a:

Escheatul este procesul în care bunurile unui individ sunt considerate abandonate, iar custodia respectivelor bunuri este atribuită statului corespunzător. Un exemplu de escrocare apare atunci când un proprietar de cont moare și beneficiarul nu poate fi localizat.

Banco Santander, S.A. (NYSE: SAN) este o bancă globală care operează în Statele Unite, în principal pe coasta de est, sub numele de Santander Bank, și gestionează serviciile de escrocherie în numele clienților săi. În statele în care operează Santander, conturile sunt, în general, considerate inactive sau abandonate în cazul în care trece o perioadă de trei până la cinci ani și nu se află niciun proprietar sau beneficiar.

Procesul de eschealizare

Primul pas pe care Santander îl ia în eschidere este să trimită o scrisoare proprietarului contului de înregistrare în încercarea de a-i înștiința că activele sunt deținute în numele lui. Dacă încercarea de a localiza nu reușește, Santander continuă cu o altă scrisoare după trecerea perioadei de inactivitate de trei până la cinci ani; scrisoarea indică faptul că procesul de escrocherie poate începe dacă nu poate fi localizat niciun proprietar de cont.

Dacă nu se găsește niciun proprietar, Santander transferă custodia activelor către statul corespunzător, în cazul în care acestea rămân până când se află proprietarul sau beneficiarul. Pentru a compensa banca pentru costul serviciilor de escrocherie, se percepe o taxă de 50 USD pe cont înainte de transferarea custodiei către stat. În plus, banca Santander poate percepe o taxă de 16 USD pe lună pentru orice cont cu un sold de 250 USD sau mai puțin.