Putnam Investments este una dintre cele mai vechi companii de fond mutual. A început să ofere fonduri investitorilor în 1937 și administrează active în valoare de 125 miliarde de dolari și oferă fondurilor mutuale de 80 de fonduri mutuale investitorilor săi începând cu decembrie 2015. Cinci din fondurile sale sunt candidați buni pentru economii de pensii, oferind investitorilor venit, stabilitate, creștere și diversificare. Echilibrarea dintre fonduri depinde de nevoile investitorului individual. O regulă generală pentru investitorii care se apropie de pensionare este să adopte o abordare mai conservatoare a veniturilor, în timp ce investitorii economisiți pentru pensionare ar trebui să se concentreze mai mult pe creștere. Următoarele cinci fonduri sunt adecvate pentru a fi utilizate în cadrul unui plan de pensii sau în afara acestuia. IRA sau investitorii Roth IRA primesc un avantaj suplimentar din adaptarea fiscală a veniturilor.

Fondul de venituri proprii (PEYAX)

Fondul ideal pentru un portofoliu de diversificare a pensiilor este Fondul de venituri din capital. Fondul investește în companii mari din SUA care plătesc dividende și sunt subevaluate. Se caută companii care au potențialul de apreciere pe termen lung a valorii acțiunilor și a capacității de a crește în mod constant dividendele. Dividendele sunt esențiale, deoarece 40% din rentabilitatea totală pe termen lung a S & P 500 se datorează dividendelor. Acest fond cu rang înalt a revenit la nivelul de 12,81% în ultimii cinci ani și are un randament actual de 1,38%. Este demn de a primi o alocare mai mare a fondurilor investitorilor și este foarte potrivită fie pentru un IRA Roth, fie pentru IRA tradițional.

Fondul Balanced a oferit investitorilor un amestec de acțiuni și obligațiuni începând din 1937. Are o istorie îndelungată de întoarcere constantă și stabilește baza pentru o mare parte a investițiilor lui Putnam filozofie. Investiția în obligațiuni este, de obicei, o idee proastă atunci când ratele dobânzilor cresc, pe măsură ce valorile obligațiunilor scad, pe măsură ce ratele dobânzilor cresc. Majoritatea obligațiunilor din portofoliul fondului sunt note pe termen scurt. Când aceste note sunt mature, banii pot fi reinvestiți în noi obligațiuni la o rată mai mare, fără pierderi de capital. Această poziționare arată o bună gestionare.

Din participațiile fondului, 60% constă din stocuri de mari corporații interne. Fondul este foarte diversificat în multe sectoare și în numeroase companii. Rentabilitatea sa anuală de cinci ani este de 8. 65%, iar randamentul curent este de 1. 16%

Fondul pentru Creștere și Venituri (PGRWX)

Fondul pentru Creștere și Venituri investește în acțiuni din Statele Unite, care sunt subevaluate și plăti dividende. Acest fond și Fondul de venituri proprii au administratori diferiți. Fiecare manager a creat un portofoliu diferit, dar se suprapune cu celălalt. Investiția în acest fond, în plus față de Fondul de venituri proprii și Fondul echilibrat, oferă o diversificare suplimentară.Fondul pentru creștere și venituri are o rentabilitate anuală de 5 ani de 10,79% și un randament actual de 1,47%.

Fondul cu valori multiple (VSCAX)

Companiile mari cu capitalizare nu sunt singurele oportunități de creștere. Un portofoliu bine diversificat are nevoie de o anumită expunere la întregul univers al stocurilor. Fondul Multi-Cap Value beneficiază de potențialul de creștere în toate etapele dezvoltării companiei. Investițiile sunt realizate cu capace mici, capacele medii și capacele mari, care oferă investitorilor avantajele creșterii corporative în stadiu incipient, plus creșterea și defensivitatea mai strictă a capacelor mai mari. Fondul de Valori Multi-Cap are un randament anual de cinci ani de 13,08%, cu un randament de 1,11.