a:

Băncile custode și custodele fondului mutual, cunoscute sub denumirea de societăți de fonduri mutuale, îndeplinesc roluri foarte asemănătoare pentru diferite clientele. Fondatorii fondurilor mutuale sunt responsabili pentru asigurarea și gestionarea titlurilor de valoare deținute în cadrul unui fond mutual. Din punct de vedere tehnic, administratorii fondurilor mutuale intră sub umbrela băncilor custode; cu toate acestea, este mai frecvent să se facă referire la custozi atunci când se vorbește despre clienți individuali sau de investitori de afaceri, nu clienți ai fondurilor mutuale.

Rolul Custodelui

Pe piețele financiare, un custode este orice entitate comercială care deține activele de investiții ale clientului pentru protecție. În mod obișnuit, un custode oferă de asemenea tranzacții comerciale, tranzacții valutare și servicii fiscale. Industria serviciilor de custodie a crescut semnificativ începând cu anii 1980, dar marjele sale de profit continuă să scadă. Companiile mai mici s-au adaptat la noile circumstanțe prin inovații tehnologice.

Custodele Fondului Mutual

Băncile oferă servicii de custodie mai multor tipuri de clienți, inclusiv fonduri mutuale, administratori de investiții, planuri de pensii, societăți de asigurări, fundații și conturi de agenție. Un custode care se ocupă de fondurile mutuale este pur și simplu numit custode fond de fond.

Un custode al unui fond mutual poate fi fie o bancă, fie un trust. Activele fondului, titlurile sale subiacente, sunt păstrate împreună cu terțul pentru a reduce riscul ca brokerii fără scrupule să profite de fond. Deținătorul poate, de asemenea, să țină evidențe pentru fond sau să urmărească alte informații, după caz.

Legea privind societățile de investiții din 1940 reglementează custodia activelor fondurilor mutuale. Conform legii, fondurile mutuale și custodii trebuie să se înregistreze la Comisia pentru valori mobiliare și burse.