Seria 24 are ca scop pregătirea unei persoane pentru a supraveghea personalul de vânzări, pentru a crește gradul de conștientizare a complicațiilor implicate în supravegherea conturilor clienților și explicarea activităților bancare investiționale. Cu toate acestea, există câteva elemente pe care seria 24 le studiază și o notă de absolvire a examenului nu vă va pregăti, iar ele pot cuprinde o mare parte din sarcinile zilnice. În acest articol, vom trece prin aceste articole și vă vom da un heads-up înainte de a vă angaja în noua carieră.

În timp ce examenul din seria 24 poate testa un director cu privire la regulile privind supravegherea și "dos și nu" de tranzacționare în contul unui client, nu face absolut nimic să pregătească persoana respectivă pentru rolul de judecător și juriu în soluționarea argumentelor între brokeri cu privire la o varietate de probleme.

Brokerii și consultanții se cer frecvent unul cu celălalt. Aceste argumente pot fi peste ceva la fel de simplu ca și comisioanele plătite de un client pentru anumite tranzacții sau conturi. Un alt punct frecvent întâlnit este identificarea exactă a brokerului / consilierului la care ar putea aparține un client, în special în cazurile în care un apelant rece fără nici o loialitate față de vreun agent de broker poate să fi făcut contactul inițial.

Alte probleme pe care le veți asista, probabil, pe parcursul anilor, sunt: ​​

Argumentele despre cine ar trebui să plătească un apel rece. Concluzia acestui argument variază în funcție de firmă.

Dezacorduri privind calendarul și distribuirea cecurilor comisioanelor

• Discrepanțe în conturile de cheltuieli
  

• Argumentele privind cine ar trebui să plătească în cazul în care un broker sau un consultant completează incorect un bilet de tranzacție (firma sau brokerul)? Pentru aceasta, brokerul plătește în mod tradițional.
  

• În cele din urmă, aspectele personale și de personal (cum ar fi relațiile și opiniile) care au un mod de a apărea indiferent unde lucrați.
  

• Din păcate, nu există proceduri standard de operare pentru aceste scenarii. Părțile implicate pur și simplu trebuie să-și prezinte cazul - la fel ca într-o instanță de judecată - și Seria 24 trebuie să facă un verdict.
  

  Pe scurt, atunci când vine vorba de a fi un "24", există mult mai mult la locul de muncă decât simpla cunoaștere a regulilor. De fapt, atunci când vine vorba de ea, diplomația și capacitatea de a trata oamenii sunt probabil cele două trăsături importante pe care trebuie să le aibă fiecare director.
• Dorința de a intra în

Principalii nu sunt jockey de birou. De fapt, există momente când un broker sau un consilier va fi în afara biroului și va cere directorului să vorbească cu clienții săi. În alte cazuri, principalul poate fi forțat să vorbească cu unul dintre clienții brokerului pentru a media un conflict între cele două părți.

Nu este ușor. De fapt, poate fi foarte consumator de timp și de multe ori necesită o cantitate semnificativă de răbdare și, cu riscul de a se repeta, necesită abilități mari de diplomație.Cu toate acestea, este, de asemenea, ceva pe care toți directorii trebuie să fie dispuși și capabili să facă - și adesea pe termen scurt.

Pentru a fi clar, examenul Seria 24 nu poate și nu îi învață pe indivizi aceste abilități. Mai degrabă sunt învățați "la locul de muncă". Acționând ca un Enforcer

Ca un soldat bun, slujba unui director nu trebuie să facă politică, ci să o pună în aplicare. Aceasta înseamnă că principalul trebuie să fie conștient nu numai de regulile privind supravegherea și de punerea în practică a practicilor de vânzări acceptabile, dar trebuie, de asemenea, să fie gata, dispus și capabil să-i constrângă pe aceia aflați sub el sau ea să accepte și să implementeze acele acceptate practici. Cu alte cuvinte, principalul este executantul.

