a:

Este important ca investitorii să examineze toate informațiile conținute în prospectul societății de investiții. Cu toate acestea, cele patru secțiuni cele mai importante pentru investitori sunt cele care explică obiectivele și strategia de investiții ale fondului; nivelul riscului asociat fondului; performanțe anterioare; și taxele de fond. Un prospect descrie ceea ce oferă un fond mutual și este obligat din punct de vedere legal să conțină anumite informații. Un prospect poate fi de lungă durată și pare oarecum copleșitor. Cu toate acestea, investitorii ar trebui să aibă timp să citească și să înțeleagă câteva secțiuni cheie ale prospectului pentru a lua o decizie de investiție informată.

Includerea în prospectul unui fond este o declarație a obiectivelor sau obiectivelor pe care un fond încearcă să le atingă. În general, această secțiune evidențiază ce are scopul de a realiza fondul în ceea ce privește rentabilitatea investiției (ROI), strategia de investiții pe care o folosește și ce tip de active de investiții reprezintă cea mai mare parte a participațiilor sale. Pentru unele fonduri, obiectivul este să se concentreze pe stabilitatea financiară pe termen lung și pe venitul obișnuit. Alte fonduri se concentrează pe oportunități de câștig de capital pe termen scurt sau pe termen lung. Varietatea largă a fondurilor de investiții disponibile oferă o gamă largă de opțiuni pentru a se potrivi cu stilul de investiții preferat al oricărui investitor, de la investitori foarte conservatori de venit, pentru a evalua investitorii la investitori cu risc crescut și agresiv. Este important ca potențialii investitori să determine care sunt propriile lor obiective financiare înainte de a face investiții. Investitorul poate apoi să caute un fond care să se potrivească cu obiectivele sale personale și unul în care se simte confortabil cu strategia de investiții propusă.

Pentru orice investitor potențial, este de asemenea important să cunoaștem nivelul de risc pe care un fond îl preia cu investițiile sale. Toate investițiile implică un anumit nivel de risc. Această secțiune a prospectului, totuși, relevă nivelul de risc al respectivului fond. În plus, există ratinguri de risc pentru fonduri disponibile de la firme de rating, cum ar fi Morningstar, care evaluează nivelul de risc al unui fond față de media pieței și alte fonduri comparabile. Este important ca potențialii investitori să găsească un fond cu un nivel de risc acceptabil pentru aceștia. Revizuirea informațiilor privind riscurile furnizate în prospectul unei societăți permite fiecărui investitor individual să compare propria sa preferință cu privire la nivelurile de risc / recompensă cu cea a fondului pentru a determina dacă fondul este potrivit pentru el.

Un prospect prevede, de asemenea, cu excepția cazului în care fondul este nou, informații despre managerul fondului și performanța trecută a fondului. Acest lucru permite investitorilor să revadă cu ușurință performanța fondului în ultimii ani și să vadă cât de succes a fost fondul în atingerea obiectivelor sale de rentabilitate a investiției.Informațiile despre performanță pentru fond permit, de asemenea, investitorilor să noteze lucruri precum o rată de circulație a portofoliilor neobișnuit de ridicată.

Taxele asociate unui fond sunt un factor foarte important de luat în considerare și pot varia foarte mult între fonduri. Un prospect cuprinde, în mod obișnuit, o defalcare a tuturor taxelor și cheltuielilor atașate fondului și o proiecție a taxelor de impact asupra diferitelor investiții în timp. Privind raportul de cheltuieli al fondului, investitorii oferă o bază clară pe care să se compare taxele de fond. Investitorii trebuie să înțeleagă că o rată de cheltuieli de 1% se referă la o sumă egală cu 1% din valoarea totală a fondului, nu doar 1% din profit.