Utilizarea expertizei unui profesionist financiar poate fi benefică pentru o persoană care dorește să atingă un obiectiv de investiții sau un alt obiectiv financiar. Cu toate acestea, este important să știți ce tipuri de servicii sunt furnizate de către profesionistul financiar. Deși este comună utilizarea termenilor "management de portofoliu" și "planificare financiară" ca sinonime, aceste elemente ale industriei serviciilor financiare nu sunt aceleași. Gestiunea portofoliului este actul de creare și menținere a unui cont de investiții, în timp ce planificarea financiară este procesul de dezvoltare a obiectivelor financiare și crearea unui plan de acțiune pentru a le atinge. Înțelegerea diferenței dintre cele două poate ajuta la selectarea celui mai potrivit profesionist financiar.
Gestiunea portofoliului este asigurată de profesioniștii financiari care dețin anumite licențe din seria FINRA care le permit să creeze și să recomande portofolii de acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale, fonduri tranzacționate prin schimburi (ETF) obiectivele de investiții ale unui anumit investitor. Profesioniștii care administrează gestiunea portofoliilor se concentrează pe satisfacerea nevoilor investitorilor prin rata de rentabilitate realizată într-un portofoliu și sunt deseori responsabili pentru reechilibrarea contului pentru a rămâne în conformitate cu preferințele de alocare a investitorilor.
Planificarea financiară este un proces mai cuprinzător decât gestionarea portofoliului, deși profesioniștii financiari care îndeplinesc această sarcină pot deține aceleași licențe ca și managerul de portofoliu. Persoanele care trec prin procesul de planificare financiară deseori elaborează un plan care vizează îndeplinirea obiectivelor financiare pe termen scurt și lung, inclusiv construirea unui fond de urgență, economisirea pentru o locuință nouă sau reducerea datoriilor, acumularea activelor de pensionare și crearea eficienței impozitelor sau a impozitelor. Planificarea financiară poate include, de asemenea, o discuție despre managementul portofoliului, dar se axează pe ce rată a rentabilității trebuie realizată pentru a atinge un obiectiv specific sau ce alocare este cea mai potrivită pentru apetitul de risc al unui investitor.
Care este diferența dintre gestionarea portofoliului pasiv și activ?
ÎNțelegeți diferența dintre managementul activ al portofoliului și gestionarea portofoliului pasiv și modul în care fiecare strategie aduce beneficii investitorilor.
Care este diferența dintre prognoza financiară și modelarea financiară?
ÎNțelegeți diferența dintre prognoza financiară și modelarea financiară și aflați de ce o companie ar trebui să efectueze atât prognozarea, cât și modelarea.
Care este diferența dintre o situație financiară întocmită și o declarație financiară certificată?
Toate societățile tranzacționate la nivel public sunt obligate să prezinte situații financiare, inclusiv un bilanț, situația fluxurilor de trezorerie și situația veniturilor. Pentru a se asigura că aceste declarații sunt exacte și că se încadrează în liniile directoare ale principiilor contabile general acceptate (GAAP), ele sunt auditate și certificate de un contabil extern.