenția simplă a lui Bogle a fost aceea de a se asigura că investitorii au primit partea lor echitabilă din randamentul pieței. De atunci, Vanguard a adunat mai mult de 3 trilioane de dolari în active, ceea ce reprezintă aproape 20% din industria fondurilor mutuale. Două treimi din aceste active sunt investite în fonduri index. Deși alte companii de fonduri mutuale au încercat să se revanșeze prin adăugarea de fonduri cu indice low-cost către meniurile lor, Vanguard rămâne liderul necontestat. Începând din 2016, oferă investitorilor mai multe avantaje care nu pot fi corelate. Acestea sunt motivele pentru care fondurile indexului Vanguard sunt unice.

Structura de proprietate fără conflicte

Potrivit Bogle, cel mai mare conflict de interese din industria fondurilor mutuale este urmărirea profiturilor. Cele mai multe dintre cele mai mari grupuri de fonduri sunt deținute de corporații și au responsabilitatea de a maximiza profiturile pentru acționarii lor. Pentru a face acest lucru, trebuie să cheltuiască sume importante de bani pentru marketing și distribuție pentru a-și extinde constant marjele de profit. Bogle a căutat să scape de conflictul de interese și să pună mai întâi interesele investitorilor prin eliminarea profitului companiei. În loc să fie deținută de acționari, Vanguard este deținută de fondurile sale, care, la rândul lor, sunt deținute de investitorii fondurilor sale. Orice profit generat este restituit proprietarilor săi sub forma reducerii costurilor. Bogle estimează că această structură unică de cost economisește investitorii Vanguard la fel de mult ca 14 miliarde de dolari pe an.

În timp ce alți furnizori de fonduri de vârf, cum ar fi Schwab și Fidelity, încearcă să concureze cu taxele vanguard, acest lucru poate să nu fie sustenabil din cauza structurilor lor de cost corporativ. Taxele scăzute ale companiei Vanguard sunt puse în structura costurilor. Pentru că nu există niciun motiv de profit, Vanguard are o relație de încredere cu fiecare dintre clienții săi.

Experiența superioară a Fondului de indici

Vanguard a inventat fonduri index și le-a oferit mai mult decât oricare alt grup de fonduri, ceea ce îi conferă o experiență și o experiență unică în gestionarea acestora. Un fond de investiții investește în toate sau un eșantion reprezentativ al valorilor mobiliare ale indicelui pe care este proiectat să le urmărească. Dacă ar fi la fel de ușor ca și cumpărarea tuturor stocurilor unui anumit indice, atunci toate fondurile index ar avea aceleași rezultate și nu foarte bine. Deși fondurile indexate sunt gestionate în mod pasiv, ele necesită expertiză și abilități în selectarea stocurilor particulare care trebuie incluse în portofoliu și gestionarea ponderilor acestora, pentru a se asigura că urmăresc îndeaproape ponderarea în continuă schimbare a indicelui. Scopul este de a asigura performanța portofoliului în mare măsură, reflectând întoarcerea indexului în timp, iar fondurile indexului Vanguard sunt de neegalat în capacitățile lor de a se potrivi cu performanțele piețelor lor subiacente.

Un fond de indici pentru orice portofoliu

În ianuarie 2016, Vanguard oferă 53 de fonduri index care acoperă aproape orice indice de piață. Lățimea opțiunilor de fonduri permite investitorilor să elaboreze orice strategie de alocare a activelor de care au nevoie pentru a se potrivi profilurilor lor de investiții și toleranței la risc. Alți furnizori de fonduri de indice oferă mai multe game de fonduri mai limitate, ceea ce poate impune investitorilor să adauge mai scumpe fonduri gestionate activ pentru a-și îndeplini nevoile de alocare a activelor. Investitorii novici pot accesa instrumentul online al Vanguard de alocare a activelor, care facilitează proiectarea unui portofoliu de bază. Investitorii cu o cantitate mai mare de active pot accesa Serviciul Personal Advisor al companiei Vanguard, care oferă o gamă completă de instrumente de management al investițiilor și de consiliere pentru crearea unor planuri de investiții personalizate. Acest serviciu oferă, de asemenea, acces la consilieri pentru a ajuta la planificarea și oferirea de îndrumare.

Taxe reduse

Pentru investitorii cu mai puțin de 10 000 de dolari pentru a investi, fondurile indexului Vanguard au unele dintre cele mai scăzute taxe din industrie. Dar, pentru investitorii cu investiții de 10 000 de dolari sau mai mult, taxele sunt absolut cele mai scăzute din industrie. Multe fonduri avangardiste oferă două categorii largi de fonduri - acțiunile investitorilor și acțiunile admiral - cu două niveluri de taxe de investiții. De exemplu, raportul de cheltuieli al Vanguard Total Stock Market Index al Fondului de Investitori este de 0,17%. Pentru investiții de peste 10 000 de dolari, indicele Total Stock Market Fund Admiral Shares are o rată a cheltuielilor de 0,05%. Dacă nu aveți 10 000 de dolari pentru a investi inițial, Vanguard vă permite să convertiți acțiunile investitorilor la acțiuni admirale odată ce contul dvs. a acumulat 10 000 $.