Pentru a fi sigur, acest lucru nu înseamnă să stați în spatele unui birou care trimite e-mailuri sau redactează memorii inter-birou. Înseamnă a investiga, a pune întrebări, a cerceta personalul pentru informații despre activitățile de vânzări, a revizui comunicările (scrise și verbale) și, în general, a jucat rolul unui polițist de investigație. Mulți directori nu își dau seama ce înseamnă cu adevărat "supravegherea", și nici nu apreciază ce implică până când nu și-au preluat de fapt slujba.

De altfel, o altă dificultate majoră pe care o întâlnesc mai mulți directori este aceea că, la un moment dat, în carieră, li se poate cere să-și întoarcă tovarășii pentru încălcări ale regulilor și, în unele cazuri, să le înceteze. Aceasta este una dintre cele mai dificile și mai emoționante părți ale postului. Principii Setați tonul

Odată ce un individ devine principal, abilitățile sale ca manager și motivator (nu ca agent de vânzări) se află în centrul atenției. Simplul fapt este că, dacă un director este un manager bun și este disciplină, personalul de vânzări va urma conducerea ei. Cu toate acestea, dacă cei 24 nu sunt un manager bun și nu pot să-i împărtășească cunoștințele personalului, comisioanele și liniile de bani vor suferi - și întregul departament și / sau firma ar putea face mai puțini bani. E atât de serios!

Babysitting Angajați dificili

Majoritatea celor 24 de ani consideră că majoritatea timpului vor fi cheltuite pentru desfășurarea de întâlniri de vânzări, recrutarea și păstrarea de noi brokeri / consilieri, ajutarea consilierilor să își construiască liniile de bani și să se asigure că personalul de vânzări aderă la FINRA reguli. Cu toate acestea, indiferent cât de inteligenți sunt cele mai mari încărcări ale acestora, directorii gestionează întotdeauna și cele mai luminoase sarcini. Asta este, așa cum o face sau nu, o mare parte a timpului unui director va fi alocat gestionării obiceiurilor de lucru ale personalului (adică: spargerea brokerilor / consilierilor pentru a nu fi la timp să lucreze și educarea lor în legătură cu telefonul și curtoazele prin e-mail).

Din nou, majoritatea directorilor sunt surprinși de faptul că sunt și pentru totdeauna i se va cere să acționeze ca tată sau mamă pentru personalul care este sub ele. În mod evident, examenul din seria 24 nu le poate pregăti pentru aceste responsabilități. În siguranță de la arbitraj?

Deoarece directorii nu sunt, de obicei, angajați care generează comisioane (spre deosebire de brokerii sau consilierii tradiționali), se presupune adesea că zilele lor de argumentare cu clienții și audierile arbitrale s-au încheiat.Nu asa. De fapt, trebuie doar să citiți site-ul web FINRA (mai exact secțiunea "Căutați un broker / firmă") pentru a vedea că atunci când se inițiază o procedură de arbitraj, brokerul aflat în centrul disputei nu este, de obicei, singurul țintă. De fapt, firma și directorul de supraveghere sunt, de obicei, numiți în acțiune împreună cu brokerul ofensator ca o chestiune de curs.

Aceasta este o pastilă amară pentru mulți directori de a înghiți, deoarece implică faptul că ar putea fi în cârlig personal, în cazul în care vreunul din personalul lor de vânzări va încălca regulile FINRA sau va defauda clienții în orice mod. Nu este surprinzător faptul că materialele de pregătire și examenul din seria 24 nu menționează prea mult acest lucru.

Linia de fund Trecerea seriei 24 și devenirea principalului ar trebui văzută ca o onoare. La urma urmei, aceasta înseamnă că persoana are o cunoaștere profundă a industriei valorilor mobiliare și mijloacele necesare pentru a gestiona un personal de vânzări. Cu toate acestea, este posibil ca candidații să nu fie complet pregătiți pentru anumite părți ale postului - chiar dacă aceștia sunt examenul.